「客户投资评估」旨在帮助您更好地了解您的财务状况、投资目标、投资经验和对投资风险的承受能力。请注意，本测试结果仅反映您的风险偏好。因此，您仍需详细了解欲购产品的特征及风险，综合考虑您的收入、投资经验、流动性需求、年龄阶段等因素，独立做出投资决定。
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「客户投资评估」旨在帮助您更好地了解您的财务状况、投资目标、投资经验和对投资风险的承受能力。请注意，本测试结果仅反映您的风险偏好。因此，您仍需详细了解欲购产品的特征及风险，综合考虑您的收入、投资经验、流动性需求、年龄阶段等因素，独立做出投资决定。
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● 点击“创建新的风险偏好评估”。
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● 确认并选择“年龄”，“最高教育程度”等问题后点击“好了，下一步”。
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● 确认并选择问卷中关于“投资产品的认知和投资经验”的问题后点击“好了，下一步”。
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● 确认并选择问卷中“投资目标和风险承受意愿”的问题后点击“好了，下一步”。
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● 填写问卷中“财务状况”披露的问题后点击“好了，下一步”。
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● 仔细阅读、理解并接受本行“客户投资评估”结果，确认并同意《综合理财服务协议基本条款》及其他相关说明后点击“提交”，系统会自动显示评估结果。您可点击“确认并保存”来接受该投资风险偏好等级，或通过“-”符号下调风险等级，再点击“确认”，并保存该问卷。
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● 您的最新风险偏好等级已更新在风险偏好的概览页面。点击“PDF”标志可查看您的最新风险偏好详情。
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“客户投资评估”通过对客户进行适当的投资属性分析来了解客户的投资概况，并全面客观地评估客户的风险偏好。根据监管要求，客户需在分支行网点完成首次“客户投资评估”。
如果客户已经通过分支行完成首次“客户投资评估”且该投资评估已被批核，可通过网上银行或移动银行查看目前有效及过往的“客户投资评估”结果，还可以重新评估投资风险偏好等级。
注意：
自2015年5月起渣打银行中国区笔记本电脑无法进入“客户投资评估”功能。
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