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渣打夥拍保誠,以十大退休攻略,助您部署理想退休大計

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渣打夥拍保誠,以十大退休攻略,助您部署理想退休大計

理想退休大計

退休預算,是現時每月開支300倍1。即是日用品、飲食、車位…都要作300倍的準備。面對龐大開支,怎可臨退休才準備?跟隨渣打夥拍保誠推出的十大退休攻略,用行動著手籌劃。

十休攻略

透過十大退休攻略,因應您不同需要,以全面保障助您及早籌劃休悠人生。

  • 攻略1:年金計劃-退休後月月出糧

    確保退休後月月有定期收入,維持優質退休生活

    • 延期年金計劃為獲保險業監管局認證的合資格延期年金保單,讓納稅人可享每課稅年度高達HK$60,0002(個人)或HK$120,000(夫婦)的扣稅額
    • 多個供款期選擇(5年/10年)及保費積存期(5年/15年/25年),全面配合您需要
    • 投保簡易,無須提供健康資料
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    攻略1:年金計劃-退休後月月出糧

    確保退休後月月有定期收入,維持優質退休生活
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  • 攻略2:危疾保障-患病時可獲一筆過現金支持您需要

    長達終身保障,確保退休後即使患重病仍有足夠現金支援

    • 個別危疾保險計劃有不同特點,包括涵蓋多達126種病況,可作多次索償,就癌症、心臟病發作及中風提供多重保障,並可享終身保障
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    攻略2:危疾保障-患病時可獲一筆過現金支持您需要

    長達終身保障,確保退休後即使患重病仍有足夠現金支援
    額外信息
  • 攻略3:財富傳承-確保財富按您所想,傳承摯愛

    保存、增值及確保資產有妥善傳承安排,讓財富世代相傳

    • 透過一系列人壽保險計劃將財產滾存並以受益人方式托付於摯愛
    Hk tactics

    攻略3:財富傳承-確保財富按您所想,傳承摯愛

    保存、增值及確保資產有妥善傳承安排,讓財富世代相傳
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  • 攻略4:優質醫療保障-無需擔心優質醫療的昂貴開支

    確保退休後繼續享有優質醫療服務

    • 投保優質醫療保障計劃,保證終身續保。全面保障醫療開支,個別計劃提供高達HK$50,000,000的全球及終身醫療保障
    • 投保食物及衛生局認可的自願醫保計劃,盡享每課稅年度高達HK$8,000的個人保費扣稅額
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    攻略4:優質醫療保障-無需擔心優質醫療的昂貴開支

    確保退休後繼續享有優質醫療服務
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  • 攻略5:額外儲蓄規劃-累積財富實踐人生夢想

    確保退休後有額外儲蓄,實踐人生新目標

    • 透過儲蓄保障計劃作長期儲蓄,運用儲蓄價值,配合不同財務需要
    • 保單設有潛在紅利助您更快增值財富
    • 為身故及意外身故提供額外財務保障
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    攻略5:額外儲蓄規劃-累積財富實踐人生夢想

    確保退休後有額外儲蓄,實踐人生新目標
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  • 攻略6:保障摯親-確保家人有足夠全面保障

    確保您的摯愛享有妥善保障,令退休生活更安然無憂

    • 全面人壽保障計劃為您的摯愛提供財務安全網,減低意外狀況帶來的影響
    • 多元化的危疾保障、醫療保障及定期壽險計劃,切合不同家庭成員需要
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    攻略6:保障摯親-確保家人有足夠全面保障

    確保您的摯愛享有妥善保障,令退休生活更安然無憂
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  • 攻略7:健康生活模式-建立良好生活模式

    保持健康體魄,盡享舒適退休人生。PRUmobile應用程式為個人壽險客戶提供:

    • 透過與健康教練網上對話獲得健康建議,助您改善飲食和運動習慣
    • 長達16星期的健康課程,助您減低罹患慢性疾病風險
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    攻略7:健康生活模式-建立良好生活模式

    保持健康體魄,盡享舒適退休人生
    額外信息
  • 攻略8:按揭規劃-建立零負擔休悠人生

    確保退休前已清償按揭貸款

    • 渣打退休策劃經理全面了解您的投資保險組合及長遠理財目標,為您提供專業財務意見
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    攻略8:按揭規劃-建立零負擔休悠人生

    確保退休前已清償按揭貸款
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  • 攻略9:復康居家護理-全面照顧患上嚴重疾病後的日常需要

    退休後一旦患上重病,亦可在家中享有復康支援

    • 投保指定人壽保險計劃,符合特定條件可享家居支援服務,包括家中看護及一系列由個人護理經理度身訂做的復康治療,如物理治療、言語治療及職業治療
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    攻略9:復康居家護理3-全面照顧患上嚴重疾病後的日常需要

