財富管理優惠活動

【保險迎賓好禮送】說明

1. 活動期間 (2020年10月1日~2020年12月31日止)，「青出於藍」(藍山咖啡) 贈送資格- 限本行客戶於前揭活動期間來行承作「保險建議書」、「保單健診」及「保險需求分析」任一項目，即可獲得該贈品。每人於活動期間限領乙份，數量有限送完為止。
2. 活動期間 (2020年10月1日~2020年12月31日止)，「萬用料理鍋」贈送資格－前揭活動期間（以要保書申請日為主）客戶(即要保人)親至本行各分行，購買本行指定之保險商品並填寫問卷，於2021年1月10日前完成保單發單並經10日契撤期後仍屬有效保單者，即可獲該贈品乙組，每張有效保單限領乙份。禮品依照保單發單順序進行發放，數量有限，送完將以其他等值禮品替代。本活動所指之「購買本行指定之保險商品」為活動期間購買保誠人壽透過登錄於本行之業務員所銷售之壽險商品。
3. 本活動僅限中華民國自然人參加，法人不適用。「萬用料理鍋」贈品領取者於領取贈品時須仍為本行有效客戶且保單仍具效力，否則喪失參與本活動及領取之資格。
4. 依中華民國稅法規定，參加本行活動取得贈品者如為：1）「中華民國境內居住之個人」，於取得贈品時無須扣繳所得稅款。2）「非中華民國境內居住之個人」，不論贈品價值多寡，須自行負擔贈品價值之20%稅金，並需於繳納稅金後方得領取贈品。取得贈品者如為「中華民國境內居住之個人」，且全年度取自本行未扣繳所得合計超過新台幣一千元(按每位取得贈品者分別計算)，本行將依規定向主管稽徵機關申報該所得及「免扣繳憑單」，取得贈品者並應於取得贈品之次年將該所得列入個人之年度綜合所得辦理結算申報。

【外匯會員享優惠】說明

1. 外匯會員計畫一般條款及細則：
   1) 本會員計劃僅適用於在渣打國際商業銀行股份有限公司有開立個人帳戶並透過本行網路銀行、行動銀行，或透過銀行電話理財服務由外匯專家或理財專員進行外匯交易之客戶。
   2) 會員級別將依本行以公告或其他方式通知的特定期間內所進行之合格換匯交易的累積交易金額認定。前述累積交易金額將於客戶每次成功進行合格換匯交易後自動計算。
   3) 合格換匯交易係指任何已成交的換匯交易。如客戶之交易幣別為非台幣（買進與賣出皆非台幣），其交易金額將以按本行所決定之有關外幣匯率兌換所得之台幣金額為據。
   4) 本行保留決定有關產品／服務優惠所適用之計算方法之權利。
   5) 外匯會員計劃不適用於享有職員優惠匯率之人士。
   6) 本行保留隨時更改或終止會員計劃，以及修訂會員計劃條款及細則之權利。
2. 外匯會員級別：渣打銀行提供以下四種等級的外匯會員。各級別會員交易金額(台幣及等值外幣)門檻如下表，當您成為該等級會員時，您將開始享有我們提供予該等級會員的優惠。
   • 金鑽會員: $5,000,000
   • 銀鑽會員: $1,000,000
   • 藍鑽會員: $300,000
   • 綠鑽會員: $0
3. 外匯會員計算機制：
   1) 會員升級：只要您的換匯交易金額於系統設定的六個月換匯交易累計周期內累積達指定門檻，即可晉升為該等級會員並立即享有優惠，且您的新會員等級於下一個換匯交易累計周期結束前皆有效。各等級會員之累計交易金額門檻請參考上表。
   2) 外匯交易累計金額更新：您有六個月的時間累積交易金額並取得不同等級的會員資格，每半年之第一天（每年一月一日與七月一日） 00:00 時系統將確認您過去六個月的累積換匯交易金額，同時將於重新計算下一個周期時將您的累積交易金額歸零。
4. 外匯會員級別調整：
   如您當期的累積換匯交易金額於六個月的換匯交易累計周期內未達您目前的會員等級，系統將於下一個周期的第一天（一月一日與七月一日） 00:00 依您前一周期的累積換匯交易金額更新您的會員等級，並立即適用新的會員等級優惠。
5. 外匯會員享優惠活動之條款及細則：
   1) 活動期間自即日起至 2020年12月31日15:30止 (新台幣外匯交易時段)。
   2) 優惠匯率表僅供參考，不代表實際交易匯率，透過本行各管道所進行之外匯交易以實際交易提供之匯率為準。
   3) 優逸理財以上客戶比一般客戶享台幣美金間額外優惠一分。
   4) 外匯交易之換匯限額應依主管機關相關規定辦理，包括每自然人每日透過帳戶買賣人民幣之金額不得逾人民幣兩萬元 (買、賣限額分開計算)，及台外幣間轉帳涉及新台幣結售、結購者，每人每日單筆及累計之結匯金額以未滿新台幣五十萬元(不含)或其等值外幣為限(結購、結售分開計算) ，前述交易限額應併計臨櫃及其他自動化交易通路之交易金額。此外，結匯金額達新台幣五十萬元(含)或其等值外幣之部分僅得臨櫃辦理。
   5) 客戶應依相關法令規定，自行辦理新臺幣結匯申報事宜。
   6) 本會員獎勵各幣別最小下單金額請參考底下說明
   • EUR: 20
   • GBP: 15
   • AUD: 25
   • NZD: 25
   • USD: 20
   • CAD: 25
   • CHF: 20
   • SGD: 25
   • JPY: 2000
   • CNY: 120
   • HKD: 150
   • ZAR: 200
   • SEK: 150
   • TWD: 500
6. 本行保留變更本活動辦法或暫停、終止本活動之權利; 若有其他未盡事宜，悉以相關法規及本行開戶總約定書為據。
7. 會員獎勵因涉及外幣交易，客戶需自行審慎評估所涉之匯率風險等，以決定是否參加。

