財富管理優惠活動

【外匯新戶享清涼】說明

1. 活動期間： 2019年7月1日00:00至2019年9月30日23:59止
2. 換匯新戶係指自2018年1月1日(含)至2019年6月30日(含)止未曾在本行承作任何換匯者。換匯新戶須於2019年7月1日00:00起至2019年9月30日23:59止於本行網路銀行或行動銀行，承作一筆或以上之換匯並成交，即可獲得Häagen-Dazs外帶冰淇淋迷你杯一入之電子禮券。
3. 本活動限中華民國自然人及法人客戶參加。
4. 本活動提供之獎項「Häagen-Dazs外帶冰淇淋迷你杯一入 」將以網路銀行/行動銀行推播電子禮券兌換連結及密碼方式提供，兌換方式及通路以電子禮券廠商公告為主，不得要求本行將獎項兌換為現金或其他產品。
5. 本行將於2019年10月31日(含)以前以網路銀行／行動銀行推播訊息方式將Häagen-Dazs外帶冰淇淋迷你杯一入之電子禮券兌換連結及密碼送至符合資格之換匯新戶網路銀行/行動銀行收件夾，不以其他管道寄發，敬請開啟推播通知並留意收件夾訊息。
6. 同一客戶於本活動以獲獎一次為限，不得重複領取。
7. 獲獎者於本行寄發電子禮券兌換連結及密碼時須為有效之本行網路銀行/行動銀行客戶，若電子禮券兌換連結及密碼推播期間該客戶之本行網路銀行/行動銀行無效，則視為放棄，且不得要求補發。
8. 電子禮券兌換連結及密碼請勿轉寄他人並妥慎保管，一經兌換即無法再行使用，亦不得要求本行或廠商補發。
9. 本行並非贈品之製造商、進口商、出賣人、服務提供者、代理商或經銷商，本行與贈品的製造商、進口商、出賣人、服務提供者、代理商或經銷商間亦無任何代理、合夥、經紀或提供保證之關係。活動贈品規格以實物為主，使用方式/注意事項/限制條件等，請參閱其相關說明，客戶對產品之內容/使用方式有任何問題，或對於提供服務內容有任何爭議，請逕洽其供應商或客戶專線，受贈資格及贈品恕無法轉讓、轉售、折現或兌換其它商品，但本行保留得更換同等價值贈品之權利。
10. 本行保留活動辦法變更或終止之權利；若有其他未盡事宜，悉依本行相關規定或解釋為準。

