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共同基金

【主題基金好優惠】

期間內新申購ETF連結基金,符合條件享申購手續費0元

Parachute
期間內新申購ETF連結基金,符合條件享申購手續費0元
活動期間 2022年7月1日至2022年9月30日
如何確認適用之指定ETF連結基金相關之主題基金:
  • 登入本行網路銀行/行動銀行《基金投資》下的《基金搜尋》
  • 搜尋「50」、「ETF連結」、等關鍵字,可篩選出本活動適用之基金
  • 點選各檔基金名稱進入基本資料頁面即可確認申購費率是否符合指定優惠
活動詳情請見本頁下方「優惠活動說明」 投資一定有風險,基金投資有賺有賠,申購前應詳閱公開說明書
共同基金

【基金越扣越優惠】

期間內新申購定期(不)定額基金,扣款最優享申購手續費2折

Sweets, Confectionery, Food
期間內新申購定期(不)定額基金,扣款最優享申購手續費2折
活動期間 2022年7月1日至2022年9月30日
透過本行網路銀行/行動銀行新申購定期(不)定額基金,扣款次數達:
  • 36次(含)以上則每次扣款當下享申購手續費2優惠
  • 12次(含)至35次(含)則每次扣款當下即享申購手續費3.5優惠
  • 11次(含)以下則每次扣款當下享申購手續費5優惠
活動詳情請見本頁下方「優惠活動說明」 投資一定有風險,基金投資有賺有賠,申購前應詳閱公開說明書
共同基金

【基金新戶享折扣】

首次新申購基金客戶透過本行網路/行動銀行新申購本活動適用之基金,單筆新申購符合條件之基金,享首筆申購手續費0優惠;定期(不)定額新申購符合條件之基金,期間內首筆小於新台幣10萬元之扣款,前12次扣款享0申購手續費

Person, Human, Clothing
首次新申購基金客戶透過本行網路/行動銀行新申購本活動適用之基金,單筆新申購符合條件之基金,享首筆申購手續費0優惠;定期(不)定額新申購符合條件之基金,期間內首筆小於新台幣10萬元之扣款,前12次扣款享0申購手續費
活動期間 2022年7月1日至2022年9月30日
透過本行網路銀行/行動銀行
  • 單筆方式新申購新台幣50萬元以內之扣款,每人享首筆申購手續費0元優惠
  • 定期(不)定額新申購,期間內首筆小於新台幣10萬元之扣款,前12次扣款享0元申購手續費、第13次(含)以上享1折申購手續費優惠
活動詳情請見本頁下方「優惠活動說明」 投資一定有風險,基金投資有賺有賠,申購前應詳閱公開說明書
Person, Human, Scientist
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財富管理客戶尊享優惠

