结构清晰简单,AA- 评级以上的债债券,风险较低和收益稳健。
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投资者偏好
  • 在整体的资产配置中,需要配置一些固定收益类产品,分散投资风险。
  • 对国内信托有认知且有投资经验。
  • 倾向于中短期投资,期间没有流动性需求。
产品概要
投资货币 人民币
投资范围 渣打银行(中国)有限公司作为委托人及受益人,将本产品所有募集资金委托受托人信托公司成立债券投资单一资金信托(“信托计划”),信托计划项下之信托财 产将投资于国债、央票、金融债、次级债、企业债、中期票据、公司债、可转换债券、分离交易可转债、短期融资券、债券逆回购、
各类银行存款、货币市场基金、 债券基金等固定收益类金融产品。详情请参阅《产品说明书》。
投资期 无固定期限,由多个连续的理财计划期组成,每半年为一个理财计划期,每个理财计划期可于相应申购期/赎回期选择申购/赎回,受限于“理财计划终止”条件的发生。详情请参阅《产品说明书》。

注:以上为产品概要,详细产品条款以产品说明书为准。

情景示例

注意:情形示例仅用于帮助贵方理解本产品,仅供参考,不构成银行的任何承诺。并且,以下情形示例均基于本产品的正常运作而设定,即各情形中,均假定贵方持有本产品直至开放日,且未发生特殊事件调整。

最不利投资情形下,本产品收益为零并损失所有本金。

以下分析使用模拟数据。测算收益不等于实际收益,投资需谨慎。

认购情景假设:

客户认购“稳扎稳打”信托投资理财系列 DTI13001,初始信托单位净值为 1.00 元,认购份额为 100,000 份,则投资金额为人民币 100,000 元。客户于第 1 个开放日成功赎回其所有认购份额,即 100,000 份。理财计划期(1)为半(0.5)年,客户持有本理财产品共计 0.5 年。

情形 描述 理财计划期(1)
可分配理财收益及赎回金额
情形 1 客户在第 1 个开放日赎回本产品时,第 1 个开放日每份信托单位的信托利益为 1.03 元,则每份可分配理财收益为 0.03 元,每份理财计划单位的赎回价格为 1.00 元。 可分配理财收益 = 0.03 x 100,000 = 3000 元

赎回金额 = 1 x 100,000 = 100,000元

理财计划期(1)

收益率 = {[(赎回金额 + 可分配理财收益) / 投资金额] - 1} x 100% = 3%

年化收益率 = 理财计划期(1)收益率 / 0.5 = 6%
情形 2 客户在第 1 个开放日赎回本产品时,第 1 个开放日每份信托单位的信托利益为 0.95 元,则每份可分配理财收益为 0 元,每份理财计划单位的赎回价格为 0.95 元。

可分配理财收益 = 0 元

赎回金额 = 0.95 x 100,000 = 95,000 元

理财计划期(1)收益率 = 0%

年化收益率 = 0%

本金损失 = 100,000 - 95,000 = 5,000 元

情形 3

(最不利投资情形)

若信托计划所投资之固定收益类金融产品发生违约或无法兑付,或者理财计划/信托计划的发行方、管理方以及理财计划/信托计划运作所涉及的其他银行、托管人、证券经纪机构及相关金融服务机构因违约、破产或其他原因导致无法支付本产品的本金及收益的,最差情形下,本产品投资收益为零且客户将损失全部本金。

申购情景假设:

客户于第 1 个开放日申购“稳扎稳打”信托投资理财系列 DTI13001,申购信托单位净值为 0.95 元,申购份额为 106,001 份, 则投资金额为人民币 100,700.95 元。客户于理财计划期(2)、理财计划期(3)和理财计划期(4)期间持续持有本理财计划,并于第 4 个开放日成功 赎回其所有申购份额,即 106,001 份。理财计划期(2)、理财计划期(3)和理财计划期(4)均为半(0.5)年,客户持有本理财计划共计 1.5 年。

情形 描述 理财计划期(1)
可分配理财收益及赎回金额
情形 1
  1. 客户在理财计划期(2)持有本产品,于第 2 个开放日,每份信托单位的信托利益为 1.01 元,则每份可分配理财收益为 0.01 元。
  2. 客户在理财计划期(3)持有本产品,于第 3 个开放日,每份信托单位的信托利益为 0.90 元,则每份可分配理财收益为 0 元。
  3. 客户在理财计划期(4)持有本产品,于第 4 个开放日赎回本产品时,每份信托单位的信托利益为 0.98 元,则每份可分配理财收益为 0 元,每份理财计划单位的赎回价格为 0.98 元。
  1. 可分配理财收益 = 0.01 x 106,001 = 1060.01 元

