財富管理 投資樂享優惠

【基金越扣越優惠】說明

1. 於活動期間內 (2024年7月1日至2024年9月30日止) 透過本行網路/行動銀行新申購定期(不)定額基金(不含貨幣型基金)，每筆金額為新臺幣10萬元(含)以下(或等值外幣)並扣款成功者，往後該單一信託帳號累計成功扣款次數達36次(含)以上則每次扣款當下即享申購手續費2折優惠，12次(含)至35次(含)則每次扣款當下即享申購手續費3.5折優惠，11次以下(含)則每次扣款當下享申購手續費5折優惠，直至客戶終止該筆定期定額(或定期不定額)投資。舉例：威爾獅於2024年7月透過本行網路銀行新申購定期定額基金並設定每次扣款台幣2000元，該基金之牌告申購手續費率為3%。當累積成功扣款次數落在第1次至第11次時，每次扣款之申購手續費獲得5折優惠，即威爾獅每一次扣款之申購手續費金額為台幣30元 (2000元*3%*50%) ；當累積扣款次數達第12次(含)以上至35次(含)時，往後每一次扣款之申購手續費即獲得3.5折優惠，即威爾獅往後每一次扣款之手續費金額為台幣21元(2000元*3%*35%) ，當累積扣款次數達第36次(含)以上，往後每一次扣款之申購手續費即獲得2折優惠，即威爾獅往後每一次扣款之手續費金額為台幣12元(2000元*3%*20%)(手續費優惠說明：每次扣款金額x申購手續費率x優惠折扣)
2. 累計成功扣款次數係採同一人之同一信託帳號累計計算，累計次數計算自該信託帳號成立起算，同一人不同信託帳號或不同人不同信託帳號不得合併計算。若發生「扣款失敗」或執行「暫停扣款」，則不列入累計成功扣款次數之計算。

3. 若客戶之後將該信託帳號之定期定額(或定期不定額)投資轉換至其他基金，轉換部分亦適用本活動申購手續費優惠。申購手續費係指扣款當下本行牌告之手續費率。
4. 若遇基金清算、合併、額度控管、基金取消註冊台灣等基金公司宣告不可續扣的事項或信託總約定書所聲明事項，則無法享有優惠。
5. 活動可適用之基金限於以申購當時本行實際銷售之基金為準(不適用貨幣型基金及限專業投資人申購的基金)，不得與其他優惠併用；基金申購、贖回、轉換等相關事項限制與注意事項以本行網站公告為主。
6. 同一信託帳號之扣款規則：扣款日適逢例假日將遞延至次一營業日扣款，若該次一營業日亦為原設定之扣款日，則「例假日之扣款」及「次一營業日之扣款」將一併於次一營業日進行，若「例假日之扣款」及「次一營業日之扣款」其中包含多次扣款且累積扣款次數有含第11次及12次或第35次及36次者，則該扣款日之所有扣款次數將一律適用較靠前的一次的優惠折扣，直至下一次扣款起始適用扣款次數對應之優惠折扣。舉例：9月7日至9月8日為假日、9月9日為營業日，威爾獅有一信託帳號在9月7日以前已累計9次成功扣款次數，且9月的扣款日設定為9月7日(第10次)、9月8日(第11次)、9月9日(第12次)，由於前兩次扣款適逢例假日，因此這三次扣款皆於9月9日進行，因此皆適用申購手續費5折優惠。而9月9日(不含)後的下一次扣款始適用申購手續費3.5折優惠，以此類推。

7. 提醒您: 投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。投資一定有風險，基金投資有賺有賠，申購前應詳閱公開說明書。
8. 本行保留隨時修改、變更、暫停或終止本活動內容之權利，並以本行網站最新公告為準。