【基金越扣越優惠】說明

1. 活動期間內 (2020年10月1日至2020年12月31日止) 透過本行網路/行動銀行新申購定期(不)定額基金並扣款成功者，往後該單一信託帳號累計成功扣款次數達12次(含)以上則每次扣款當下即享申購手續費2.5折優惠，11次以下(含)則每次扣款當下享申購手續費3折優惠。舉例：威爾獅於2020年7月透過本行網路銀行新申購定期定額基金並設定每次扣款台幣2000元，該基金之牌告申購手續費率為3%。當累積成功扣款次數落在第1次至第11次時，每次扣款之申購手續費獲得3折優惠，即威爾獅每一次扣款之手續費金額為台幣18元 (2000元*3%*30%) ；當累積扣款次數達第12次(含)以上時，往後每一次扣款之申購手續費即獲得2.5折優惠，即威爾獅往後每一次扣款之手續費金額為台幣15元(2000元*3%*25%) 。(手續費優惠說明：每次扣款金額x申購手續費率x優惠折扣)
2. 本活動不區分新舊客戶，凡於活動期間內以定期定額(或定期不定額)方式透過網路/行動銀行新申購基金(不含貨幣型基金)，每筆金額為新臺幣100,000元(含)以下(或等值外幣)並扣款成功者，累計成功扣款次數達第1~11次始得享有定期定額（或定期不定額）投資之基金申購手續費3折優惠，累計成功扣款次數達第12次(含)以上始得享有定期定額（或定期不定額）投資之基金申購手續費2.5折優惠，直至客戶終止該筆定期定額(或定期不定額)投資。
3. 累計成功扣款次數係採同一人之同一信託帳號累計計算，累計次數計算自該信託帳號成立起算，同一人不同信託帳號或不同人不同信託帳號不得合併計算。若發生「扣款失敗」或執行「暫停扣款」，則不列入累計成功扣款次數之計算。
4. 若客戶嗣後將該信託帳號之定期定額(或定期不定額)投資轉換至其他基金，轉換部分亦適用本活動申購手續費優惠。申購手續費係指扣款當下本行牌告之手續費率。
5. 若遇基金清算、合併、額度控管、基金取消註冊台灣等基金公司宣告不可續扣的事項或信託總約定書所聲明事項，則無法享有優惠。
6. 活動可適用之基金限於以申購當時本行實際銷售之基金為準(不適用貨幣型基金)，不得與其他優惠併用；基金申購、贖回、轉換等相關事項限制與注意事項以本行網站公告為主。
7. 同一信託帳號之扣款規則：扣款日適逢例假日將遞延至次一營業日扣款，若該次一營業日亦為原設定之扣款日，則「例假日之扣款」及「次一營業日之扣款」將一併於次一營業日進行，若「例假日之扣款」及「次一營業日之扣款」其中包含多次扣款且累積扣款次數有含第11次及12次者，則該扣款日之所有扣款次數將一律適用申購手續費率3折優惠，直至下一次扣款起始適用申購手續費2.5折優惠。舉例：假設10月1日至10月3日為假日、10月4日為營業日，威爾獅有一信託帳號在10月1日以前已累計9次成功扣款次數，且10月的扣款日設定為10月1日(第10次)、10月2日(第11次)、10月4日(第12次)，由於前兩次扣款適逢例假日，因此這三次扣款皆於10月4日進行，且皆適用申購手續費率3折優惠。而10月4日(不含)後的下一次扣款始適用申購手續費2.5折優惠。

