財富管理優惠活動

【保險迎賓好禮送】說明

1. 活動期間 (2020年7月1日~2020年9月30日止)，「喜上梅梢」贈送資格- 限本行客戶於前揭活動期間來行承作「保險建議書」、「保單健診」及「保險需求分析」任一項目，即可獲得該贈品。每人於活動期間限領乙份，數量有限送完為止。
2. 活動期間 (2020年7月1日~2020年9月30日止)，「Swarovski 紀念杯」贈送資格－前揭活動期間（以要保書申請日為主）客戶(即要保人)親至本行各分行，購買本行指定之保險商品並填寫問卷，於2020年10月10日前完成保單發單並經10日契撤期後仍屬有效保單者，即可獲該贈品乙組，每張有效保單限領乙份。禮品依照保單發單順序進行發放，數量有限，送完將以其他等值禮品替代。本活動所指之「購買本行指定之保險商品」為活動期間購買保誠人壽透過登錄於本行之業務員所銷售之壽險商品。
3. 本活動僅限中華民國自然人參加，法人不適用。「Swarovski 紀念杯」贈品領取者於領取贈品時須仍為本行有效客戶且保單仍具效力，否則喪失參與本活動及領取之資格。
4. 依中華民國稅法規定，參加本行活動取得贈品者如為：1）「中華民國境內居住之個人」，於取得贈品時無須扣繳所得稅款。2）「非中華民國境內居住之個人」，不論贈品價值多寡，須自行負擔贈品價值之20%稅金，並需於繳納稅金後方得領取贈品。取得贈品者如為「中華民國境內居住之個人」，且全年度取自本行未扣繳所得合計超過新台幣一千元(按每位取得贈品者分別計算)，本行將依規定向主管稽徵機關申報該所得及「免扣繳憑單」，取得贈品者並應於取得贈品之次年將該所得列入個人之年度綜合所得辦理結算申報。

換匯新戶清涼優惠雙重享活動注意事項:

