直接投资海外投资级别的各类债券。

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产品编号 QDBD1501 QDBD1601 QDBD1604
理财计划编号 C1067115000040 C1067116000008 C1067116000033
产品类型 非保本浮动收益类 非保本浮动收益类 非保本浮动收益类
产品投向境外
债券名称
China Cinda Finance
2015 I Ltd 10年期美元
计价固定利率债券
腾讯控股10年期
美元计价固定利率
债券
汇丰控股10年期美元
计价固定利率债券
境外债券发行人 China Cinda Finance 2015 I Ltd 腾讯控股 汇丰控股
境外债券计价货币 美元 美元 美元
境外债券票息率 4.25% 3.80% 4.00%
境外债券派息周期 每半年一次 每半年一次 每半年一次
境外债券到期日 04/23/2025 02/11/2025 03/30/2022
境外债券参考买入价 (含手续费)* 102.41 106.25 106.61%
境外债券参考到期年化收益率(含手续费)* 3.97% 2.95% 2.68%
境外债券信用评级 投资级 投资级 投资级
标准普尔 A- A+ A
境外债券最低认购面额 200,000美元 200,000美元 20,000美元

注:以上境外债券参考买入价和境外债券参考到期年化收益率为2017年7月3日数据仅供参考。客户在下单时请参照买入当日价格和到期参考年化收益率。现阶段我行美元一年期定存利率约为年化0.5%。


渣打银行代客境外理财-全球债券系列产品优势:

渣打银行代客境外理财-全球债券系列产品是多样化投资组合不可或缺的核心配置资产。它能让您获得稳健的中长期投资回报并且整体性地降低投资组合的风险。在不发生违约事件的前提下,如果持有债券到期,你将获得持有期限内的所有票息及债券面值,而且在投资期间内您的投资收益率也不会受到市场利率波动的影响。

产品亮点:

  • 专业投资团队经过层层筛选,为你呈上投资级别以上的债券产品,适合需要增加资产配置中固定收益产品比例的客户。
  • 购买赎回灵活性强,资金流动性较强。
  • 投资币种多样,既可以使用计价货币美元进行购买,也可以直接使用人民币购买。
  • 稳健的收益,在不发生违约事件的前提下,持有到期即可获得持有期限内的所有票息及债券面值,并且投资期间内产品收益率不受市场利率波动影响。
  • 抓住当下强势美元趋势,完善资产配置。
  • 提供多种行业接触机会,优质企业供您选择。

境外债券历史价格变动 (数据来源:彭博 Bloomberg):

China Cinda Finance 2015 I Ltd 10年期美元计价固定利率债券

腾讯控股10年期美元计价固定利率债券

汇丰控股10年期美元计价固定利率债券

境外债券发行人背景资料:

QDBD1501的境外债券发行人中国信达资产管理股份有限公司在英属维京群岛注册的全资子公司.中国信达资产管理公司成立于1999年4月,是经国务院批准,为有效化解金融风险、维护金融体系稳定、推动国有银行和企业改革发展而成立的首家金融资产管理公司。2010年6月,中国信达资产管理公司整体改制为中国信达资产管理股份有限公司。2012年4月,公司引进全国社会保障基金理事会、UBS AG、中信资本控股有限公司和渣打银行四家战略投资者。2013年12月12日,本公司在香港联合交易所主板挂牌上市,成为首家登陆国际资本市场的中国金融资产管理公司。公司主要业务包括:不良资产经营业务、投资及资产管理业务和金融服务业务,其中不良资产经营是本公司核心业务。

QDBD1601境外债券发行人是腾讯控股。深圳市腾讯计算机系统有限公司是中国最大的互联网综合服务提供商之一,也是中国服务用户最多的互联网企业之一。 2004年6月16日,腾讯控股有限公司在香港联交所主板公开上市(股票代号700)。根据Wind咨询最新统计,“中国上市企业市值500强”榜单显示,腾讯控股市值稳居前两位。腾讯打造了中国最大的网络社区,满足互联网用户沟通、资讯、娱乐和电子商务等方面的需求。腾讯的发展深刻地影响和改变了数以亿计网民的沟通方式和生活习惯,并为中国互联网行业开创了更加广阔的应用前景。

QDBD1604境外债券发行人是汇丰控股.汇丰是全球最大的银行及金融服务机构之一。通过四大环球业务:零售银行及财富管理、工商金融、环球银行及资本市场以及环球私人银行,为超过4,500万名客户提供服务, 业务网络遍及欧洲、亚洲、中东及非洲、北美和拉美,覆盖全球71个国家和地区。汇丰在全球设有约4,400个办事处,旨在把握市场增长机会,致力建立联系以协助客户开拓商机,推动企业茁壮成长及各地经济繁荣发展,而最终目标是让客户实现理想。汇丰控股有限公司在伦敦、香港、纽约、巴黎和百慕大证券交易所上市,股东约为 213,000 名,遍布全球 133 个国家和地区。

风险提示:

