「跨境理财通」指粤港澳大湾区内地和港澳投资者通过区内金融体系建立的闭环式资金管道，跨境投资对方金融机构销售的合资格投资产品。「跨境理财通」可分为「北向通」和「南向通」，其中「北向通」指港澳投资者在粤港澳大湾区内地销售机构开立个人投资账户，通过闭环式资金管道汇入资金购买内地销售机构销售的投资产品。
“内地销售机构”包括“内地销售银行”和“内地销售证券公司”；“港澳合作机构”包括“港澳合作银行”和“港澳合作证券公司”。
港澳投资者可通过下列方式办理“北向通”业务：
（一）选择1家内地销售银行，及其1家港澳合作银行；
（二）选择1家内地销售证券公司，及其1家港澳合作证券公司。