【保險迎賓好禮送】說明

1. 活動期間 (2024年7月1日~2024年9月30日止)，「金猴獻富 – 綜合果乾堅果」贈送資格- 限本行客戶於前揭活動期間完成承作「保險建議書」、「保單健診」及「保險財務需求分析」任一項目，即可獲得該贈品。每人於活動期間限領乙份，數量有限送完為止。
2. 依中華民國稅法規定，參加本行活動取得贈品者如為：1）「中華民國境內居住之個人」，於取得贈品時無須扣繳所得稅款。2）「非中華民國境內居住之個人」，不論贈品價值多寡，須自行負擔贈品價值之20%稅金，並需於繳納稅金後方得領取贈品。取得贈品者如為「中華民國境內居住之個人」，且全年度取自本行未扣繳所得合計超過新台幣一千元(按每位取得贈品者分別計算)，本行將依規定向主管稽徵機關申報該所得及「免扣繳憑單」，取得贈品者並應於取得贈品之次年將該所得列入個人之年度綜合所得辦理結算申報。

【外匯新戶登入禮】說明

1. 本活動之活動期間為2024年1月1日至2024年12月31日止。(限於新台幣外匯交易時段)
2. 新台幣外匯交易時段係指銀行營業日之9:00~15:30。
3. 符合本活動優惠資格之客戶係指未曾登入過本行網路銀行或行動銀行之外匯交易平台，且於本活動期間內首次登入本行網路銀行或行動銀行之外匯交易平台者，即屬符合本活動優惠資格，可於首次登入起三十日內(「指定期間」)皆享本活動換匯優惠。
4. 符合前述活動資格之客戶於指定期間內之新台幣外匯交易時段(指銀行營業日之9:00~15:30)登入本行網路銀行或行動銀行之外匯交易平台辦理本活動指定幣別間（「指定幣別組合」）之換匯，且達本行規定之各賣出幣別最小下單金額以上者， 每一指定幣別組合之換匯得享有本行於外匯交易平台優惠頁面所示之優惠匯率乙次。
5. 客戶於活動期間交易當下同時符合【外匯新戶登入禮】、【外匯生日禮】或【外匯會員享優惠】中二項以上之優惠資格，則客戶僅得適用一項優惠，且其適用優先順序為【外匯生日禮】–>【外匯新戶登入禮】–>【外匯會員享優惠】，若有任何問題請洽客服或與您的理專聯繫。
6. 指定幣別組合及優惠為：
   • 日幣／台幣：優惠0.14分
   • 美金／台幣：優惠 4分
   • 歐元／台幣：優惠1.3角
7. 如為設定預約換匯者，指定換匯日應設定在指定期間，並於本活動期間內成功執行該筆預約換匯交易始可享有本行於外匯交易平台優惠頁面所示之匯率優惠乙次。本活動期間內實際可設定之外匯交易服務以外匯交易平台當下所提供者為據。
8. 本行保留變更本活動辦法或暫停、終止本活動之權利；本注意事項之大寫詞彙如未定義，應以本行開戶總約定書中之定義為據；若有其他未盡事宜，悉以相關法規及本行開戶總約定書為據。
9. 外幣匯率有漲有跌，幣別轉換交易及外幣存款可能產生收益或損失，就臺外幣帳戶之存款及交易，客戶應自行承擔各項有關外匯兌換限制、損益及風險(包括但不限於匯率波動、政治、國家之風險)，且將所投資之外幣兌換為臺幣或其他外幣時可能遭受損失，最大可能損失為全部本金及利息。客戶承做前應審慎評估。
10. 客戶辦理臺外幣幣別轉換交易時，於單一營業日將併計臨櫃及所有電子化通路之結匯金額。如有單一營業日累計或單筆最高金額達新臺幣五十萬元（含）以上或等值外幣之交易需求，請於本行全省各分行對外營業時間內，親臨分行櫃檯辦理，並依中央銀行「外匯收支或交易申報辦法」進行外匯申報。
11. 依據中央銀行「外匯收支或交易申報辦法」規定:
    1) 申報義務人辦理新臺幣結匯，不得化整為零規避申報、故意不為申報或不實申報；為防治不法或不當之交易，本行有權針對異常交易進行控管或限制。
    2) 申報義務人申報不實，依管理外匯條例第20條第1項規定，處新臺幣3萬元以上，60萬元以下罰鍰。