【基金越扣越優惠】說明

1. 活動期間內透過本行網路/行動銀行新申購定期(不)定額基金並扣款成功者，往後該單一信託帳號累計成功扣款次數達12次(含)以上則每次扣款當下即享申購手續費2.5折優惠，11次以下則每次扣款當下享申購手續費3折優惠。舉例：威爾獅於2019年7月透過本行網路銀行新申購定期定額基金並設定每次扣款台幣1000元，該基金之牌告申購手續費率為3%。當累積成功扣款次數落在第1次至第11次時，每次扣款之申購手續費獲得3折優惠，即威爾獅每一次扣款之手續費金額為台幣9元 (1000元*3%*30%)；當累積扣款次數達第12次(含)以上時，往後每一次扣款之申購手續費即獲得2.5折優惠，即威爾獅往後每一次扣款之手續費金額為台幣7.5元(1000元*3%*25%)。(手續費優惠說明：每次扣款金額x申購手續費率x優惠折扣)
2. 本活動不分新舊客戶，凡於活動期間內以定期定額(或定期不定額)方式透過網路/行動銀行新申購基金(不含貨幣型基金)，每筆金額為新臺幣100,000元(含)以下(或等值外幣)並扣款成功者，累計成功扣款次數達第1~11次始得享有定期定額（或定期不定額）投資之基金申購手續費3折優惠，累計成功扣款次數達第12次(含)以上始得享有定期定額（或定期不定額）投資之基金申購手續費2.5折優惠，直至客戶終止該筆定期定額(或定期不定額)投資。
3. 累計成功扣款次數係採同一人之同一信託帳號累計計算，累計次數計算自該信託帳號成立起算，同一人不同信託帳號或不同人不同信託帳號不得合併計算。若發生「扣款失敗」或執行「暫停扣款」，則不列入累計成功扣款次數之計算。
4. 若客戶嗣後將該信託帳號之定期定額(或定期不定額)投資轉換至其他基金，轉換部分亦適用本活動申購手續費優惠。申購手續費係指扣款當下本行牌告之手續費率。
5. 若遇基金清算、合併、額度控管、基金取消註冊台灣等基金公司宣告不可續扣的事項或信託總約定書所聲明事項，則無法享有優惠。
6. 活動可適用之基金限於以申購當時本行實際銷售之基金為準(不適用貨幣型基金)，不得與其他優惠併用；基金申購、贖回、轉換等相關事項限制與注意事項以本行網站公告為主。
7. 同一信託帳號之扣款規則：扣款日適逢例假日將遞延至次一營業日扣款，若該次一營業日亦為原設定之扣款日，則「例假日之扣款」及「次一營業日之扣款」將一併於次一營業日進行，若「例假日之扣款」及「次一營業日之扣款」其中包含多次扣款且累積扣款次數有含第11次及12次者，則該扣款日之所有扣款次數將一律適用申購手續費率3折優惠，直至下一次扣款起始適用申購手續費2.5折優惠。舉例：假設7月1日至7月3日為假日、7月4日為營業日，威爾獅有一信託帳號在7月1日以前已累計9次成功扣款次數，且7月的扣款日設定為7月1日(第10次)、7月2日(第11次)、7月4日(第12次)，由於前兩次扣款適逢例假日，因此這三次扣款皆於7月4日進行，且皆適用申購手續費率3折優惠。而7月4日以後(不含)的下一次扣款始適用申購手續費2.5折優惠。

【基金舊友限時扣】說明

1. 2019年6月30日(含)前透過本行網路/行動銀行申購定期(不)定額基金且尚未完全贖回之既有信託帳號，單一信託帳號累計成功扣款次數達12次(含)以上且於活動期間內扣款成功者，則活動期間內符合回饋條件之申購交易可享手續費2.5折優惠，優惠金額將以差額退費方式進行回饋。
   舉例：威爾獅於2019年5月時，仍持有一筆透過本行網路銀行申購之定期定額基金，且累積成功扣款次數已達第10次。當威爾獅該信託帳號之累積扣款次數達第12次時，則活動期間內第12次(含)以上之每次扣款獲得申購手續費2.5折優惠。手續費優惠說明：差額退費金額 = 每次扣款金額x (原手續費優惠費率 – 2.5折優惠費率)
2. 本活動僅適用於2019年6月30日(含)前以定期定額(或定期不定額)方式透過網路/行動銀行申購之基金(不含貨幣型基金)，每筆金額為新臺幣100,000元(含)以下(或等值外幣)，單一信託帳號累計成功扣款次數達第1~11次仍維持該信託帳號原手續費優惠費率，惟累計成功扣款次數達第12次(含)以上並於活動期間內扣款成功者，始得享有定期定額(或定期不定額)投資之基金申購手續費2.5折優惠。活動期間結束後即恢復該信託帳號原手續費優惠費率。
3. 累計成功扣款次數係採同一人之同一信託帳號累計計算，累計次數計算自該信託帳號成立起算，同一人不同信託帳號或不同人不同信託帳號不得合併計算。若發生「扣款失敗」或執行「暫停扣款」，則不列入累計成功扣款次數之計算。
4. 若客戶嗣後將該信託帳號之定期定額(或定期不定額)投資轉換至其他基金，轉換部分亦適用本活動申購手續費優惠，惟優惠僅限活動期間內扣款成功者。申購手續費係指扣款當下本行牌告之手續費。
5. 此優惠僅限於活動期間內扣款成功者，即若符合累計成功扣款次數達第12次(含)以上之定期定額(或定期不定額)投資，需於活動期間內扣款成功始符合基金申購手續費2.5折優惠。
6. 於活動期間內獲得之2.5折手續費優惠最晚將於2019年12月31日前以差額退費方式進行回饋，若該扣款帳號12月31日前無法成功入帳或已關閉，恕無法進行退費。退費金額之幣別依每次扣款幣別各別計算，舉例：威爾獅在活動期間內共有3次扣款符合此活動優惠，前2次以英鎊扣款、第3次以美元扣款，則前2次以英鎊退款、第3次以美元退款。
7. 若遇基金清算、合併、額度控管、基金取消註冊台灣等基金公司宣告不可續扣的事項或信託總約定書所聲明事項，則無法享有優惠。
8. 活動可適用之基金限於以申購當時本行實際銷售之基金為準(不適用貨幣型基金)，不得與其他優惠併用；基金申購、贖回、轉換等相關事項限制與注意事項以本行網站公告為主。