  1. 渣打银行(中国)有限公司(“渣打银行”或“本行”)。
  2. 本资料仅供参考,不构成买卖任何服务或产品的要约或要约邀请。有关服务及产品信息请以相关服务及产品条款为准。
  3. 理财非存款,产品有风险,投资需谨慎。任何产品的过往表现均不能作为其将来表现的指引,亦不能作为类似或任何其他新发产品表现的保证。
  4. 本资料所涉非保本浮动收益类理财产品不保证本金和收益,为高风险理财产品,在最不利情形下,您会损失全部本金。
  5. 即使本资料所涉产品以外币计价(即以外币计算收益、赎回金额和到期结算金额),汇率兑换风险仍不能完全排除,产品的表现仍须承受外币和人民币间的汇率风险。您的投资本金在涉及货币兑换时可能因汇率变动而蒙受损失。
  6. 详细风险提示及具体产品信息,请仔细阅读相关产品销售文件,并以相关产品销售文件为准。您应充分认识投资风险,根据自身的风险承受能力,投资需求,财务状况,投资经验以及其他实际情况谨慎投资。
  7. 本资料中所包含的由第三方提供的信息并未由本行独立确证,仅供参考。本行不对该信息的准确性、真实性和完整性承担任何义务或责任,除非本行有欺诈,恶意或重大过失。
  8. 本资料的内容并未考虑任何特定人士的具体投资目标、财务状况、特定需求等,本行既不向任何特定个人或群体推荐本资料所提及的产品,也不对产品的任何属性作出明示或默示的陈述或保证。

详情

产品概要
投资货币 人民币或外币
投资期限 具体产品到期日,请详见
产品说明书及交易申请书
挂钩标的 海外投资级别的各类债券

注:以上为产品概要,详细产品条款以产品说明书为准。


投资者偏好
  • 追求稳定的投资回报
  • 看好全球优质企业/高信誉国家

情景示例 (仅供参考)

注意:以下举例仅用于阐明本产品在下列所列举的几类情形下客户投资金额及可能收益的计算方法,除银行应收取的有关费用的费率外,其中所显示的买入成交价、卖出成交价表现水平和潜在收益率/收益均为假设,仅用于参考。所有在举例中出现的细节均不代表会在现实中发生。举例的内容不是对未来市场条件、价格或水平作任何的预测,也不是银行对客户投资本产品的收益及本金返还的保证。下列举例分析并未考虑任何可能发生的境外发生的交易及/或结算费用以及客户在投资期内的税务负担。

同时,客户需要承担境外债券发行人的信用和违约风险,在最不利的投资情形下,客户投资收益为零且会损失全部本金。

以下分析使用模拟数据。测算收益不等于实际收益,投资需谨慎。

假设:

1、 本产品项下所投资的的某债券详情如下:
(1) 发行日为2016年3月30日,到期日为2022年3月30日;
(2) 票息:固定年票息率为4%,每半年支付一次票息(分别是3月30日和9月30日),上个票息支付日为9月30日,年计算天数360天;
(3) 费用:服务费率0.25%,买入费率1%。

2、 客户在本产品项下的买入交易详情如下:
(1) 买入交易日:2016年12月1日
(2) 买入交易完成日:2016年12月8日
(3) 买入成交价为101%,买入债券票面金额:100,000美元
(4) 买入费= 1,000美元,计算方法:买入债券票面金额×买入费率
(5) 客户应支付的应计票息=755.56美元,计算方法:买入债券票面金额×年票息率×(自上个票息支付日起至债券买入交易完成日的前一日的天数68)÷ 360
(6) 银行在客户买入时向客户预退的应计服务费= 47.22美元,计算方法:买入债券票面金额×服务费率×(自上个票息支付日起至债券买入交易完成日的前一日的天数68)÷ 360
(7) 客户投资金额=102,708.34美元, 计算方法: 买入债券票面金额×买入成交价+买入费+买入应计票息—预退应计服务费

情形1

客户持有本产品到期,债券及本产品所涉及的任何一方没有发生任何违约事件。

投资损益: 

1. 在客户持有本产品期间,债券发行人应支付票息11次,每次应支付票息=100,000美元×4%÷2= 2,000美元,客户累计应获得的票息=2,000美元×11次= 22,000美元
2. 就上述11次派息,客户应支付的服务费=100,000美元×0.25%÷2×11次=1,375美元
3. 境外债券发行人支付票面金额=100,000美元
4. 客户应获得的到期结算金额= 100,000美元+ 22,000美元–1,375美元=120,625美元
5. 客户的实际投资收益=120,625.00美元–102,708.34美元= 17,916.66美元

情形2

客户于2018年3月1日(卖出交易日)全部卖出本产品,卖出成交价102%,卖出费率0.5%.卖出交易完成日为2018年3月6日.