【外匯會員享優惠】說明

1. 外匯會員計畫一般條款及細則：

• 本會員計劃僅適用於在渣打國際商業銀行股份有限公司有開立個人帳戶並透過本行網路銀行、行動銀行，或由銀行電話理財服務、外匯專家、理財專員以新外匯交易系統(RM Portal)進行外匯交易之客戶。
• 會員級別將依本行以公告或其他方式通知的特定期間內所進行之合格換匯交易的累積交易金額認定。前述累積交易金額將於客戶每次成功進行合格換匯交易後自動計算。
• 合格換匯交易係指任何已成交的換匯交易。如客戶之交易幣別為非台幣（買進與賣出皆非台幣），其交易金額將以按本行所決定之有關外幣匯率兌換所得之台幣金額為據。
• 本行保留決定有關產品／服務優惠所適用之計算方法之權利。
• 外匯會員計劃不適用於享有職員優惠匯率之人士。
• 本行會員身分認定以貴賓登記於本行之身份證字號或外國人居留證號為準，如有更新則可能導致會員身分需重新計算。
• 本行保留隨時更改或終止會員計劃，以及修訂會員計劃條款及細則之權利。

2. 外匯會員級別：渣打銀行提供以下四種等級的外匯會員。各級別會員交易金額門檻如下表，當您成為該等級會員時，您將開始享有我們提供予該等級會員的優惠。

3. 外匯會員計算機制：

• 會員升級：只要您的換匯交易金額於系統設定的六個月換匯交易累計周期內累積達指定門檻，即可晉升為該等級會員並立即享有優惠，且您的新會員等級於下一個換匯交易累計周期結束前皆有效。各等級會員之累計交易金額門檻請參考上表。
• 外匯交易累計金額更新：您有六個月的時間累積交易金額並取得不同等級的會員資格，每半年之第一天（每年一月一日與七月一日） 00:00 時系統將確認您過去六個月的累積換匯交易金額，同時將於重新計算下一個周期時將您的累積交易金額歸零。

4. 外匯會員級別調整 ：如您當期的累積換匯交易金額於六個月的換匯交易累計周期內未達您目前的會員等級，系統將於下一個周期的第一天（一月一日與七月一日） 00:00 依您前一周期的累積換匯交易金額更新您的會員等級，並立即適用新的會員等級優惠。
5. 外匯會員享優惠活動之條款及細則：

• 活動期間自即日起至 2024年12月31日15:30止(新台幣外匯交易時段)。
• 優惠匯率表僅供參考，不代表實際交易匯率，透過本行各管道所進行之外匯交易以實際交易提供之匯率為準。
• 優逸理財以上客戶比一般客戶享台幣美金間額外優惠一分。
• 外匯交易之換匯限額應依主管機關相關規定辦理，包括每自然人每日透過帳戶買賣人民幣之金額不得逾人民幣兩萬元 (買、賣限額分開計算)，及台外幣間轉帳涉及新台幣結售、結購者，每人每日單筆及累計之結匯金額以未滿新台幣五十萬元(不含)或其等值外幣為限(結購、結售分開計算) ，前述交易限額應併計臨櫃及其他自動化交易通路之交易金額。此外，結匯金額達新台幣五十萬元(含)或其等值外幣之部分僅得臨櫃辦理。
• 客戶應依相關法令規定，自行辦理新臺幣結匯申報事宜。
• 本會員獎勵各幣別最小下單金額請參考底下說明

