中小企業客戶開設戶口需提供資料概要

對客戶作盡職審查之規定是全球盡力打擊清洗黑錢、恐怖分子資金籌集及詐騙活動中不可或缺的一環。銀行設立的盡職審查規定能加強客戶的保障，而根據有關的規定，銀行會於開立帳户、定期檢閱、及因應需要時要求客戶提供身份證明文件及有關資料，從而了解客戶日常及預期的銀行活動。在清楚了解客戶的背景後，銀行能為客戶提供更完善的保障。
 

以下是客戶開設戶口時，常見需要提供資料概要:
 

1. 公司背景 (包括資金來源、時間及途徑) 、於相關行業的經驗及成立公司業務原因
2. 公司組織結構
3. 公司的業務性質資料，包括:
   1. 主要業務營運國家 及 海外分支/子公司的資料 (如需用)
   2. 主要公司產品/服務、員工數目、 預計來年度營業額及淨盈利
   3. 主要出口/ 入口源地之國家
   4. 主要供應商及買家、 預期渣打戶口主要存入/提取活動 , 收入來源
   5. 任何與伊朗、敘利亞、北韓、朝鮮民主主義人民共和國、蘇丹、古巴 或克里米亞、塞瓦斯托波爾之間的交易 或 股權/ 擁有權的受益關係