1. 活動期間: 2020年7月1日~2020年9月30日止
2. 換匯新戶係指自2020年4月1日(含)至2020年6月30日(含)止未曾在本行承作任何換匯者。
3. 換匯新戶須於2020年7月1日00:00起至2020年9月30日23:59止於本行網路銀行或行動銀行，承作一筆或以上之換匯並成交，即可獲得Häagen-Dazs 外帶冰淇淋迷你杯一入之電子禮券。
4. 換匯新戶須於2020年7月1日00:00起至2020年9月30日23:59止於本行網路銀行或行動銀行，承作一筆或以上之換匯並成交，即可於首筆交易次月15日起一個月內(即7月換匯可於8月15日至9月15日止，8月換匯可於9月15日至10月15日止，9月換匯可於10月15日至11月15日止)，於本行網路銀行或行動銀行之新台幣外匯交易時段得享以下指定熱門幣別牌告匯率換匯優惠:
   • 台幣美金間換匯享優惠4分
   • 台幣日幣間換匯享優惠0.13分
   • 台幣歐元間換匯享優惠1.2角
5. 本活動限中華民國自然人及法人客戶參加
6. 本行將於2020年10月31日 (含) 以前，將本活動提供之獎項「Häagen-Dazs 外帶冰淇淋迷你杯一入」以網路銀行/行動銀行推播電子禮券兌換連結及密碼之方式送至符合資格之換匯新戶網路銀行/行動銀行收件夾，不以其他管道寄發，敬請開啟推播通知並留意收件夾訊息。獎項兌換方式及通路以電子禮券廠商公告為主，不得要求本行將獎項兌換為現金或其他產品。
7. 同一客戶於本活動以獲獎一次為限，不得重複領取。
8. 得獎者於本行寄發電子禮券兌換連結及密碼時須為有效之本行網路銀行/行動銀行客戶，若電子禮券兌換連結及密碼推播期間該客戶之本行網路銀行/行動銀行無效，則視為放棄，且不得要求補發。
9. 得獎者須妥善保管電子禮券兌換連結及密碼，請勿轉寄給他人使用。請在電子禮券有效期間使用完畢，一經兌換即無法再行使用，遺失或是過期不得要求本行或廠商補發。
10. 本行並非贈品之製造商、進口商、出賣人、服務提供者、代理商或經銷商，本行與贈品的製造商、進口商、出賣人、服務提供者、代理商或經銷商間亦無任何代理、合夥、經紀或提供保證之關係。活動贈品規格以實物為主，使用方式/注意事項/限制條件等，請參閱其相關說明，客戶對產品之內容/使用方式有任何問題，或對於提供服務內容有任何爭議，請逕洽其供應商或客戶專線，受贈品資格及贈品恕無法轉讓、轉售、折現、或兌換其他商品，但本行保留得更換同等價值贈品之權利。
11. 外匯交易之換匯限額應依主管機關相關規定辦理，包括每自然人每日透過帳戶買賣人民幣之金額不得逾人民幣兩萬元 (買、賣限額分開計算)，及台外幣間轉帳涉及新台幣結售、結購者，每人每日單筆及累計之結匯金額以未滿新台幣五十萬元(不含)或其等值外幣為限(結購、結售分開計算) ，前述交易限額應併計臨櫃及其他自動化交易通路之交易金額。此外，結匯金額達新台幣五十萬元(含)或其等值外幣之部分僅得臨櫃辦理。
12. 熱門幣別換匯 (賣出幣別) 最小下單金額請參考底下說明
    • EUR: 20
    • USD: 20
    • TWD: 500
13. 本優惠熱門幣別換匯不得與其他優惠或折扣活動合併使用。
14. 本行保留變更本活動辦法或暫停、終止本活動之權利; 若有其他未盡事宜，悉以相關法規及本行開戶總約定書為據。
15. 外匯會員客戶符合本活動條件並享指定熱門幣別換匯優惠者，即不再適用本行其他換匯優惠活動。
16. 提醒您，外匯投資有一定的匯率風險，請客戶審慎評估是否承做 。

【基金越扣越優惠】說明

1. 活動期間內 (2020年7月1日至2020年9月30日止) 透過本行網路/行動銀行新申購定期(不)定額基金並扣款成功者，往後該單一信託帳號累計成功扣款次數達12次(含)以上則每次扣款當下即享申購手續費2.5折優惠，11次以下(含)則每次扣款當下享申購手續費3折優惠。舉例：威爾獅於2020年7月透過本行網路銀行新申購定期定額基金並設定每次扣款台幣2000元，該基金之牌告申購手續費率為3%。當累積成功扣款次數落在第1次至第11次時，每次扣款之申購手續費獲得3折優惠，即威爾獅每一次扣款之手續費金額為台幣18元 (2000元*3%*30%) ；當累積扣款次數達第12次(含)以上時，往後每一次扣款之申購手續費即獲得2.5折優惠，即威爾獅往後每一次扣款之手續費金額為台幣15元(2000元*3%*25%) 。(手續費優惠說明：每次扣款金額x申購手續費率x優惠折扣)
2. 本活動不區分新舊客戶，凡於活動期間內以定期定額(或定期不定額)方式透過網路/行動銀行新申購基金(不含貨幣型基金)，每筆金額為新臺幣100,000元(含)以下(或等值外幣)並扣款成功者，累計成功扣款次數達第1~11次始得享有定期定額（或定期不定額）投資之基金申購手續費3折優惠，累計成功扣款次數達第12次(含)以上始得享有定期定額（或定期不定額）投資之基金申購手續費2.5折優惠，直至客戶終止該筆定期定額(或定期不定額)投資。
3. 累計成功扣款次數係採同一人之同一信託帳號累計計算，累計次數計算自該信託帳號成立起算，同一人不同信託帳號或不同人不同信託帳號不得合併計算。若發生「扣款失敗」或執行「暫停扣款」，則不列入累計成功扣款次數之計算。
4. 若客戶嗣後將該信託帳號之定期定額(或定期不定額)投資轉換至其他基金，轉換部分亦適用本活動申購手續費優惠。申購手續費係指扣款當下本行牌告之手續費率。
5. 若遇基金清算、合併、額度控管、基金取消註冊台灣等基金公司宣告不可續扣的事項或信託總約定書所聲明事項，則無法享有優惠。
6. 活動可適用之基金限於以申購當時本行實際銷售之基金為準(不適用貨幣型基金)，不得與其他優惠併用；基金申購、贖回、轉換等相關事項限制與注意事項以本行網站公告為主。
7. 同一信託帳號之扣款規則：扣款日適逢例假日將遞延至次一營業日扣款，若該次一營業日亦為原設定之扣款日，則「例假日之扣款」及「次一營業日之扣款」將一併於次一營業日進行，若「例假日之扣款」及「次一營業日之扣款」其中包含多次扣款且累積扣款次數有含第11次及12次者，則該扣款日之所有扣款次數將一律適用申購手續費率3折優惠，直至下一次扣款起始適用申購手續費2.5折優惠。舉例：假設7月1日至7月3日為假日、7月4日為營業日，威爾獅有一信託帳號在7月1日以前已累計9次成功扣款次數，且7月的扣款日設定為7月1日(第10次)、7月2日(第11次)、7月4日(第12次)，由於前兩次扣款適逢例假日，因此這三次扣款皆於7月4日進行，且皆適用申購手續費率3折優惠。而7月4日(不含)後的下一次扣款始適用申購手續費2.5折優惠。