【主題基金最優惠】說明

1. 活動期間: 2020年10月1日至2020年12月31日止。
2. 本活動可適用之「主題基金」係指申購當時本行指定之實際銷售且申購費率為0%之指定台股基金相關之基金。
3. 客戶可透過下列路徑確認本活動適用之指定台股基金：登入網路/行動銀行點選《基金投資》下的《基金搜尋》，設定篩選條件符合《境內基金》、投資地區為《新興市場》、計價幣別為《台幣》、基金類型為《股票型》，可篩選出本行架上銷售之台股基金，再點選各檔基金名稱進入基本資料頁面即可確認申購費率。
4. 活動期間內透過本行網路/行動銀行以單筆方式申購適用之「主題基金」並完成扣款，申購並完成扣款當下即享申購手續費0元優惠。
5. 活動期間內透過本行網路/行動銀行以定期(不)定額方式新申購適用之「主題基金」，則於活動期間內扣款成功之申購交易，扣款當下即享申購手續費0元優惠。舉例：若威爾獅於10月1日以定期定額方式申購一適用之「主題基金」，並於12月31日以前共成功扣款5次，則此5次扣款即享申購手續費0元優惠，12月31日(不含)後之扣款則不符合活動條件。
6. 客戶曾透過本行網路/行動銀行以定期(不)定額方式申購且仍持續扣款中之既有基金，如亦符合本活動適用之「主題基金」，則於活動期間內扣款成功之申購交易，扣款當下亦享申購手續費0元優惠。
7. 若客戶將原透過定期(不)定額申購之基金轉換至本行指定申購手續費0元之「主題基金」，轉換後於活動期間內透過網路銀行/行動銀行扣款成功之申購交易亦適用本活動申購手續費優惠。若客戶將原申購之「主題基金」轉換至本行指定申購手續費0元之「主題基金」以外之基金，則不適用本活動申購手續費優惠。轉換交易仍需依照本行特定金錢信託資金投資國內外有價證券作業規則之規定收取等值新台幣500元手續費。
8. 若遇基金清算、合併、額度控管、基金取消註冊台灣、基金公司宣告不可續扣或信託總約定書所載不得交易等事項，則無法享有優惠。
9. 本活動不得與其他優惠併用；基金申購、贖回、轉換等相關事項限制與注意事項以本行網站公告為主。
10. 本行保留隨時修改、變更、暫停或終止本活動內容之權利，並以本行網站最新公告為準。

【債券新戶限時優惠】說明

1. 渣打債券新戶限時優惠(以下稱本活動)活動期間：2020年10月01日(含)起至2020年12月31日(含)止。
2. 本活動適用對象之債券新戶係指自2019年10月01日(含)至2020年09月30日(含)止未曾在本行承作任何債券申購交易者。
3. 債券新戶凡於2020年10月01日(含)起至2020年12月31日(含)止之活動期間內，成功承作第一筆海外債券申購交易，且申購金額介於等值美金20,000元以上(含)至等值美金100,000元以下(含)者，即可享有此筆債券申購手續費(牌告)8折優惠；若於本活動期間內，成功承作第二筆海外債券申購交易，且申購金額介於等值美金20,000元以上(含)至等值美金100,000元以下(含)，即可享有此筆債券申購手續費(牌告)7折優惠。上述第一、二筆債券申購金額超過等值美金100,000元以上之部分，及第三筆以上(含)之債券申購交易則依現行牌告手續費計算。此處所指之申購金額即為客戶下單時所指示的金額，即便實際成交金額與下單金額有異，仍將以客戶下單時所載之金額為準。而第一筆債券申購交易係指活動期間內第一筆下單申購之交易為準，以下單時間之先後順序作為判定，非以債券實際成交時間為判定基準。
4. 同一客戶於本活動期間，最多以享有兩筆債券申購手續費優惠為限。
5. 同一客戶依本活動可享有之申購手續費優惠不得與本行其他手續費優惠活動併用。
6. 本活動之各項解釋及適用以中華民國法律為準據法。本行保留隨時修改、變更、暫停或終止本活動內容之權利，若有其他未盡事宜，悉以相關法規為據，並以本行網站最新公告為準。
7. 活動內容說明並不構成與客戶進行交易要約之引誘或商品之推薦，有關各債券產品之詳細內容、產品風險及相關權益，悉依本行與客戶間之開戶總約定書、產品說明書、交易確認書等相關約定為準。
8. 提醒您，投資一定有風險，請務必詳閱商品說明書及了解相關風險始決定是否投資。