【主題基金最優惠】說明

1. 本活動可適用之「主題基金」係指申購當時本行指定之實際銷售且申購費率為0%之「台股基金」及「投資等級債券型基金」。
2. 客戶可透過下列路徑確認符合條件之「台股基金」：登入網路/行動銀行點選《基金綜覽》，設定篩選條件符合《境內基金》、投資地區為《新興市場》、計價幣別為《台幣》、基金類型為《股票型》，可篩選出本行架上銷售之台股基金，再點選各檔基金名稱進入基本資料頁面即可確認申購費率。
3. 客戶可透過下列路徑確認符合條件之「投資等級債券型基金」：登入網路/行動銀行點選《基金綜覽》，設定篩選條件符合《境外基金》、投資地區為《全球》、計價幣別為《美金》或《澳幣》、基金類型為《債券型》，可篩選出本行架上銷售之投資等級債券型基金，再點選各檔基金名稱進入基本資料頁面即可確認申購費率。
4. 活動期間內透過本行網路/行動銀行以單筆方式申購適用之「主題基金」，申購當下即享申購手續費0元優惠。
5. 活動期間內透過本行網路/行動銀行以定期(不)定額方式新申購適用之「主題基金」，則於活動期間內扣款成功之申購交易，扣款當下即享申購手續費0元優惠。舉例：若威爾獅於7月1日以定期定額方式申購一適用之「主題基金」，並於9月30日以前共成功扣款5次，則此5次扣款即享申購手續費0元優惠，9月30日後之扣款則不符合活動條件。
6. 客戶曾透過本行網路/行動銀行以定期(不)定額方式申購且仍持續扣款中之既有基金，如亦符合本活動適用之「主題基金」，則於活動期間內扣款成功之申購交易，扣款當下亦享申購手續費0元優惠。
7. 若客戶將原已申購(單筆或定期(不)定額)之「主題基金」轉換至同樣為本行指定申購手續費0元之「主題基金」之其他基金，轉換部分於活動期間內扣款成功之申購交易亦適用本活動申購手續費優惠。若客戶將原已申購(單筆或定期(不)定額)之「主題基金」轉換至本行指定申購手續費0元之「主題基金」以外之基金，則不適用本活動申購手續費優惠。
8. 若遇基金清算、合併、額度控管、基金取消註冊台灣、基金公司宣告不可續扣或信託總約定書所載不得交易等事項，則無法享有優惠。
9. 本活動不得與其他優惠併用；基金申購、贖回、轉換等相關事項限制與注意事項以本行網站公告為主。

