报告查询功能概述
Straight2Bank的报告查询功能以标准化可编辑报告为主。 生成这些报告操作简单，使你随时可以得到银行交易付款的最新情况。
这些报告种类繁多，包括各类摘要和详情报告。你也可以在线生成或按计划预约报告，设置日期截止当日或截止到前一天。 报告内容涵盖网银用户在当地或其他国家渣打银行持有的账户以多种货币与多个实体持有的账户进行交易的情况。 此外，你可以为每个报告定义筛选标准，以便轻松找出你要查找的信息。
报告类型
以下列出的是Straight2Bank上提供的24种标准可编辑报告，及这些报告的简要说明。 如果您需要有关这些报告的更多信息，请联系银行。
应付款项－ 付款交易
外汇报价请求交易报告
在特定日期范围内提供的所有外汇交易清单。
综合付款报告
在日期范围内发起的所有付款交易的详细信息。
已删除的交易
在日期范围内删除的所有付款交易清单。
借记 / 贷记通知
账户的借记 / 贷记通知。
借记 / 贷记明细
账户的借记 / 贷记明细。
未处理付款报告
在日期范围内仍处于未完成状态的所有付款交易清单。
已处理付款报告
在日期范围内处于完成状态的所有付款交易清单。
付款授权报告
授权人在日期范围内授权的所有付款清单。
付款对账
流动资金 - 储蓄账户
储蓄账户
提供储蓄账户明细的报告。
储蓄账户余额历史记录
提供储蓄账户明细及余额历史记录的报告。
流动资金 - 贷款账户
贷款账户余额历史记录
提供贷款账户明细及余额历史记录的报告。
贷款账户
提供贷款账户明细的报告。
流动资金 - 营业账户
账户余额
提供特定日期或日期范围的账户余额明细的报告。
业务行报告
提供集团/公司一段时期的业务行明细的报告。
当天交易明细
自上次生成报告以来发起的所有付款交易的明细。
当天交易摘要
自上次生成报告以来发起的所有付款交易的摘要。
多银行账户
非渣打账户的交易报表（从其他银行收到MT940或MT950作为报表）。
营业账户余额历史记录
提供特定日期或日期范围的营业账户明细的报告。
营业账户明细
本报告中提供公司名称，银行分行，国家，货币和账号等综合经营账户相关信息。本报告其他信息包括期初，期末余额，应计利息（如有）及最后交易日。
营业账户报表
营业账户报表提供特定日期或日期范围的营业账户交易摘要的报表。本报告中的信息将包括期初，期末分类账余额，交易详情和交易金额。
营业账户交易明细
营业账户交易明细提供特定日期或日期范围的营业账户交易明细的报告。
营业账户
营业账户明细的报告。
可用性控制
报告的用户可用性控制对所有网银用户都有效。每个报告的用户可用性控制体现在两个方面：
功能
数据
功能层面的可用性控制是指限制用户访问的报告种类。比如只可以访问“营业账户报表”，“营业账户明细”，“贷款账户报告”等。
数据层面的可用性控制则是限制用户访问与报告相关联的一个或多个账户。比如用户A只能查询账号1的营业账户余额，然而用户B却可以查询账户1和账户2的营业账户余额及明细。
订阅报告
在Straight2Bank上订阅报告只需要简单的三步，具体步骤如下：
数据充实
- 根据用户的偏好对数据列进行重新排序
- 设置数据呈现的顺序，包括升序或降序
- 根据用户的数据权限，使用数据筛选器对数据进行筛选过滤
报告预览
- 在线预览生成的报告
时间表和交付
- 选择报告交付的渠道和格式
- 设置报告发送频率和日期区间
- 设置报告标题
- 设置邮件接收报告的收件人邮箱
在左上角菜单栏中点击“管理”或“查看”>“报告目录”
选择你所需要的报告。 该列表将基于用户的可用性控制设置。 点击右侧的订阅按钮。
数据充实
在“数据充实”屏幕你需要做的就是为报告选择合适的数据及呈现方式。这包括使用右上角的筛选按钮进行过滤筛选，选择合适的的行与列并对它们进行排序。
筛选可用的字段可能因每个报告而异。以下所有或部分字段将可用于筛选过滤报告的数据。
| 数据字段/参数 | 说明 |
|---|---|
| 公司 | 你在Straight2Bank上设置的公司/实体将在此列出。 此数据将基于已登录的用户的权限。 其他字段如“货币”，“银行”和“帐号”将根据此字段选择进行刷新。 |
| 日期 | 该字段可用于根据付款的付款处理日期来优化过滤报告输出结果。 |
| 银行 | 主要适用于多银行报告的细化报告输出。 |
| 币种 | 用户权限内账户的帐户货币的列表。 可以选择一种或多种货币。 “账号”列表将根据此选择进行更新。 |
| 账号 | 用户权限内账户的账号的列表。可以选择一个或多个账号。 |
| 账户类型 | 根据用户的权限，不同“账户类型”将被列出来进行选择。 可以选择一个或多个账户类型。 |
| 期末分类账余额 | 在某些余额类报告中会有此选项，例如“营业账户报表”“账户余额报告”，这些字段可以根据各种余额字段来精简报表输出。 |