【債券好康道相報】說明

1. 渣打債券好康道相報活動(以下稱本活動) 活動期間：2020年10月01日(含)起至2020年12月31日(含)止。
2. 參加資格：
   1) 推薦人：
   i) 自2019年10月01日(含) 起至2020年09月30日(含)止曾在本行成功承作海外債券申購交易者；且
   ii) 須為在本行已有開立外幣帳戶，且已開啟本行網路銀行及行動銀行之外匯交易功能之客戶。
   2) 被推薦人：自2019年10月01日(含) 起至2020年09月30日(含)止未曾在本行承作海外債券申購交易者。
   3) 推薦人與被推薦人不得為同一人，且被推薦人僅可被一人推薦，不能重覆被同一推薦人或被其他推薦人推薦。
   4) 推薦人及被推薦人須同意將其個人基本資料提供予本行於辦理或聯繫本活動相關訊息之特定目的範圍內使用，如不同意者恕無法參加本活動。
   5) 本活動僅限中華民國自然人及法人客戶參加。
3. 成功推薦定義：符合資格之被推薦人(即「新戶」)於2020年10月01日(含) 起至2020年12月31日(含) 止(即「本活動期間」)，在本行成功申購海外債券者。
4. 推薦人享<外匯金鑽會員級別>注意事項：
   1) 於本活動期間內成功推薦新戶申購且成交海外債券，推薦人即可晉升為<外匯金鑽會員級別>。
   2) 本行將於2021年03月31日(含) 前將推薦人予以晉升為本行外匯會員計畫之<外匯金鑽會員級別>。
   3) 推薦人享有<外匯金鑽會員級別>之期間為本行予以晉升為<外匯金鑽會員級別>之時起至2021年06月30日(含) 止。
   4) <外匯金鑽會員級別>之其他相關辦法及規則均依照本行外匯會員計畫辦理。
   5) 於被推薦人成功下單後，推薦人及被推薦人須填妥「渣打好康道相報活動專用表單」所需之個人資料並交給客戶關係經理辦理後續優惠資格登錄作業，若未於被推薦人在本活動期間內首次下單當日繳交「活動專用表單」則推薦人恕將無法晉升為<外匯金鑽會員級別>並視同放棄本活動優惠。
   6) 本行於本活動結束後，不會以電子郵件、簡訊等類似聯絡方式通知客戶是否符合優惠資格，將由客戶關係經理逕行通知符合優惠資格之推薦人。
5. 被推薦人享<第一、二筆海外債券申購手續費7折>注意事項：
   1) 被推薦人於本活動期間申購特定金額之海外債券，則可享<第一、二筆海外債券申購手續費7折>優惠。
   2) 被推薦人凡於本活動期間內，成功承作之第一筆及第二筆海外債券申購交易，且各該筆申購金額介於等值美金20,000元以上(含)至等值美金100,000元以下(含)，即可享有此二筆海外債券申購手續費(牌告)7折優惠。本活動期間如僅第一筆或第二筆之一申購金額介於等值美金20,000元以上(含)至等值美金100,000元以下(含)，則僅各該筆交易可享手續費七折優惠，金額不符則無法享有優惠。債券申購金額超過等值美金100,000元以上之部分，及第三筆以上(含)之債券申購交易則依現行牌告手續費計算。此處所指之申購金額即為客戶下單時所指示的金額，即便實際成交金額與下單金額有異，仍將以客戶下單時所載之金額為準。
   3) 同一客戶於本活動期間，最多以享有兩筆債券申購手續費優惠為限。
   4) 被推薦人依本活動可享有之申購手續費優惠不得與本行其他手續費優惠活動併用。
6. 本行保留確認客戶是否符合各項活動條件之權利，並得於本活動期間結束後審核客戶是否符合優惠資格。
7. 本活動之各項解釋及適用以中華民國法律為準據法。本行保留隨時修改、變更、暫停或終止本活動內容之權利，若有其他未盡事宜，悉以相關法規為據，並以本行網站最新公告為準。
8. 活動內容說明並不構成與客戶進行交易要約之引誘或商品之推薦，有關各債券產品之詳細內容、產品風險及相關權益，悉依本行與客戶間之開戶總約定書、產品說明書、交易確認書等相關約定為準。
9. 提醒您，投資一定有風險，請務必詳閱商品說明書及了解相關風險始決定是否投資。