中小企業客戶開設戶口需提供資料概要

對客戶作盡職審查之規定是全球盡力打擊清洗黑錢、恐怖分子資金籌集及詐騙活動中不可或缺的一環。銀行設立的盡職審查規定能加強客戶的保障,而根據有關的規定,銀行會於開立帳户、定期檢閱、及因應需要時要求客戶提供身份證明文件及有關資料,從而了解客戶日常及預期的銀行活動。在清楚了解客戶的背景後,銀行能為客戶提供更完善的保障。

以下是客戶開設戶口時,常見需要提供資料概要:

    1. 一. 公司背景 (包括資金來源、時間及途徑) 、於相關行業的經驗及成立公司業務原因
    2. 二. 公司組織結構
    3. 三. 公司的業務性質資料,包括:
      1. 甲、主要業務營運國家 及 海外分支/子公司的資料 (如需用)
      2. 乙、主要公司產品/服務、員工數目、 預計來年度營業額及淨盈利
      3. 丙、主要出口/ 入口源地之國家
      4. 丁、主要供應商及買家、 預期渣打戶口主要存入/提取活動 , 收入來源
      5. 戊、任何與伊朗、敘利亞、北韓、朝鮮民主主義人民共和國、蘇丹、古巴 或克里米亞、塞瓦斯托波爾之間的交易 或 股權/ 擁有權的受益關係

  • 除以上的資料,因應需要時,銀行可能向客戶提出額外查詢及了解