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網上基金交易平台 現在您可以隨時隨地管理您的投資組合

重要提示:

基金乃投資產品而部分基金涉及金融衍生工具。投資決定是由閣下自行作出的。除非中介人於銷售該產品時已向閣下解釋並經考慮閣下的財務狀況、投資經驗及目標後而該產品是適合閣下的,否則閣下不應投資在該產品。渣打銀行(香港)有限公司於網上基金交易平台提供只限執行服務,不會就交易利弊向客戶提供意見,亦不會確保交易是否適合客戶。

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我們明白您隨時隨地管理您投資組合的需要,務求讓客人能簡易便捷地投資基金,我們現新增網上基金交易平台,讓您可輕鬆於我們的網上理財進行基金交易。

您只需申請我們的基金投資服務,並登記網上理財,即可開始交易!

如您有任何關於我們網上基金交易平台的疑問, 請致電2282 3888與我們聯絡,您亦可參考以下一些我們常遇到的問題。

平台啟用

使用網上基金交易平台需要申請嗎?
您只需申請我們的基金投資服務,並登記網上理財,便可使用我們的網上基金交易平台。我們會要求您於第一次登入時細閱並接受風險披露及條款及細則。

當我第一次登入網上基金交易平台,於披露中說明網上基金交易只提供只限執行服務,甚麼是只限交易服務?
我們僅按照客戶指示執行您的投資交易,並不會就交易利弊向客戶提供意見,且本行並無義務確保交易是否適合客戶。是否投資、持有或處置任何資產之所有決定,均須由客戶作出。您可於我們的基金投資服務條款及細則4.12章節參閱有關只限執行服務之條款。

交易

網上基金交易平台可以處理甚麼基金交易?
您可以網上基金交易平台提交認購、相同基金公司之轉換及贖回交易。詳細步驟,您可按此瀏覽示範。

網上買賣基金會於甚麼時間截止接受交易?
在任何一個的工作天,我們會處理於截止接受交易時間前收到的交易,並將交易遞交至基金公司。不同基金公司的截止接受交易時間是不一樣的,多數於15:00或15:30。請按此查看詳細列表。

網上買賣基金的交易時段為?
您可於我們24小時運作的網上基金交易平台提交買賣交易,請注意銀行只會於工作天處理交易,我們會於同一工作天內完成處理截止接受交易時間前收到的交易,於截止接受交易時間後收到的交易銀行則會於下一工作天處理。

然而,即使銀行已經處理並遞交交易至基金公司,若當天並非基金的有效交易日,則交易亦可能無法於當天被執行。例如,基金可因其持股重的股票市場之開市情況而決定是否提供交易,如該股票市場因當地公眾假期而沒有開市,基金亦有可能因此不提供交易。不同基金公司對交易日的定義是不一樣的,詳情請參閱基金之銷售文件。

銀行會於何時從我的結算戶口扣除有關網上認購基金的金額?
如果您於截止接受交易時間前提交認購指示,我們會即時扣除有關金額。否則,有關金額將於下一工作天(亦即網上確認頁中所顯示之交易日期)的早上10:00左右被扣除。

請注意,若銀行無法於交易日扣除有關金額,例如客戶並未於結算戶口維持足夠金額,交易將被拒絕。請查看交易狀態以確保您的交易成功,交易如被拒絕,我們將以郵件通知客戶。

認購的最低金額為?
港幣10,000或其等值,除後置式收費基金除外。

贖回基金後多久我會收到贖回金額?
銀行通常會於基金公司確認交易價格後的5-14個工作天內收到贖回金額,並存至客戶的結算戶口。如果基金並不提供每日交易,你可能需要預期一個稍長的贖回過程。請參考基金的銷售文件細節。

為什麼並不是我所有的儲蓄及往來戶口均可用於認購或贖回嗎?
我們只接受月結單儲蓄/往來戶口或綜合存款戶口用作結算之用,此為確保有關交易會被列印至您的綜合月結單。就人民幣計價的基金,我們只接受人民幣戶口作結算戶口。

