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网上基金交易平台 – 现在您可以随时随地管理您的投资组合

重要提示:
基金乃投资產品而部分基金涉及金融衍生工具。投资决定是由阁下自行作出的。除非中介人於销售该產品时已向阁下解释并经考虑阁下的财务状况、投资经验及目标后而该產品是适合阁下的,否则阁下不应投资在该產品。渣打银行(香港)有限公司於网上基金交易平台提供只限执行服务,不会就交易利弊向客户提供意见,亦不会确保交易是否适合客户。

我们明白您随时随地管理您投资组合的需要,务求让客人能简易便捷地投资基金,我们现新增网上基金交易平台,让您可轻鬆於我们的网上理财进行基金交易。

您只需申请我们的基金投资服务,并登记网上理财,即可开始交易!
如您有任何关於我们网上基金交易平台的疑问, 请致电2282 3888与我们联络,您亦可参考以下一些我们常遇到的问题。

平台啟用

使用网上基金交易平台需要申请吗?
您只需申请我们的基金投资服务,并登记网上理财,便可使用我们的网上基金交易平台。我们会要求您於第一次登入时细阅并接受风险披露及条款及细则。

当我第一次登入网上基金交易平台,於披露中说明网上基金交易只提供只限执行服务,甚麼是只限交易服务?
我们仅按照客户指示执行您的投资交易,并不会就交易利弊向客户提供意见,且本行并无义务确保交易是否适合客户。是否投资、持有或处置任何资產之所有决定,均须由客户作出。您可於我们的基金投资服务条款及细则4.12章节参阅有关只限执行服务之条款。

交易

网上基金交易平台可以处理甚麼基金交易?
您可以网上基金交易平台提交认购、相同基金公司之转换及赎回交易。详细步骤,您可按此瀏览示范。

网上买卖基金会於甚麼时间截止接受交易?
在任何一个的工作天,我们会处理於截止接受交易时间前收到的交易,并将交易递交至基金公司。不同基金公司的截止接受交易时间是一样的,多数於15:00或15:30。请按此查看详细列表。

网上买卖基金的交易时段為?
您可於我们24小时运作的网上基金交易平台提交买卖交易,请注意银行只会於工作天处理交易,我们会於同一工作天内完成处理截止接受交易时间前收到的交易,於截止接受交易时间后收到的交易银行则会於下一工作天处理。

然而,即使银行已经处理并递交交易至基金公司,若当天并非基金的有效交易日,则交易亦可能无法於当天被执行。例如,基金可因其持股重的股票市场之开市情况而决定是否提供交易,如该股票市场因当地公眾假期而没有开市,基金亦有可能因此不提供交易。不同基金公司对交易日的定义是一样的,详情请参阅基金之销售文件。

银行会於何时从我的结算户口扣除有关网上认购基金的金额?
如果您於截止接受交易时间前提交认购指示,我们会即时扣除有关金额。否则,有关金额将於下一工作天(亦即网上确认页中所显示之交易日期)的早上10:00左右被扣除。

请注意,若银行无法於交易日扣除有关金额,例如客户并未於结算户口维持足够金额,交易将被拒绝。请查看交易状态以确保您的交易成功,交易如被拒绝,我们将以邮件通知客户。

认购的最低金额為?
港币10,000或其等值,除后置式收费基金除外。

赎回基金后多久我会收到赎回金额?
银行通常会於基金公司确认交易价格后的5-14个工作天内收到赎回金额,并存至客户的结算户口。如果基金并不提供每日交易,你可能需要预期一个稍长的赎回过程。请参考基金的销售文件细节。

為什麼并不是我所有的储蓄及往来户口均可用於认购或赎回吗?
我们只接受月结单储蓄/往来户口或综合存款户口用作结算之用,此為确保有关交易会被列印至您的综合月结单。就人民币计价的基金,我们只接受人民币户口作结算户口。