    理财计划期(2)收益率 = 可分配理财收益/投资金额 x 100% = 1.05263%

    年化收益率 = 理财计划期(2)收益率 / 0.5 = 2.10526%
  2. 可分配理财收益 = 0元

    理财计划期(3)收益率 = 0%

    年化收益率 = 0%

  3. 可分配理财收益 = 0元

    赎回金额 = 0.98 x 106,001 = 103,880.98 元

    理财计划期(4)收益率 = 0%

    理财计划期(4)收益率 = 0%

客户持有本理财计划共计 1.5 年,获得可分配理财收益和赎回金额共计 104,940.99 元,即在本理财计划项下获得收益 4,240.04 元,全期年化收益率为 2.8070%。

情形 2
  1. 客户在理财计划期(2)持有本产品,于第 2 个开放日,每份信托单位的信托利益为 0.98 元,则每份可分配理财收益为 0元。
  2. 客户在理财计划期(3)持有本产品,于第 3 个开放日,每份信托单位的信托利益为 1.02 元,则每份可分配理财收益为 0.02 元。
  3. 客户在理财计划期(4)持有本产品, 于第 4 个开放日赎回本产品时,每份信托单位的信托利益为 0.99 元,则每份可分配理财收益为 0 元,每份理财计划单位的赎回价格为 0.99 元。
  1. 可分配理财收益 = 0 元

    理财计划期(2)收益率 = 0%

    年化收益率 = 0%
  2. 可分配理财收益 = 0.02 x 106,001 = 2120.02 元

    理财计划期(3)收益率 = 可分配理财收益/投资金额x 100% = 2.10526%

    年化收益率 = 理财计划期(3)收益率 / 0.5 = 4.21052%
  3. 可分配理财收益 = 0元 赎回金额 = 0.99 x 106,001 = 104,940.99 元 理财计划期(4)收益率 = 0% 年化收益率 = 0%

客户持有本理财计划共计 1.5 年,获得可分配理财收益和赎回金额共计 107,061.01 元,即在本理财计划项下获得收益 6,360.06 元,全期年化收益率为 4.2105%。

情形 3

(最不利投资情形)
  1. 客户在理财计划期(2)持有本产品,于第 2 个开放日,每份信托单位的信托利益为 1.01 元,则每份可分配理财收益为 0.01 元。
  2. 客户在理财计划期(3)持有本产品,于第 3 个开放日,每份信托单位的信托利益为 0.90 元,则每份可分配理财收益为 0 元。
  3. 客户在理财计划期(4)持有本产品, 于第 4 个开放日赎回本产品时,每份信托单位的信托利益为 0.85 元,则每份可分配理财收益为 0 元,每份理财计划单位的赎回价格为 0.85 元。
  1. 可分配理财收益 = 0.01 x 106,001 = 1060.01 元

    理财计划期(2)收益率 = 可分配理财收益 / 投资金额 x 100% = 1.05263%

    年化收益率 = 理财计划期(2)收益率 / 0.5 年 x 1 年 = 2.10526%
  2. 可分配理财收益 = 0元

    理财计划期(3)收益率 = 0%

    年化收益率 = 0%
  3. 可分配理财收益 = 0 元

    赎回金额 = 0.85 x 106,001 = 90,100.85 元

    理财计划期(4)收益率 = 0%

    年化收益率 = 0 %

客户持有本理财计划共计 1.5 年,获得可分配理财收益和赎回金额共计 91,160.86 元,即在本理财计划项下获得收益 0 元,亏损 9,540.09 元。

情形 4

(最不利投资情形)

若信托计划所投资之固定收益类金融产品发生违约或无法兑付,或者理财计划/信托计划的发行方、管理方以及理财计划/信托计划运作所涉及的其他银行、托管人、证券经纪机构及相关金融服务机构因违约、破产或其他原因导致无法支付本产品的本金及收益的,最差情形下,本产品投资收益为零且客户将损失全部本金。

*注:上述认购/申购情景假设中所提及的“每份信托单位的信托利益”均为扣除信托费用(包括投资顾问费浮动部分(如有))后的每份信托单位净值。"每份信托单位的信托利益"的定义详见《产品说明书》及其后附的“信托计划细则说明”。

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