【夢想．起飛 保險抽獎活動】說明

1. 「夢想．起飛」保險抽獎資格認定 –
   A. 須為2019年4月1日(含)後親至本行各分行購買保誠人壽透過登錄於本行之業務員所銷售之壽險商品且最終核保生效日為2019年12月31日(含)前並經10日契撤期後仍屬有效保單，始具備抽獎資格。自保單核保生效後，於抽獎當月，該保單依然為有效保單，系統將自動產生抽獎資格，並進行抽獎。
   B. 本活動抽獎期間為2019年6月至2020年2月止，抽獎當月將抽出於抽獎當月兩個月前經保誠人壽所核保生效且抽獎當月仍具備保單效力之保單。
   C. 每一保單具備一次抽獎機會，活動期間同一要保人若同時透過渣打銀行通路購買數張保誠人壽保單者，則同時具備與所購買保單件數次數相同之抽獎機會。
   D. 本抽獎活動為機會中獎，抽獎活動主辦單位保誠人壽將依照中華民國所得稅法及各類所得扣繳率標準辦理所得稅扣繳與申報事宜。中獎人如為「中華民國境內居住之個人」：
   (1) 本活動抽獎獎項「台北 – 英國倫敦經濟艙單人來回機票(或(即)等值新臺幣40,000元之旅遊券)」：因每位中獎人所領取的獎項價值超過新臺幣20,010元，須由中獎人自行負擔贈品價值10%之扣繳稅款，中獎人須先以現金繳納扣繳稅款並配合保誠人壽辦理相關手續後，始可領取獎項，保誠人壽將依中華民國稅法規定申報中獎人之「競技競賽及機會中獎所得」及辦理扣繳，中獎人須於中獎之隔年5月將該所得計入個人綜合所得總額並按適用之所得稅率辦理結算申報。中獎人另須提供姓名、身分證字號、戶籍地址及身分證正、反面影本，以供保誠人壽向稅捐機關進行申報作業。
   (2) 本活動抽獎獎項「桃園機場單人禮遇通關」：因每位中獎人所領取的獎項價值未超過新臺幣20,010元，領獎時依法無須扣繳稅款。但因該獎項價值超過新台幣1,000元，保誠人壽將依中華民國稅法規定申報中獎人之「競技競賽及機會中獎所得」，中獎人須於隔年5月將該所得計入個人綜合所得總額並按適用之所得稅率辦理結算申報。中獎人另須提供姓名、身分證字號、戶籍地址及身分證正、反面影本，以供保誠人壽向稅捐機關進行申報作業。中獎人如為「非中華民國境內居住之個人」：不論獎項價值多寡，中獎人均須自行負擔贈品價值20%之扣繳稅款，中獎人須先以現金繳納扣繳稅款並配合保誠人壽辦理相關手續後，始可領取獎項，保誠人壽將依中華民國稅法規定辦理扣繳稅款申報。

2. 本活動僅限中華民國自然人參加，法人不適用。活動中獎者於領取贈品應仍為本行有效客戶且中獎保單應仍具保單效力，否則喪失參與本活動及領取之資格。

【保險迎賓好禮送】說明

1. 活動期間 (2019年7月1日~2019年9月30日)，「油保安康」贈送資格- 限本行客戶於前揭活動期間來行承作保險建議書、保單健診及保險需求分析，即可獲得該贈品。每人於活動期間限領乙份，數量有限送完為止。
2. 活動期間 (2019年7月1日~2019年9月30日)，「摺疊拉桿收納車」贈送資格－前揭活動期間（以要保書申請日為主）客戶(即要保人)親至本行各分行，購買本行指定之保險商品並填寫問卷，於2019年10月10日前完成保單發單並經10日契撤期後仍屬有效保單者，即可獲該贈品乙組，每張有效保單限領乙份。本活動所指之「購買本行指定之保險商品」為活動期間購買保誠人壽透過登錄於本行之業務員所銷售之壽險商品。
3. 本活動僅限中華民國自然人參加，法人不適用。「摺疊拉桿收納車」贈送活動領取者於領取贈品時應仍為本行有效客戶且保單應仍具效力，否則喪失參與本活動及領取之資格。
4. 依中華民國稅法規定，參加本行活動取得贈品者如為：1）「中華民國境內居住之個人」，於取得禮品時無須扣繳所得稅款。2）「非中華民國境內居住之個人」，不論禮品價值多寡，須自行負擔禮品價值之20%稅金，並需於繳納稅金後方得領取贈品。取得禮品者如為「中華民國境內居住之個人」，且全年度取自本行未扣繳所得合計超過新台幣一千元(按每位取得禮品者分別計算)，本行將依規定向主管稽徵機關申報該所得及「免扣繳憑單」，取得禮品者並應於取得禮品之次年將所得列入個人之年度綜合所得辦理稅結算申報。