持有之基金组合

平均单位价格是如何计算的?
平均单位价格是总投资额除以你所持有的单位。总投资额是指您投资於一基金的总额(即未扣除费用前的金额)。单位股息及现金股息為基金之分派,因此并不包括於总投资额之内。

请注意平均单位价格只供参考,亦未必能完全反映自您购入基金之平均单位价格。任何转户存入之单位,我们以由相关金融机构转户当天或之前最近的指示价格计算该基金之平均单位价格。

日期 交易类别 金额 单位 总投资额 持有单位 平均单位价格 备註
1/8/2012 认购 50,000 5000 50,000 5000 10  
1/9/2012 认购 50,000 6000 100,000 11,000 9.0909  
1/10/2012 单位股息 --------- 1,100 100,000 12,100 8.2645 单位股息為免费的单位。因此并不增加总投资额。
1/11/2012 赎回 --------- 1,100 90,909.05 11,000 8.2645 总投资额会减少9,090.85 (即单位*平均单位价格), 赎回并不影响基金平均单位价格。
1/12/2012 转换至另一基金 --------- 1,000 82644,55 10,000 8.2645 总投资额会减少9,090.85 (即单位*平均单位价格), 转换与赎回相似并不影响基金平均单位价格。

如何计算未实现盈利/亏损?
未实现盈利/亏损等於(基金的最新价格 - 平均单位价格)* 所持有单位。请注意此数据只供参考。

為什麼网页所示的基金报价并非今天之价格呢?
基金公司会於基金所投资的相关市场收市后计算其基金之单位价格,并於下一工作天公佈基金之价格。

指示处理状况及交易纪录

指示处理状况和交易记录之间的分别是什麼?
您可於指示处理状况页跟进未完成结算之交易指示。当认购及转换交易一经结算,基金单位将会分配至您的基金投资户口﹔赎回交易完成结算亦即有关款项将存入至您的结算户口。

所有已完成结算的交易会显示於交易记录页。您可以擷取过去的一年佈任何30天的交易。

基金投资服务  – 截止接受交易时间

我们会於同一工作天内处理截止接受交易时间前收到的交易,并将交易递交至基金公司。不同基金公司的截止接受交易时间是一样的,多数於15:00或15:30。

基金公司 截止接受交易时间
安本* 15:30, 下表所列2只基金除外
联博 15:30
德盛安联 15:00
东方匯理 15:00
巴克莱 15:00
霸菱 15:00
贝莱德 16:00
法国巴黎资產管理 15:00
纽约梅隆 15:00
华夏(香港) 15:00
中国国际金融(香港) 15:00
上投摩根(香港) 15:00
匯添富(香港) 15:00
德意志资產管理 15:00
瀚亚投资 15:00
富达 16:00
首域 15:30
富兰克林邓普顿 15:00
GAM 15:00
Gartmore 15:00
高盛 15:00
广发(香港) 15:00
广发基金 15:00
海通 15:00
亨德森 15:00
匯丰环球投资管理 15:00
景顺 15:00
天达 16:00
骏利 15:00
摩根* 16:00, 下表所列3只基金除外
美盛 15:00
领先 15:00
MAN 15:00
宏利 15:00
全盛 15:00
摩根士丹利 15:00
博茂 15:00
百达 14:30
PIMCO 15:00
信安 15:00
Ciptadana Asset Management 14:30
施罗德 15:30
天利 15:00
惠理 15:30

*所有安本之基金及摩根之基金的截止接受交易时间分別為15:30及16:00,以下5只基金除外,其截止接受交易时间為15:00。

基金编号 基金公司 基金名称
UT2359 安本 [D] Aberdeen European Equity (GBP) (Acc)
UT1095 安本 [D] Aberdeen European Smaller Companies Equity (GBP) (Acc)
UT1789 摩根 摩根日本(美元)
UT1786 摩根 摩根欧洲(美元)累积
UT1791 摩根 摩根美国复合收益(美元)(每年派息-单位)

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