高資產人士如何看待永續投資？

儘管2020年爆發新冠肺炎疫情，但調查發現亞洲投資者對於「永續投資」的青睞度持續成長，高達43％的亞洲受訪者考慮在未來三年內將5％至15％的投資部位配置在永續投資項目；8％的受訪者願意配置逾25％部位在ＥＳＧ題材。進一步觀察，投資人有意配置5%至15%可用資金在永續投資項目上的受訪者比例，香港47%、新加坡則是39％。而過去已有參與永續投資題材經驗的受訪者大多願意更進一步加碼參與。

新冠肺炎疫情與景氣變化的不確定性持續對香港、新加坡的高資產人士帶來影響，進而從中觀察到兩個亞洲金融中心的高資產階級在永續投資的認知差異。新加坡投資者關注水資源、衛生設施、海洋資源保育及永續利用，但對於性別平等議題關注較少；香港投資者則關注氣候變遷、海洋資源保育及永續利用，但對於促進社會和平與包容性、有效的司法管道關注較少。

另外，香港及新加坡兩地對於「專有名詞」的理解也有所差異。三分之一的香港投資者熟悉ＥＳＧ、ＳＲＩ和低碳投資，新加坡則僅四分之一；永續投資部分，香港、新加坡均有約55％的受訪者表示理解該詞彙。而在永續投資的信心層面上，45％的新加坡高資產受訪者對其仍感到疑慮，香港受訪者的比例則是30％。反之，也顯示兩地均有逾五成的高資產人士對永續投資具有信心。

讓我們換個視角，來看看中東──阿聯酋，如何理解永續投資。

阿聯酋境內的高資產受訪者較香港、新加坡更多，而其財富主要來自薪資所得，而且都很渴望參與永續投資。高達72％的受訪者表示期待永續投資可能帶來的潛在報酬；39％的受訪者則表示有意在未來三年將15％到25％的可用資金配置在永續投資項目。另外在阿聯酋的年輕知識分子中，實際參與或研究永續投資題材的趨勢尤其明顯；承諾將進行永續發展投資的企業也成為阿聯酋投資人最有可能配置資金的加碼項目。

不過，在「專有名詞」的理解上，調查結果顯示阿聯酋的受訪者除了更需要增加認知程度之外，也相對亞洲在信心程度上更為不足。渣打銀行投資策略研究團隊認為，若能提升市場潛在參與者對於ＥＳＧ的理解程度，可望降低投資人對於永續投資題材的不安全感。

看過了亞洲、中東，再來看看英國又如何呢？調查顯示，英國約有71％的高資產人士對於永續投資題材深感興趣，且高達93％的受訪者在永續投資的理解程度上高於前述三個市場的表現。在永續投資的題材上，潔淨能源項目連續兩年（2019、2020年）高居受訪者有意參與項目之首。一如前述市場受訪者態度，英國高資產人士也同樣積極尋求參與永續投資題材的機會；約45％的受訪者有意願在未來三年內將15％至25％的可用資金投入其中。

藉由投資ＥＳＧ題材參與高資產人士的創富趨勢、避免成為市場投資題材的孤鳥，在現今市場動盪時期尤其重要。渣打銀行投資策略研究團隊相信，投資人應積極掌握ＥＳＧ觀念來提升對永續投資的信心程度，避免在恐懼中因缺乏信心而慌亂拋售，對於財富能否長期成長將是重要的關鍵要素。

(資料來源：渣打財富管理投資策略團隊，２０２１／１月)