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渣打夥拍保誠,以十大退休攻略,助您部署理想退休大計

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退休預算,是現時每月開支300倍1。即是日用品、飲食、車位…都要作300倍的準備。面對龐大開支,怎可臨退休才準備?跟隨渣打夥拍保誠推出的十大退休攻略,用行動著手籌劃。

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退休預算,是現時每月開支300倍,怎可臨退休才準備?

註:

1. 計算只供參考。300法則源於1998年的「4%法則」,並用於估算退休後所需的退休金額,以每年生活開支除以4%(假設每年投資回報為4%並以此作每年退休開支)。例如,如果退休後的每月生活開支為$30,000,只需將$30,000乘以12個月除以4%,便得出$9,000,000 (即$30,000 x 300倍)。資料來源: Philip L.Cooley, Carl M. Hubbard, and Daniel T. Walz (1998), Retirement Spending: Choosing a Sustainable Withdrawal Rate, The Journal of the American Association of Individual Investors, 1998年2月版。

2. 此金額為單一納稅人透過合資格延期年金計劃及強積金可扣稅自願性供款每年可獲得的稅務扣減總額上限。受保險業監管局認可之合資格延期年金保單的已繳保費及已經作出的可扣稅自願性供款並不相等於您可獲得之實際合資格稅務扣除金額。所有通過受認可之合資格延期年金保單的已繳保費及可扣稅自願性供款或其部分所獲得的合資格稅務扣除應取決於您(相等於納稅人)的個別狀況、稅務條例(香港特別行政區法例第112章)及稅務局的決定。您應參考稅務局的網頁(www.ird.gov.hk/chi)以了解詳情或直接聯絡稅務局以作出有關稅務的諮詢。

3. 復康居家護理服務由我們指定之第三方服務供應商提供,我們可不時全權酌情修訂服務範圍及服務供應商而毋須事先發出通知。

風險聲明及重要事項:

註:

  • 人壽保險計劃乃由保誠保險有限公司(英國保誠集團成員) (「保誠」)承保之人壽保險產品及非銀行存款。部分人壽保險計劃可能含有儲蓄成份,但並非儲蓄存款或定期存款。部分的保費付作保險及相關費用。
  • 若閣下不滿意保單,閣下有權在冷靜期內取消保單,並獲退回已扣除任何曾提取現金金額後(如適用)之任何已繳交的保費,惟本保單須未曾作出任何理賠。閣下須將書面通知於冷靜期內送達保誠設於香港九龍尖沙咀廣東道21號海港城港威大廈英國保誠保險大樓8樓之辦事處(即由保單交付予閣下或閣下代表後,或發出有關通知書(以說明本保單已經備妥及冷靜期的屆滿日期)予閣下或閣下代表後,起計的21天內,以較先者為準)。冷靜期結束後,若閣下在期滿前取消保單,預計的總現金價值(如適用)可能少於閣下已付的保費總額。如閣下對此有任何疑問,應儘快與保誠聯絡。
  • 渣打銀行(香港)有限公司(「渣打」)為保誠之保險代理。
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