您即将离开本站

此超链接可连接至由第三方于互联网上编载和经营之其他网站。第三方乃非渣打银行(香港)有限公司及其他渣打集团成员(合称「本行」)所拥有、控制或相关之单位,亦与本行无任何关系。

此超链接只为您带来方便及提供资讯之用。超链接本身不构成本行对第三方或其超链接之内容、产品、服务或其中包含或可用的资讯给予任何明示或暗示的批准、推荐、认可、保证及陈述。

本行对链接之第三方网站并无任何控制权(编辑或其他),对其包含之内容并不负任何责任。您须自行承担使用或接入此链接的风险。在法律允许的范围内,对任何由于您接入链接所引致或产生之损毁及损失,本行概不负责。

您须紧记当按下链接及于浏览器打开新的视窗时,您将受所浏览之第三方网站的使用条款及私隐政策所约束。


继续
portfolio-approach

实现长期财务成功

我们的投资组合方法可以提高您实现财富目标的潜力

构建你的投资组合

投资组合策略可以保持纪律,避免关键的行为偏差,例如对短期市场波动作出反应而导致投资回报受损。我们认为投资者应该构建多元化的投资组合,作为投资旅程的起点。

资产配置

SAA 和 TAA

基础投资组合

机会型投资理念

资产配置方案

资产配置

Architecture, Beacon, Building

利用7年资本市场假设,通过策略性资产配置(SAA)模型取得资产类别的最佳配置。

然后,对SAA模型进行调整,纳入我们 6-12 个月的首席投资办公室专业观点,
建立战略性资产配置(TAA)模型。

战略性资产配置:
对SAA调整战略性加码/减码倾向,以利用市场趋势或预期构建TAA。

通过提供主动叠加,对资产配置进行调整,以达提高回报并减少波动的目的。

SAA 和 TAA

Text, Page

SAA是长期预期回报的重要决定因素,特别是对于只作多的投资组合。其亦提供结构化的投资方式,指引每项资产类别的配置,有助于减轻某些行为偏好的影响,例如过多交易、过度客观或悲观。我们的SAA模型具多元化,以在整个景气循环中就风险与回报取得合理的平衡。 SAA模型的目标是高效,以及基于长期资本市场的风险与回报假设,就承担的每单位风险创造最高的估计回报。

TAA的增值作用是利用未来 6-12 个月的预期市场趋势,透过提供主动叠加来调整或微调资产配置,从而提高回报或减少投资组合波动性。投资者可以利用投资者对资产极度悲观之机,战略性增加配置,同时在投资者对资产极度乐观时期获利抛售。

基础投资组合

Nature, Outdoors, Plateau

我们相信,每位客户在打造投资组合时,都应该以坚实的基础组合开始。

基础投资组合是健全、稳定且多元核心的投资组合。依您的风险状况和目标量身打造,旨在通过投资周期提供长期回报。

我们以战略性资产配置(TAA)为指导,助您建立基础投资组合。

机会型投资理念

Advertisement, Poster, Text

机会型理念的关注面较窄,期限也较短。机会型策略用于增加收益、分散投资或利用市场的短期波动。

  • 相关例子包括,专注于某区块或产业的投资、单一证券、货币、商品、结构性解决方案及主题性投资
  • 您的风险承受能力越高或经验越丰富,投资于机会型投资理念的意愿会越高

在基础投资组合与机会型理念之间的配置比例,因每位投资者而异。在人生不同的阶段,您的风险取向及投资偏好可能会发生变化,而我们会因应您的情况,灵活地提供不同的方案供您选择建议。

资产配置方案

Page, Text, Advertisement

我们明白,在人生的不同阶段,您对某些资产配置的风险取向和偏好会有所改变。

在基础投资组合与较短期机会型投资理念之间的配置决策,因每位投资者而异。

以下图表提供了指示性配置,并且取决于您属于何种类型的投资者、希望投资组合进行的活动水平、风险取向和目标。

我们的财富规划流程

我们的财富管理专家团队依循五步骤规划建议流程协助您增长,管理并保护您的财富

 

建立投资组合时应考量的其他因素

一项完善的保护计划不仅保护现有的财富,还会在目前的基础上考虑您未来收入价值。这项计划应提供安全网,保护您的财富和未来的收入能力,确保您的理财目标不会因意外事件而偏离轨道或延迟。这项计划亦是一个有用的工具,确保您能够有系统地规划未来需要,包括为家人留下一笔遗产。

ESG是一种投资方式,除了传统的财务分析之外,还会考虑潜在的ESG风险和机遇。 ESG可以应用于基础投资组合及机会型策略的投资。在基础投资组合配置方面,整合ESG因素的基金可专注于多元资产、股票或固定收益。这些基金将重大的环境、社会及管治因素纳入考虑。在机会型ESG投资方面,这些投资属于可持续主题投资理念,例如气候变化、水源、新能源汽车。此外,亦有个别ESG得分较高的证券。

“布局海外资产可以带来分散投资的裨益,但亦意味着投资者将面临其资产相对于其未来负债的汇率风险。此风险的影响被纳入SAA的构建过程中。

在考虑是否对冲货币风险时,投资者必须了解以当地货币计值部位潜在波动性的影响。”

温馨提示:

  •  本内容仅供参阅,并不构成渣打银行的购买要约或出售邀请,亦并非任何合约或承诺的基准,或不应就任何合约或承诺而加以依赖,亦并不构成投资建议。
  •  本资料提及的任何投资产品或资产类别未必适合所有投资者。客户须对任何交易和文件所含信息的关联性和准确性做出独立评估,并在其认为必要时,咨询独立第三方顾问。除非渣打银行有欺诈,恶意或重大过失,对依据或者使用本资料所造成的一切后果,渣打银行不承担任何法律责任。
  •  理财非存款,产品有风险,投资需谨慎。

Disclaimer

This is to inform that by clicking on the hyperlink, you will be leaving www.sc.com/cn/ and entering a website operated by other parties:

Such links are only provided on our website for the convenience of the Client and Standard Chartered Bank does not control or endorse such websites, and is not responsible for their contents.

The use of such website is also subject to the terms of use and other terms and guidelines, if any, contained within each such website. In the event that any of the terms contained herein conflict with the terms of use or other terms and guidelines contained within any such website, then the terms of use and other terms and guidelines for such website shall prevail.

Thank you for visiting www.sc.com/cn/