持有之基金組合

平均單位價格是如何計算的?
平均單位價格是總投資額除以你所持有的單位。總投資額是指您投資於一基金的總額(即未扣除費用前的金額)。單位股息及現金股息為基金之分派,因此並不包括於總投資額之內。

請注意平均單位價格只供參考,亦未必能完全反映自您購入基金之平均單位價格。任何轉戶存入之單位,我們以由相關金融機構轉戶當天或之前最近的指示價格計算該基金之平均單位價格。

日期
交易類別
金額
單位
總投資額
持有單位
平均單位價格
備註
1/8/2012 認購 50,000 5000 50,000 5000 10
1/9/2012 認購 50,000 6000 100,000 11,000 9.0909
1/10/2012 單位股息 ——— 1,100 100,000 12,100 8.2645 單位股息為免費的單位。因此並不增加總投資額。
1/11/2012 贖回 ——— 1,100 90,909.05 11,000 8.2645 總投資額會減少9,090.85 (即單位*平均單位價格), 贖回並不影響基金平均單位價格。
1/12/2012 轉換至另一基金 ——— 1,000 82644,55 10,000 8.2645 總投資額會減少9,090.85 (即單位*平均單位價格), 轉換與贖回相似並不影響基金平均單位價格。

如何計算未實現盈利/虧損?
未實現盈利/虧損等於(基金的最新價格 – 平均單位價格)* 所持有單位。請注意此數據只供參考。

為什麼網頁所示的基金報價並非今天之價格呢?
基金公司會於基金所投資的相關市場收市後計算其基金之單位價格,並於下一工作天公佈基金之價格。

指示處理狀況及交易紀錄

指示處理狀況和交易記錄之間的分別是什麼?
您可於指示處理狀況頁跟進未完成結算之交易指示。當認購及轉換交易一經結算,基金單位將會分配至您的基金投資戶口﹔贖回交易完成結算亦即有關款項將存入至您的結算戶口。

所有已完成結算的交易會顯示於交易記錄頁。您可以擷取過去的一年佈任何30天的交易。

基金投資服務 – 截止接受交易時間

我們會於同一工作天內處理截止接受交易時間前收到的交易,並將交易遞交至基金公司。不同基金公司的截止接受交易時間是一樣的,多數於15:00或15:30。

基金公司
截止接受交易時間
安本* 15:30, 下表所列2隻基金除外
聯博 15:30
德盛安聯 15:00
東方匯理 15:00
巴克萊 15:00
霸菱 15:00
貝萊德 16:00
法國巴黎資產管理 15:00
紐約梅隆 15:00
華夏(香港) 15:00
中國國際金融(香港) 15:00
上投摩根(香港) 15:00
匯添富(香港) 15:00
德意志資產管理 15:00
瀚亞投資 15:00
富達 16:00
首域 15:30
富蘭克林鄧普頓 15:00
GAM 15:00
Gartmore 15:00
高盛 15:00
廣發(香港) 15:00
廣發基金 15:00
海通 15:00
亨德森 15:00
匯豐環球投資管理 15:00
景順 15:00
天達 16:00
駿利 15:00
摩根* 16:00, 下表所列3隻基金除外
美盛 15:00
領先 15:00
MAN 15:00
宏利 15:00
全盛 15:00
摩根士丹利 15:00
路博邁 16:00
博茂 15:00
百達 14:30
PIMCO 15:00
信安 15:00
Ciptadana Asset Management 14:30
施羅德 15:30
天利 15:00
惠理 15:30

*所有安本之基金及摩根之基金的截止接受交易時間分別為15:30及16:00,以下5隻基金除外,其截止接受交易時間為15:00。

基金編號
基金公司
基金名稱
UT2359 安本 [D] Aberdeen European Equity (GBP) (Acc)
UT1095 安本 [D] Aberdeen European Smaller Companies Equity (GBP) (Acc)
UT1789 摩根 摩根日本(美元)
UT1786 摩根 摩根歐洲(美元)累積
UT1791 摩根 摩根美國複合收益(美元)(每年派息-單位)