【主題基金最優惠】說明

1. 活動期間: 2020年7月1日~2020年9月30日止
2. 本活動可適用之「主題基金」係指申購當時本行指定之實際銷售且申購費率為0%之台股基金。
3. 客戶可透過下列路徑確認本活動適用之指定台股基金：登入網路/行動銀行點選《基金投資》下的《基金搜尋》，設定篩選條件符合《境內基金》、投資地區為《新興市場》、計價幣別為《台幣》、基金類型為《股票型》，可篩選出本行架上銷售之台股基金，再點選各檔基金名稱進入基本資料頁面即可確認申購費率。
4. 活動期間內透過本行網路/行動銀行以單筆方式申購適用之「主題基金」並完成扣款，申購並完成扣款當下即享申購手續費0元優惠。
5. 活動期間內透過本行網路/行動銀行以定期(不)定額方式新申購適用之「主題基金」，則於活動期間內扣款成功之申購交易，扣款當下即享申購手續費0元優惠。舉例：若威爾獅於7月1日以定期定額方式申購一適用之「主題基金」，並於9月30日以前共成功扣款5次，則此5次扣款即享申購手續費0元優惠，9月30日(不含)後之扣款則不符合活動條件。
6. 客戶曾透過本行網路/行動銀行以定期(不)定額方式申購且仍持續扣款中之既有基金，如亦符合本活動適用之「主題基金」，則於活動期間內扣款成功之申購交易，扣款當下亦享申購手續費0元優惠。
7. 若客戶將原已申購(單筆或定期(不)定額) 之「主題基金」轉換至同樣為本行指定申購手續費0元之「主題基金」之其他基金，轉換部分於活動期間內透過網路銀行/行動銀行扣款成功之申購交易亦適用本活動申購手續費優惠。若客戶將原已申購(單筆或定期(不)定額) 之「主題基金」轉換至本行指定申購手續費0元之「主題基金」以外之基金，則不適用本活動申購手續費優惠。
8. 若遇基金清算、合併、額度控管、基金取消註冊台灣、基金公司宣告不可續扣或信託總約定書所載不得交易等事項，則無法享有優惠。
9. 本活動不得與其他優惠併用；基金申購、贖回、轉換等相關事項限制與注意事項以本行網站公告為主。
10. 本行保留隨時修改、變更、暫停或終止本活動內容之權利，並以本行網站最新公告為準。