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跨境理財通 北向通  

首批開展跨境理財通服務 渣打助你開拓環球投資機遇

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跨境理財通一本通之“北向通”簡介篇

“跨境理財通”指粵港澳大灣區內地和港澳投資者通過區內銀行體系建立的 閉環式資金管道,跨境投資對方銀行銷售的合資格投資產品或理財產品(以下統稱“投資產品”)。“跨境理財通”可分為“北向通”和“南向通”,其中“北向 通”指港澳投資者在粵港澳大灣區內地代銷銀行開立個人投資賬戶,通過閉 環式資金管道匯入資金,購買內地代銷銀行銷售的投資產品。

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合資格北向通投資者:

港澳投資者條件:

(一)所有持有香港身份證的香港居民(包括永久性和非永久性居民)及經香港 銀行評估為不屬於弱勢社群客戶均可以參與北向通;

(二)北向通的投資者必須以其個人名義作投資,並不接受以聯名形式或公司客 戶作投資,亦不可授權第三方操作其戶口。

額度管理

北向通總額度暫定為1,500億元人民幣;每名投資者的個人額度為100萬元 人民幣。

1. 總額度:“北向通”資金淨流入額的計算公式為:

 

“北向通” 資金淨流入額
=
“北向通” 資金累計流入額
北向通”資金累計流出額

當“北向通”跨境資金淨流入達到上限時,內地代銷銀行僅可辦理“北向通” 金跨境匯出,不得辦理“北向通”資金跨境匯入業務。

2. 個人額度:

“北向通” 個人資金淨匯入額
=
“北向通”資金累計匯入額
“北向通”資金累計匯出額

內地代銷銀行接受港澳投資者匯入“北向通”資金,不納入港澳居民個人向內 地同名銀行賬戶匯入匯款每人每天最高限額管理。

所有跨境匯款須受限於適用規定項下的總額度和個人額度以及本行不時訂 明的其他要求。如投資者計劃匯款的金額超過其個人剩餘可用額度或總額度 或人行官網顯示總額度已使用額度達到100%時,本行可以拒絕匯出款項。

咨詢及投訴熱線

感謝您對渣打銀行的支持,我們隨時期待聆聽您的反饋

理財通服務熱線 : (852) 2886 6288

國內查詢電話號碼: 400 842 7564

如您有任何投訴或建議,請撥打渣打客戶意見 專線:(852) 2282 6099

渣打銀行(中國)有限公司(“渣打中國”)于中國內地成立,是渣打銀行(香港)有限公司 ( “渣打香港”) 的子公司。渣打中國並不屬於香港金融管理局頒佈的《銀行業條例》所指在中國香港地區被許可的機構, 且不受香港金融管理局直接監管。渣打中國不能在中國香港地區經營銀行業務或吸收存款。渣打中國所吸收的存款受《中華人民共和國存款保險條例》保障而不受中國香港地區的存款保障計畫保障。

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北向通

1. 內地理財公司(包括銀行理財子公司和外方控股的合資理財公司)按照理財 業務相關管理辦法發行,並經發行人和內地代銷銀行評定為“一級”至“三級” 風險等級的固定收益類、權益類公募理財產品。(現金管理類理財產品除外)

2. 經內地公募基金管理人和內地代 銷銀行評定為“R1”至“R3”風險等級 的公開募集證券投資基金。

開戶及賬戶服務

一個白衣女人在用她的手機

跨境理財通“北向通”

渣打銀行將憑借大灣區便捷的服務網絡、豐富的財富管理經驗及數字化平台優勢,在跨境理財領域積極拓展業務,協助客戶把握跨境理財通的全新機遇。

“跨境理財通”指粵港澳大灣區居民個人跨境投資粵港澳大灣區銀行銷售的合 資格投資/理財產品。“跨境理財通”可分為“北向通”和“南向通”,其中“北向通” 指港澳投資者在粵港澳大灣區內地代銷銀行開立個人投資賬戶並在香港銀行 開立個人匯款帳戶,通過閉環式資金管道匯入資金,購買內地代銷銀行銷售的 投資產品。渣打香港有限公司(“渣打香港”)已經與渣打銀行(中國)有限公司達 成合作,作為我們的北向通內地夥伴銀行。

渣打(中國)在大灣區開放“跨境理財通北向通服務”業務受理行目前僅限於深圳、廣州、珠海轄內的支行。

“北向通”申請材料清單

於渣打(香港)開立匯款專户要求
申請所需文件
  • 持有香港身份證的香港居民(包括永久性和非永久性居民);
  • 以個人名義作投資, 不接受以聯名形式或公司客戶作投資, 亦不可授權第三方操作其戶口;
  • 只能開立一個匯款專戶和經內地夥伴銀行開立一個投資 專戶;
  • 經香港銀行評估為不屬於「特定客戶」;根據香港金管局發出 之相關指引,如客戶對投資風險和潛在損失具較低的理解 及接受能力,即可能被視為「特定客戶」。
  • 香港身份證
  • 港澳居民往來內地通行證(即:回鄉證)
  • 備註:

    • 北向理財通匯款專戶存取款項, 請親身前往渣打(香港)分行經同名渣打儲蓄戶口進行轉帳

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賬戶服務及相關優惠
北向通額度管理
  • 匯款費用豁免:

    北向通投資者於渣打(中國)投資款戶和渣打(香港)匯款戶之間進行的人民幣 匯款可享受費用豁免(轉賬費用類別請選擇本地及海外費用由匯款人支付)。

  • 如滿足合格優先理財賬戶要求,更可享受 一系列尊崇禮遇
  • 北向通總額度

    北向通總額度暫定為1,500億元人民幣;每名投資者的個人額度為100萬元人民幣。

  • 北向通個人額度使用量 = 北向通流入內地資金的累計總額 – 北向通由內地流出資金的累計總額

  • 所有跨境匯款須受限於適用規定項下的總額度和個人額度以及本行不時 訂明的其他要求。如投資者計劃匯款的金額超過其個人額度剩餘使用量, 本行可以拒絕匯出款項,或只匯出個人額度剩餘使用量。

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