本行允许符合以下任一条件的客户加入「优先私人理财」客群,享受「优先私人理财」服务与权益(可享免除6个月账户管理费):
1)在我行每月存款与投资总额(除已缴保费部分)的日均余额,加购买的我行代理销售的保险产品的有效保单保费总金额(累计已缴保费加待缴保费)达到人民币700 万元(或等值外币)。
2)在我行的房地产抵押贷款未偿还本金金额总计达人民币700万元(或等值外币)或以上;或在我行新申请并获批的贷款金额达到人民币700万元(或等值外币)或以上;或在我行新申请并获批的贷款的房产抵押购入价大于或等于1500万人民币。(新申请并获批的贷款指2024年8月1日后申请并获批的贷款)
3)客户可出示以下任一证明:
– 持有他行有效期内的钻石借记卡或标记“私人银行”的借记卡,或
– 本人的他行网上银行/手机银行显示其 “私人银行” 级别或持有的借记卡为“钻石卡”类别,或
– 本人在其他银行拥有人民币700万元以上的资产证明
且须同时完成我行《合格投资者声明书》的签署。