開設戶口需提供資料概要

對客戶作盡職審查之規定是全球盡力打擊清洗黑錢、恐怖分子資金籌集及詐騙活動中不可或缺的一環。銀行設立的盡職審查規定能加強客戶的保障,而根據有關的規定,銀行會於開立帳戶、定期檢閱、及因應需要時要求客戶提供身份證明文件及有關資料,從而了解客戶日常及預期的銀行活動。在清楚了解客戶的背景後,銀行能為客戶提供更完善的保障。

以下是客戶開設戶口時,常見需要提供資料概要:

  1. 一. 公司背景 (包括資金來源、時間及途徑) 、於相關行業的經驗及成立公司業務原因
  2. 二. 公司組織結構
  3. 三. 公司的業務性質資料,包括:
    1. 甲、主要業務營運國家 及 海外分支/子公司的資料 (如需用)
    2. 乙、主要公司產品/服務、員工數目、 預計來年度營業額及淨盈利
    3. 丙、主要出口/ 入口源地之國家
    4. 丁、主要供應商及買家、 預期渣打戶口主要存入/提取活動 , 收入來源
    5. 戊、任何與伊朗、敘利亞、北韓、朝鮮民主主義人民共和國、蘇丹、古巴 或克里米亞、塞瓦斯托波爾之間的交易 或 股權/ 擁有權的受益關係

除以上的資料,因應需要時,銀行可能向客戶提出額外查詢及了解。

中小企業理財中心

尖沙咀中小企業理財中心
九龍尖沙咀彌敦道66-70號金冠大廈一樓

銅鑼灣中小企業理財中心
銅鑼灣怡和街38-40A號怡華大廈M樓

如有任何查詢,您亦可親臨其他渣打分行

重新檢閱開戶申請

倘若申請人未能成功開設戶口,並希望本行重新檢閱開戶申請,請透過客戶意見專線 (852) 2282 6099與我們聯絡。

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