    退休後一旦患上重病,亦可在家中享有復康支援
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  • 攻略10:定期調整退策-持續審視及調整退休方案

    根據您不同人生階段、家庭狀況及退休目標,定期檢討並重整您的退休部署,以確保有足夠保障

    • 渣打退休策劃經理緊貼最新退休產品及市場趨勢,為您提供專業建議
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    攻略10:定期調整退策-持續審視及調整退休方案

    根據您不同人生階段、家庭狀況及退休目標,定期檢討並重整您的退休部署,以確保有足夠保障
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以十休攻略,助您部署理想退休大計

退休預算,是現時每月開支300倍,怎可臨退休才準備?

註:

1. 計算只供參考。300法則源於1998年的「4%法則」,並用於估算退休後所需的退休金額,以每年生活開支除以4%(假設每年投資回報為4%並以此作每年退休開支)。例如,如果退休後的每月生活開支為$30,000,只需將$30,000乘以12個月除以4%,便得出$9,000,000 (即$30,000 x 300倍)。資料來源: Philip L.Cooley, Carl M. Hubbard, and Daniel T. Walz (1998), Retirement Spending: Choosing a Sustainable Withdrawal Rate, The Journal of the American Association of Individual Investors, 1998年2月版。

2. 此金額為單一納稅人透過合資格延期年金計劃及強積金可扣稅自願性供款每年可獲得的稅務扣減總額上限。受保險業監管局認可之合資格延期年金保單的已繳保費及已經作出的可扣稅自願性供款並不相等於您可獲得之實際合資格稅務扣除金額。所有通過受認可之合資格延期年金保單的已繳保費及可扣稅自願性供款或其部分所獲得的合資格稅務扣除應取決於您(相等於納稅人)的個別狀況、稅務條例(香港特別行政區法例第112章)及稅務局的決定。您應參考稅務局的網頁(www.ird.gov.hk/chi)以了解詳情或直接聯絡稅務局以作出有關稅務的諮詢。

3. 復康居家護理服務由我們指定之第三方服務供應商提供,我們可不時全權酌情修訂服務範圍及服務供應商而毋須事先發出通知。

風險聲明及重要事項:

註:

  • 人壽保險計劃乃由保誠保險有限公司(英國保誠集團成員) (「保誠」)承保之人壽保險產品及非銀行存款。部分人壽保險計劃可能含有儲蓄成份,但並非儲蓄存款或定期存款。部分的保費付作保險及相關費用。
  • 若閣下不滿意保單,閣下有權在冷靜期內取消保單,並獲退回已扣除任何曾提取現金金額後(如適用)之任何已繳交的保費,惟本保單須未曾作出任何理賠。閣下須將書面通知於冷靜期內送達保誠設於香港九龍尖沙咀廣東道21號海港城港威大廈英國保誠保險大樓8樓之辦事處(即由保單交付予閣下或閣下代表後,或發出有關通知書(以說明本保單已經備妥及冷靜期的屆滿日期)予閣下或閣下代表後,起計的21天內,以較先者為準)。冷靜期結束後,若閣下在期滿前取消保單,預計的總現金價值(如適用)可能少於閣下已付的保費總額。如閣下對此有任何疑問,應儘快與保誠聯絡。
  • 渣打銀行(香港)有限公司(「渣打」)為保誠之保險代理。
  • 作為保單繕發人,保誠會負責處理一切關於保障及賠償事宜。保誠並非渣打之聯營或附屬機構。此網頁乃資料摘要,只供參考之用,並不構成任何保險合約。有關計劃之詳細條款及細則,概以保單為準。對保誠所提供之資料或任何有關該公司保單條文之歧異或缺漏;及對閣下之保單內容,渣打概毋須負責。
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  • 閣下投保與否乃個人之獨立決定。在銷售過程中此網頁必須與有關產品冊子一起閱讀。有關保險計劃之產品條款、細則及風險披露,請仔細閱讀有關計劃之產品冊子及保單文件。
  • 對於渣打與客戶之間因銷售過程或處理有關交易而產生的合資格爭議,渣打須與客戶進行金融糾紛調解計劃程序;然而,對於有關產品的合約條款的任何爭議應由保誠與客戶直接解決。
  • 受條款及細則約束。詳情請參閱有關產品冊子及保單條款。

一般條款及細則:

  1. 渣打銀行(香港)有限公司(「渣打」)及保誠保險有限公司(「保誠」)保留隨時更改及終止以上任何服務以及更改以上服務之任何條款及細則之權利而毋須預先通知。如有任何爭議,渣打及保誠擁有最終決定權。
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