客户投资评估

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  • 「客户投资评估」旨在帮助您更好地了解您的财务状况、投资目标、投资经验和对投资风险的承受能力。请注意,本测试结果仅反映您的风险偏好。因此,您仍需详细了解欲购产品的特征及风险,综合考虑您的收入、投资经验、流动性需求、年龄阶段等因素,独立做出投资决定。

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    • 点击左边菜单中的“客户投资评估”。如您已经在分支行完成首次投资评估且该投资评估已被批核,即可进入该页面;否则,请先至我行营业网点完成首次投资评估。

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    • 移动银行

      • 如您已经在分支行完成首次投资评估且该投资评估已被批核,即可登录移动银行, 点击“更多”-“投资评估”查看您的投资评估情况。否则,请先至我行营业网点完成首次投资评估。

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  • 投资评估概览
    • 查看当前已有的“客户投资评估”列表和创建日期,状态显示为“有效”的为您当前有效的投资风险偏好评估结果。
    • 点击“PDF”可以查阅您的历史投资风险评估的具体信息。
    • 在新窗口查看该评估文档的信息。若通过网上银行登陆,可打印或保存该文档。
    • 网上银行

      Customer Investment Profile Overview

      移动银行

      Customer Investment Profile Overview

  • 更新投资评估

    • 点击“填写新问卷”进入新页面,您可以重新评估您的投资风险偏好。

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    • 勾选是否为美国公民/绿卡持有者/永久居民,如您选择“是”并确认,将被屏蔽问卷。

      如您非美国公民/绿卡持有者/永久居民,选择“否”并点击“好了,下一步”。

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    • 确认并选择“年龄”,“个人情况”,“最高教育程度”等问题后点击“好了,下一步”。

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    • 填写问卷中“财务状况”披露的问题后点击“好了,下一步”。

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    • 确认并选择问卷中“投资目标和风险承受意愿”的问题后点击“好了,下一步”。

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    • 确认并选择问卷中关于“投资产品的认知和投资经验”的问题后点击“好了,下一步”。

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    • 确认并选择关于国内基金投资的问题, 点击“好了,下一步”。

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    • 仔细阅读、理解并接受本行“客户投资评估”结果,确认并同意《综合理财服务协议基本条款》及其他相关说明后点击“提交”,系统会自动显示评估结果。您可点击“确认并保存”来接受该投资风险偏好等级,或通过“-”符号下调风险等级,再点击“确认”,并保存该问卷。

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    • 您的最新风险偏好等级已更新在风险偏好的概览页面。点击“PDF”标志可查看您的最新风险偏好详情。

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    • 移动银行

    • 点击“创建新的风险偏好评估”。

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    • 勾选是否为美国公民/绿卡持有者/永久居民,如您选择“是”并确认,将被屏蔽问卷。

      如您非美国公民/绿卡持有者/永久居民,选择“否”并点击“好了,下一步”。

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    • 确认并选择“年龄”,“最高教育程度”等问题后点击“好了,下一步”。

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    • 填写问卷中“财务状况”披露的问题后点击“好了,下一步”。

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    • 确认并选择问卷中“投资目标和风险承受意愿”的问题后点击“好了,下一步”。

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    • 确认并选择问卷中关于“投资产品的认知和投资经验”的问题后点击“好了,下一步”。

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    • 确认并选择关于国内基金投资的问题, 点击“提交”。

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    • 仔细阅读、理解并接受本行“客户投资评估”结果,确认并同意《综合理财服务协议基本条款》 及其他相关说明后点击“提交”,系统会自动显示评估结果。您可点击“确认并保存”来接受该投资风险偏好等级,或通过“-”符号下调风险等级,再点击“确认”,并保存该问卷。

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    • 您的最新风险偏好等级已更新在风险偏好的概览页面。点击“PDF”标志可查看您的最新风险偏好详情。

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      “客户投资评估”通过对客户进行适当的投资属性分析来了解客户的投资概况,并全面客观地评估客户的风险偏好。根据监管要求,客户需在分支行网点完成首次“客户投资评估”。

      如果客户已经通过分支行完成首次“客户投资评估”且该投资评估已被批核,可通过网上银行或移动银行查看目前有效及过往的“客户投资评估”结果,还可以重新评估投资风险偏好等级。

      注意:
      自2015年5月起渣打银行中国区笔记本电脑无法进入“客户投资评估”功能。

      • 网上银行“客户投资评估”所支持的浏览器有:IE9.0及以上,Chrome: 50.0及以上,Safari: 7.0 及以上,Firefox: 45.0 及以上。
      • 移动银行“客户投资评估”所支持的手机机型及操作平台是:IOS:苹果5及以上机型。操作平台为IOS10.0 及以上。Android:拥有OS 5.0 及以上的机型。操作平台为安卓OS 5.0 及以上。
      • 美国公民/美国永久居留卡(绿卡)持有者/美国居民均不能在网上银行更新“客户投资评估”。
      • 如果在网上银行填写新问卷更新“客户投资评估”,之前的评估结果将自动失效并更新为“已过期”的状态。

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