| 期末可用余额 | 在某些余额类报告中会有此选项，例如“营业账户报表”“账户余额报告”，这些字段可以根据各种余额字段来精简报表输出。 |
点击屏幕右下角的“继续”，会进入到报告预览页面。如果预览报告确认无误，点击“继续”。
时间表与交付
最后一步是设置报告发送的渠道与时间。你可以选择使用消息中心或者邮件方式接收报告。
可用的报告格式包括CSV, XLS, XLSX 和 PDF。
然后是设置发送的时间。选择报告起始发送日期，结束日期和发送频率（包括每次发送的时间点）。
还可以设置一些选项比如报告名称，报告接收人邮箱地址和邮件标题等。
更改完成后，你可以点击“提交”完成报告订阅设置。
一旦你提交报告订阅设置，该报告就会出现在 我的报告 的已订阅报告列表里。
复制报告
复制报告功能允许用户复制一个已编辑过的报告，并使之成为创建新报告使用的模版。
首先，你需要在左上角菜单栏中点击“管理”>“报告目录”，然后点击“我的报告”标签。
该页面会列示用户订阅的报告列表。
如果你希望对已订阅报告进行进一步操作，点击右侧菜单按钮，选择“复制”。
在接下来的报告设置页面，你可以对报告的数据进行筛选排序，或者修改发送渠道及日期设置。
导出报告
除了在线预览的选项之外，标准的可编辑报告也可以导出为PDF，CSV和XLS格式。 导出的报告可用于归档目的，因为Straight2Bank可以提供多达90天的历史数据，以便你在你的ERP或会计软件里进行对账使用。
首先，你需要在左上角菜单栏中点击“管理”>“报告目录”，然后点击“我的报告”标签。
该页面会列示用户订阅的报告列表。
如果你希望对已订阅报告进行进一步操作，点击右侧菜单按钮，选择“运行”。
系统将会进入到报告预览页面。
点击屏幕右下角的“导出”按钮。
一旦点击“导出”按钮，将会弹出确认信息，告知你导出的报告将可在网银的 消息中心查阅。
删除报告
删除报告功能允许用户取消订阅那些已订阅的报告。
首先，你需要在左上角菜单栏中点击“管理”>“报告目录”，然后点击“我的报告”标签。
该页面会列示用户订阅的报告列表。
如果你想要删除已订阅的报告，点击右侧菜单按钮，选择“取消订阅”。
点击取消订阅/删除按钮，系统将会弹出确认信息供用户确认。
Straight2Bank上的通知功能
下表显示了Straight2Bank上不同产品的通知信息摘要及其优势。 如果您需要有关这些通知的更多信息，请联系银行。
应付账款—付款
付款成功处理
提交给银行的付款已成功处理时会生成通知。
这将有助于客户了解付款已由银行成功处理，并通知收款行进行下一步操作。
付款交易被拒绝
提交给银行的付款由于种种原因（如无效账号、无效受益人等）被收款行拒绝时会生成通知。
这将有助于客户了解付款被收款行拒绝，并通知收款行进行下一步操作。
付款交易被退回
当提交给银行的付款由于诸如资金不足、无效外汇等各种原因被“退回”时，会生成通知。
如果所提交的付款已经由银行“退回”，您将会收到通知，以方便您联系并通知收款行相应的延误，或者对付款做出其他安排。
付款交易等待批准
当付款状态变为“已完成”、发起人创建付款指令后，将生成通知信息。
通知会发送给授权人。这有助于当付款指令正在等待批准时用以收到通知信息。
成功入账
提交给银行的付款已经由受益银行成功记入时，将产生警报。
这将有助于您了解付款已经由收款行成功记入，并通知收款行进行下一步骤。
交易状态变更
当交易状态发生变化时将生成通知。
这将有助于了解交易状态的变化。
审批人通知
交易获得相应审批人批准时将生成通知。
这将有助于您了解相应审批人已批准付款，并且付款状态更改为“完全批准”、“部分批准”。
付款交易批准
当所有的审批人成功授权付款并且准备发送给银行时，将生成通知。
这将有助于了解付款已完全授权。
交易已发送给收款行
当所有的审批人成功授权付款并且准备发送给银行时，将生成通知。
这将有助于了解付款已完全授权。
应付账款—批量支付
批量支付完全签署
当批量支付的状态变为“完全签署”，即在所有审批人批准后，即会生成通知信息。
该通知发送给“批准放款人”（或享有“发送给付款行”功能的用户）。这将有助于接收这些批量付款可以发送给付款行进行处理的通知。
应付账款—收款人
创建新的收款人并等待批准
当一个新的收款人被创建并等待批准时，会生成通知。
通知信息会发送给审批人。这将有助于新收款人等待批准时，这将对收到通知很有用。
营运资金—营运资本账户
借方金额
根据您账户上的借记交易和设置，我们将为您生成通知。
这将有助于接收某些特定的通知，如大额付款收据、非指定账户、公司、交易编号的收据及其他不同的参数设置。
结算总账结余
通知信息将根据“结算总账结余”的设定值生成。