投资损益: 

1. 在客户持有本产品期间,债券发行人应支付票息2 次,每次应支付票息=100,000美元×4%÷2= 2,000美元,客户累计应获得的票息=2,000美元×2次=4,000美元
2. 就上述2次派息,客户应支付的服务费=100,000美元×0.25%÷2×2次=250美元
3. 客户应获得的应计票息=100,000美元×4%×156天÷360天=1,733.33美元
4. 客户应支付的应计服务费=100,000美元×0.25%×156天÷360天=108.33美元
5. 客户应支付的卖出费=100,000美元×0.5%=500美元
6. 客户应获得的卖出结算金额= 100,000美元×102%-+ 4,000美元–250美元+1,733.33美元–108.33美元– 500美元= 106,875美元
7. 客户的实际投资收益=106,875.00美元–102,708.34美元= 4,166.66美元

情形3

客户于2018年3月1日(卖出交易日)全部卖出本产品,卖出成交价96%,卖出费率0.5%.卖出交易完成日为2018年3月6日.

投资损益:

1. 在客户持有本产品期间,债券发行人应支付票息2次,每次应支付票息=100,000美元×4%÷2= 2,000美元,客户累计应获得的票息=2,000美元×2次= 4,000美元
2. 就上述2次派息,客户应支付的服务费=100,000美元×0.25%÷2×2次=250美元
3. 客户应获得的应计票息=100,000美元×4%×156天÷360天=1,733.33美元
4. 客户应支付的应计服务费=100,000美元×0.25%×156天÷360天=108.33美元
5. 客户应支付的卖出费=100,000美元×0.5%=500美元
6. 客户应获得的卖出结算金额= 100,000美元×96% + 4,000美元–250美元+1,733.33美元–108.33美元– 500美元= 100,875美元
7. 客户的实际投资亏损=102,708.34美元–100,875美元= 1,833.34美元

情形4 (最不利投资情形)

客户持有本产品期间未收到任何票息,且其间发生境外债券发行人清盘事件,境外债券发行人的资产不足以支付该债券项下的未偿付收益及本金金额。

客户投资收益为零且损失全部本金。

理财小知识

  1. 什么是信用评级?
    信用评级又称资信评级,指由第三方独立机构对债券发行人就其对债券的偿付能力进行评估。
  2. 信用评级 BBB 是什么意思?
    标准普尔的长期信用等级共设 10 个等级分别为 AAA、AA、A、BBB、BB、B、CCC、CC、C 和 D,其中 AA 至 CCC 级可用 “+” 和 “-” 号进行微调。
  级别 评定
投资级债券 AAA 最高评级。偿还债务能力极强。
AA 偿还债务能力很强,与最高评级差别很小。
A 偿还债务能力较强,但相对于较高评级的债务/债券发行人,其偿债能力较易受外在环境及经济状况变动的不利因素的影响。
BBB 目前有足够偿债能力,但若在恶劣的经济条件或外在环境下其偿债能力可能较脆弱。
投机级债券 BB 相对于其它投机级评级,违约的可能性最低。但持续的重大不稳定情况或恶劣的商业、金融、经济条件可能令债券发行人没有足够能力偿还债务。
B 违约可能性较 'BB' 级高,债券发行人目前仍有能力偿还债务,但恶劣的商业、金融或经济情况可能削弱债券发行人偿还债务的能力和意愿。
CCC 目前有可能违约,债券发行人须倚赖良好的商业、金融或经济条件才有能力偿还债务。如果商业、金融、经济条件恶化,债券发行人可能会违约。
CC 目前违约的可能性较高。由于其财务状况,目前正在受监察。在受监察期内,监管机构有权审定某一债务较其它债务有优先受偿权。
SD/D 当债务到期而债券发行人未能按期偿还债务时,纵使宽限期未满,评级机构亦会给予 'D' 评级,除非评级机构信债款可于宽限期内清还。
此外,如正在申请破产或已作出类似行动以致债务的偿付受阻时,评级机构亦会给予 'D' 评级。当债券发行人有选择地对某些或某类债务违约时,评级机构会给予 “SD” 评级(选择性违约)。
NP 债券发行人未获得评级。

补充 1:加号(+)或减号(-):'AA' 级至 'CCC' 级可加上加号和减号,表示评级在各主要评级分类中的相对强度。

补充 2:公开信息评级 'pi'
评级符号后标有 'pi' 表示该等评级是使用已公开的财务资料或其它公开信息作为分析的依据,即评级机构评级机构并未与该机构的管理层进行深入的讨论或全面考虑其重要的非公开资料,所以这类评级所依据的资料可能不够全面。公开信息评级每年根据财务报告审核一次,但当有重大事情发生而可能影响债券发行人的信用质素时,评级机构也会实时对评级加以审核。公开信息评级没有评级分析不附有 '+' 或 '-' 号。但如果评级受到国家主权评级的上限限制时,'+' 或 '-' 号有可能被使用。

补充 3: 标准普尔于 2005 年 4 月 24 日公布的评级符号的定义。银行也可能采用其他国际信用评级机构评级,详情请查阅产品说明书或交易申请书。

代客境外理财系列理财产品风险提示

理财非存款产品有风险投资需谨慎。产品过往业绩不代表其未来表现,不构成新发理财产品业绩表现的保证。本产品为非保本浮动收益理财产品,不保证本金和收益,属于高风险投资产品,您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失,甚至损失全部本金。您应充分认识投资风险,谨慎投资。

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