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利用7年資本市場假設，透過策略性資產配置(SAA)模型取得資產類別的最佳配置。
然後，對SAA模型進行調整，納入我們 6-12 個月的首席投資辦事處專業觀點，
建立戰術性資產配置(TAA)模型。
戰術性資產配置：
對SAA調整戰術性超配／低配傾向，以利用市場趨勢或預期構建TAA。
透過提供主動疊加，對資產配置進行調整，可以提高回報並減少波動。
SAA是長期預期回報的重要決定因素，特別是對於純長倉投資組合。其亦提供結構化的投資方式，指引每項資產類別的配置，有助於減輕某些行為偏好，例如過多交易、過度客觀或悲觀。我們的SAA模型具多元化，以在整個商業週期中就風險與回報取得合理的平衡。SAA模型的目標是高效，以及基於長期資本市場的風險與回報假設，就承擔的每單位風險創造最高的估計回報。
TAA的增值作用是利用未來6-12個月的預期市場趨勢，透過提供主動疊加來調整或微調資產配置，從而提高回報或減少投資組合波動性。投資者可以利用投資者對資產極度悲觀之機，戰術性增加配置，同時在投資者對資產極度樂觀時期獲利拋售。
我們相信，在建立投資組合時，每位投資者都應該從構建強大的基礎投資組合開始。
基礎投資組合應具有穩健、穩定且多元化的特點。此組合是根據您的情況和目標量身定制，並在投資週期實現回報。
我們以戰術性資產配置(TAA)為指導，建立基礎投資組合。
機會型投資理念的關注面較窄，期限亦較短。機會型投資理念用於增加收益、分散投資或利用市場的短期波動。
在基礎投資組合與機會型投資理念之間的配置比例，因每位投資者而異。在人生不同的階段，您的風險取向及投資偏好可能會發生變化，而我們會因應您的情況，靈活的提供不同的建議。
我們亦深明在人生的不同階段，您對某些資產配置的風險取向和偏好會有所改變。
在基礎投資組合與較短期機會型投資理念之間的配置決策，因每位投資者而異。
圖表提供了指示性配置，並且取決於您屬於何種類型的投資者、希望投資組合進行的活動水平、風險取向和目標。
一項完善的保障計劃不僅保障現有的財富，還會在目前的基礎上考慮您一生的未來收入價值。這項計劃應提供安全網，保障您的財富和未來的收入能力，確保您的理財目標不會因意外事件而偏離軌道或延遲。這項計劃亦是一個有用的工具，確保您能夠有系統地規劃未來需要，包括為至愛家人留下一筆遺產。
ESG是一種投資方式，除了傳統的財務分析之外，還會考慮潛在的ESG風險和機遇。ESG可以應用於基礎投資組合及機會型投資理念的投資。在基礎投資組合配置方面，整合ESG因素的基金可專注於多元資產、股票或固定收益。這些基金將重大的環境、社會及管治因素納入考慮。在機會型ESG投資方面，這些投資屬於可持續主題投資理念，例如氣候變化、水、電動車。此外，亦有個別ESG得分較高的證券。
投資海外資產可以帶來分散投資的裨益，但亦意味著投資者將面臨其資產相對於其未來負債的匯率風險。此風險的影響被納入SAA的構建過程中。
在考慮是否對沖貨幣風險時，投資者必須了解以當地貨幣計值持倉潛在波動性的影響。我們對債券的建議是，除非認為貨幣會強勁升值，一般要對沖貨幣風險，因為匯率變動很容易對已變現回報產生影響。但對於股票持倉，我們通常不會對沖外匯風險。
若回報高於客戶的融資成本，運用槓桿有可能增加資產或投資組合的回報。但槓桿亦會放大損失。若持倉的價值下降，則槓桿會放大投資組合的損失。因此，運用槓桿會增加投資組合的整體波動性。
在運用槓桿及運用程度方面，有4項考慮因素。這些與運用槓桿的資產或投資組合的性質及客戶承受不同結果的能力有關：
1. 客戶的風險承受能力：槓桿增加回報的波動性。這應與客戶在財務及情緒層面承受
這種波動的能力一致。
2. 追加保證金的影響：投資者最大的恐懼應該是永久性財務損失的風險
（而非可隨著時間彌補的暫時性損失）。使用槓桿可能帶來不得不拋售持倉
（無論持倉的前瞻性展望如何）的風險。這意味著客戶將無法參與隨後的任何回升。
在市場出現嚴重錯配的情況下，客戶能夠產生的流動性越少，其槓桿率應越低。
3. 運用槓桿的資產或投資組合的前景：若客戶確信投資將取得良好表現，
加大槓桿可能是合理的。
4. 相關資產的波動性：相關資產的波動性越大，應運用的槓桿率則越低。
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