有几个参数可用于定义筛选条件并接收通知。
结算可用余额
通知信息将根据“结算可用余额”的设定值生成。
有几个参数可用于定义筛选条件并接收通知。
贷方金额
根据您账户的内部信用和设置，我们将为您生成通知。
订阅通知信息
与“订阅报告”类似，在Straight2Bank上设置各种产品的通知只需简单的3个步骤。
“营运资本—运营资本账户—借方通知”中涉及的步骤在本节中仅用于演示。其他产品和子产品步骤相同，因此不在此详述。
在管理菜单下，选择“通知”
屏幕上会显示最常用的通知选项。请参阅“Straight2Banks上的通知功能”了解更多详情。
对于电子邮件设置，请提供列入白名单的电子邮件地址。您可以使用逗号分隔符设置多个收件人。
点击订阅以设置借方通知提醒。
对于借方通知来说，借记账号是必选项，其他项将会自动预填充。
请在“我的订阅”中提供通知名称。结束日期是选填项
对于短信设置，请提供带有国家代码的手机号码。您可以使用逗号分隔符设置多个收件人。
以下列表所显示的可用字段可能因不同的通知而异。下列所有或部分字段可用于设置通知的形式。
| 字段/参数 | 使用说明 |
|---|---|
| 设置通知 | 从下拉列表中选择需要触发警报的活动。 “产品”和“子产品”的选择会有所不同。 |
| 组合 | 可用于自定义通知内容的字段列表。每一个字段都会被交易中的值替换，例如账号将被实际账号替换。 |
| 通知名称 | 要保存通知的必填项。此栏应该和各项通知一一对应。 |
| 描述 | 通知描述，便于识别和检索。 |
| 短信通知 | 提供有国家代码的手机号码以生成通知并通过短信发送。可以使用逗号分隔符设置多个手机号码。 |
| 邮件通知 | 提供电子邮件地址以生成通知并通过电子邮件发送。可以使用逗号分隔符设置多个邮件地址，但电子邮件地址的域名必须与Straight2Bank安装期间提供的域名信息一致。（列入白名单的电子邮件）电子邮件通知的标题。 |
| 主题 | 这里可以自定义电子邮件的内容，并且数据字段可以替换为智能标签。 |
| 内容 | 所需报告的开始日期、结束日期和报告频率。 |
| 通知时间 | 如需根据您选择的通知时间统一生成和发出通知（而非单个通知），选择“是”。选择“否”则单独发送通知。 |
| 统一通知 | 通知设置提交后，您可以在“我的订阅”里跟踪、修改通知。 |
MT103报文副本
通过此功能，您可以为Straight2Bank上的外向电汇（OTT）生成MT103报文的确认信息的副本。
该选项在管理付款清单项下—“菜单”>“管理”>“付款”。
您可以从管理列表中的交易列表项下访问MT103报文副本。
通过付款编号下方的附件图标可以多次下载MT103报文的副本，直到这笔付款在Straight2Bank中被清除。
通过此功能，您可以为Straight2Bank上的外向电汇（OTT）生成MT103报文的确认信息的副本。
该选项在管理付款清单项下—“菜单”>“管理”>“付款”。
您可以从管理列表中的交易列表项下访问MT103报文副本。
通过付款编号下方的附件图标可以多次下载MT103报文的副本，直到这笔付款在Straight2Bank中被清除。
当您点击MT103 Swift报文链接下载MT103报文的PDF副本时，将不会留痕。
MT103的PDF数据/内容不会被修改，将与表格中显示的内容一致。
通过此功能，您可以为Straight2Bank上的外向电汇（OTT）生成MT103报文的确认信息的副本。
MT103主要信息解释：
必填字段及说明：
20：如果留空，系统将默认客户编号为
32A：根据float计算。允许客户重写日期。
33B：货币，总额
53B：为客户设置的账户列表
33B：货币，总额
50K：默认为借记账户名称。允许客户重写。57A：收款银行名称+代码
59：收款人的姓名/账户/地址
70：支付信息
71A：上述选项的代码是OUR、BEN、SHA，且将呈现在SWIFT报文中。
选填字段及说明：
56A：中间行名称+代码
54A：收款人代理银行+银行代码
71F，71G：默认值为0.00，货币与借方账户的货币相同。
23E：指令码例如…
SDVA：付款必须当天处理，付给收款行
INTC：公司内部支付
REPA：相关电子付款编号
CORT：贸易结算
HOLD：将致电收款行客户/索赔人
CHQB：仅通过支票支付
PHOB：电话通知收款行/索赔人
TELB：尽快通知收款行/索赔人
PHON：电话通知Account with Institution
TELE：尽快通知Account with Institution
PHOI：电话通知中间行
TELI：尽快通知中间行
通过此功能，您可以为Straight2Bank上的外向电汇（OTT）生成MT103报文的确认信息的副本。