• 本行保留變更本活動辦法或暫停、終止本活動之權利；若有其他未盡事宜，悉以相關法規及本行開戶總約定書辦理。
• 客戶於活動期間交易當下同時符合【外匯新戶登入禮】、【外匯生日禮】或【外匯會員享優惠】中二項以上之優惠資格，則客戶僅得適用一項優惠，且其適用優先順序為【外匯生日禮】–>【外匯新戶登入禮】–>【外匯會員享優惠】，若有任何問題請洽客服或與您的理專聯繫。
• 外幣匯率有漲有跌，幣別轉換交易及外幣存款可能產生收益或損失，就臺外幣帳戶之存款及交易，客戶應自行承擔各項有關外匯兌換限制、損益及風險(包括但不限於匯率波動、政治、國家之風險)，且將所投資之外幣兌換為臺幣或其他外幣時可能遭受損失，最大可能損失為全部本金及利息。客戶承做前應審慎評估。
• 客戶辦理臺外幣幣別轉換交易時，於單一營業日將併計臨櫃及所有電子化通路之結匯金額。如有單一營業日累計或單筆最高金額達新臺幣五十萬元（含）以上或等值外幣之交易需求，請於本行全省各分行對外營業時間內，親臨分行櫃檯辦理，並依中央銀行「外匯收支或交易申報辦法」進行外匯申報。
• 依據中央銀行「外匯收支或交易申報辦法」規定:
  • 申報義務人辦理新臺幣結匯，不得化整為零規避申報、故意不為申報或不實申報；為防治不法或不當之交易，本行有權針對異常交易進行控管或限制。
  • 申報義務人申報不實，依管理外匯條例第20條第1項規定，處新臺幣3萬元以上，60萬元以下罰鍰。

【外匯生日禮】說明

1. 本活動之活動期間為2024年1月1日至2024年12月31日止。(限於新台幣外匯交易時段)
2. 新台幣外匯交易時段係指銀行營業日之9:00~15:30。
3. 本活動僅適用於在本行已開立外幣存款帳戶、留存生日資料並透過本行網路銀行或行動銀行進行外匯交易之符合本活動資格之個人戶客戶。
4. 客戶於本活動期間內之生日當月份透過本行網路銀行或行動銀行辦理本活動指定幣別間（「指定幣別組合」）之換匯，且達本行規定之各賣出幣別最小下單金額以上者， 每一指定幣別組合之換匯得享有本行於外匯交易平台優惠頁面所示之優惠匯率乙次。
5. 客戶於活動期間交易當下同時符合【外匯新戶登入禮】、【外匯生日禮】或【外匯會員享優惠】中二項以上之優惠資格，則客戶僅得適用一項優惠，且其適用優先順序為【外匯生日禮】–>【外匯新戶登入禮】–>【外匯會員享優惠】，若有任何問題請洽客服或與您的理專聯繫。
6. 指定幣別組合及優惠為：
   • 日幣／台幣：優惠0.14分
   • 美金／台幣：優惠 4分
   • 歐元／台幣：優惠1.3角
7. 如為設定預約換匯者，指定換匯日應設定在本活動期間內之生日當月份，並於該期間內成功執行該筆預約換匯交易始可享有本行於外匯交易平台優惠頁面所示之匯率優惠乙次。本活動期間內實際可設定之外匯交易服務以外匯交易平台當下所提供者為據。
8. 本行保留變更本活動辦法或暫停、終止本活動之權利；本注意事項之大寫詞彙如未定義，應以本行開戶總約定書中之定義為據；若有其他未盡事宜，悉以相關法規及本行開戶總約定書辦理。
9. 外幣匯率有漲有跌，幣別轉換交易及外幣存款可能產生收益或損失，就臺外幣帳戶之存款及交易，客戶應自行承擔各項有關外匯兌換限制、損益及風險(包括但不限於匯率波動、政治、國家之風險)，且將所投資之外幣兌換為臺幣或其他外幣時可能遭受損失，最大可能損失為全部本金及利息。客戶承做前應審慎評估。
10. 客戶辦理臺外幣幣別轉換交易時，於單一營業日將併計臨櫃及所有電子化通路之結匯金額。如有單一營業日累計或單筆最高金額達新臺幣五十萬元（含）以上或等值外幣之交易需求，請於本行全省各分行對外營業時間內，親臨分行櫃檯辦理，並依中央銀行「外匯收支或交易申報辦法」進行外匯申報。
11. 依據中央銀行「外匯收支或交易申報辦法」規定:

• • 申報義務人辦理新臺幣結匯，不得化整為零規避申報、故意不為申報或不實申報；為防治不法或不當之交易，本行有權針對異常交易進行控管或限制。
  • 申報義務人申報不實，依管理外匯條例第20條第1項規定，處新臺幣3萬元以上，60萬元以下罰鍰。