完成客户投资评估,迈出个人财富管理第一步。

客户投资评估

  • 为什么要进行客户投资评估?

  • 我们明白您的投资目的、经验、财务状况及对投资风险的态度,是影响您选择投资产品类别的重要因素。因此,了解您的投资风险是作出明智投资的重要一步。
    我们已为您设计了一份「客户投资评估」问卷,透过完成问卷,您即可获得您的评估结果作为参考,当中包含6种风险偏好,包括:1 - 风险规避型、2 - 保守型、3 - 稳健型、4 - 适度积极型、5 - 积极型 及 6 - 非常积极型,以反映您对投资风险的一般态度。您可因应您的评估结果及个人状况,考虑一系列相关的投资产品。

    6种风险偏好类别

    6种风险偏好类别

请注意投资客户必须完成「客户投资评估」以助您及我们评估您是否适合作出投资买入/ 转入交易。因此,请紧记於投资前完成问卷,以免引起任何不便。

  • 如何评估?

第一次评估

请亲临分支行进行您的第一次客户投资评估。

续评

评估结果自您签署或通过我行网上银行渠道确认完成之日起一年内有效,一旦逾期失效,或您希望更改问卷中的答案,请您亲临我行、通过登录个人网上银行“客户投资评估”或移动银行“投资评估”选项进行更新(点击了解如何在网上银行和移动银行中更新客户投资评估)。更新后的结果将取代之前通过任何渠道完成的任何形式的客户投资评估结果。

  • 投资产品风险级别概览 (仅供参考)

产品风险级别 1 2 3 4 5 6
基金投资
(包括代客境外理财项
下基金产品以及投资
连结保险之投资选项)
  货币市场基金  
债券基金  
均衡基金
  股票基金
  债券类信托投资 理财产品  
  商品基金
境内基金 货币市场基金  
债券基金
均衡基金
  股票基金
固定收入工具
(例如:债券)
投资级别债券
  高收益债券
  永续债券
结构性存款
(90% 保本)
  股票/ 商品挂钩    
结构性存款
(100% 保本)
利率挂钩 股票/ 商品挂钩
货币挂钩  
代客境外理财
结构性票据
  境外结构性票据
(90% 保本)
境外结构性票据 (80% 保本)
  境外结构性票据
(100% 保本)
 
基本型汇利
投资理财产品
  基本型汇利
投资理财产品

重要风险提示及免责声明 :

  1. 理财非存款、产品有风险、投资须谨慎。
  2. 本概览内容会不时更新。产品风险级别亦可能会不时作出改变。
  3. 本概览不能作为您判断任何产品是否适合自己的依据。您不应投资於任何产品,除非您已经考虑自己的各种个人因素包括财政状况、投资知识及经验、投资目标及年期均满意产品是适合自己。
  4. 本概览只供参考,並不应被视为对任何产品买/ 卖之邀约或推介。
  5. 投资涉及风险,在最差的情況,投资的价值可能远低於您原來的投资金额 (在极端情況下,投资可能变得毫无价值)。各种产品的风险因素,请参考产品资料。
  6. 渣打银行(中国)有限公司(“我行”)有权对本资料有关内容进行变更。贵方可提前要求我行就有关内容进行充分解释和说明。

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