財富管理客戶尊享優惠

  1. 本活動之活動期間為2022年7月1日至2022年9月30日止。
  2. 本活動適用之基金為ETF連結基金,客戶可透過下列路徑確認本活動適用之基金:登入網路/行動銀行點選《基金投資》下的《基金搜尋》,搜尋「50」、「ETF連結」、等關鍵字,可篩選出本活動適用之基金。
  3. 活動期間內透過本行網路/行動銀行以單筆方式申購本活動適用之基金並完成扣款,每人首筆扣款且扣款金額新台幣50萬元以內,本活動適用之基金可享扣款當下申購手續費0元優惠。本活動之單筆0申購手續費優惠限定每人至多享有一次。
  4. 活動期間內透過本行網路、行動銀行以定期(不)定額方式新申購本活動適用之基金,則於活動期間內扣款成功之申購交易且每筆扣款金額在新台幣5萬元以內,在該信託帳號持續扣款申購,可以享有0元申購手續費優惠。舉例:威爾獅在7月1日到9月30日透過網路、行動銀行以定期定額方式新申購活動適用之基金,且申購金額在新台幣5萬元以內,可以享有0元申購手續費優惠。若於該信託帳號持續扣款本基金,且金額在新台幣5萬元以內,亦可享申購手續費0元優惠。
  5. 若遇基金清算、合併、額度控管、基金取消註冊台灣、基金公司宣告不可續扣或信託總約定書所載不得交易等事項,則無法享有優惠。
  6. 本活動不得與其他優惠併用;基金申購、贖回、轉換等相關事項限制與注意事項以本行網站公告為主。
  7. 本行保留隨時修改、變更、暫停或終止本活動內容之權利,並以本行網站最新公告為準。
  8. 投資一定有風險,基金投資有賺有賠,申購前應詳閱公開說明書
  1. 本活動不區分新舊客戶,凡於活動期間內 (2022年7月1日至2022年9月30日止) 透過本行網路/行動銀行新申購定期(不)定額基金(不含貨幣型基金及限專業投資人申購的基金),每筆金額為新臺幣100,000元(含)以下(或等值外幣)並扣款成功者,往後該單一信託帳號累計成功扣款次數達36次(含)以上則每次扣款當下即享申購手續費2折優惠,12次(含)至35次(含)則每次扣款當下即享申購手續費3.5折優惠,11次以下(含)則每次扣款當下享申購手續費5折優惠,直至客戶終止該筆定期定額(或定期不定額)投資。舉例:威爾獅於2022年8月透過本行網路銀行新申購定期定額基金並設定每次扣款台幣2000元,該基金之牌告申購手續費率為3%。當累積成功扣款次數落在第1次至第11次時,每次扣款之申購手續費獲得5折優惠,即威爾獅每一次扣款之手續費金額為台幣30元 (2000元*3%*50%) ;當累積扣款次數達第12次(含)以上至35次(含)時,往後每一次扣款之申購手續費即獲得3.5折優惠,即威爾獅往後每一次扣款之手續費金額為台幣21元(2000元*3%*35%) ,當累積扣款次數達第36次(含)以上,往後每一次扣款之申購手續費即獲得2折優惠,即威爾獅往後每一次扣款之手續費金額為台幣12元(2000元*3%*20%)(手續費優惠說明:每次扣款金額x申購手續費率x優惠折扣)
  2. 累計成功扣款次數係採同一人之同一信託帳號累計計算,累計次數計算自該信託帳號成立起算,同一人不同信託帳號或不同人不同信託帳號不得合併計算。若發生「扣款失敗」或執行「暫停扣款」,則不列入累計成功扣款次數之計算。
  3. 若客戶嗣後將該信託帳號之定期定額(或定期不定額)投資轉換至其他基金,轉換部分亦適用本活動申購手續費優惠。申購手續費係指扣款當下本行牌告之手續費率。
  4. 若遇基金清算、合併、額度控管、基金取消註冊台灣等基金公司宣告不可續扣的事項或信託總約定書所聲明事項,則無法享有優惠。
  5. 活動可適用之基金限於以申購當時本行實際銷售之基金為準(不適用貨幣型基金及限專業投資人申購的基金),不得與其他優惠併用;基金申購、贖回、轉換等相關事項限制與注意事項以本行網站公告為主。
  6. 同一信託帳號之扣款規則:扣款日適逢例假日將遞延至次一營業日扣款,若該次一營業日亦為原設定之扣款日,則「例假日之扣款」及「次一營業日之扣款」將一併於次一營業日進行,若「例假日之扣款」及「次一營業日之扣款」其中包含多次扣款且累積扣款次數有含第11次及12次者,則該扣款日之所有扣款次數將一律適用申購手續費率5折優惠,直至下一次扣款起始適用申購手續費3.5折優惠。舉例:假設8月1日至8月3日為假日、8月4日為營業日,威爾獅有一信託帳號在8月1日以前已累計9次成功扣款次數,且8月的扣款日設定為8月1日(第10次)、8月2日(第11次)、8月4日(第12次),由於前兩次扣款適逢例假日,因此這三次扣款皆於8月4日進行,且皆適用申購手續費率5折優惠。而8月4日(不含)後的下一次扣款始適用申購手續費3.5折優惠,以此類推。
  7. 提醒您: 投資一定有風險,基金投資有賺有賠,申購前應詳閱公開說明書
  8. 本行保留隨時修改、變更、暫停或終止本活動內容之權利,並以本行網站最新公告為準。
  1. 本活動優惠期間: 2022年7月1日至2022年9月30日止。
  2. 本活動優惠僅限首次新申購基金客戶或渣打銀行透過郵件/簡訊邀約之收件人客戶本人始能享有(轉發無效),且限2022年06月30日前已持有本行信託帳戶者適用。
  3. 活動可適用之基金限於以申購當時本行實際銷售之基金為準(不適用貨幣型基金及限專業投資人申購的基金),不得與其他優惠併用;基金申購、贖回、轉換等相關事項限制與注意事項以本行網站公告為主。
  4. 活動期間內透過本行網路/行動銀行以單筆方式申購本活動適用之基金並完成扣款,每人首筆扣款且扣款金額新台幣50萬元以內,本活動適用之基金可享扣款當下申購手續費0元優惠。本活動之單筆0申購手續費優惠限定至多享有一次。
  5. 活動期間內透過本行網路/行動銀行新申購定期(不)定額基金,則於活動期間內扣款成功之申購交易且每筆交易金額等值新台幣100,000元內享有本活動優惠,超過該金額則整筆交易皆無法享有本活動優惠。符合本活動條件之定期(不)定額交易於本活動優惠期間結束後可持續享有本活動優惠,直至終止該筆交易投資。
  6. 本活動之定期(不)定額之申購手續費優惠係指符合條件之客戶於活動期間定期(不)定額新申購本活動適用之基金,該筆信託帳號之定期(不)定額基金前十二次扣款享0元手續費優惠,往後之申購手續費為當下本行牌告之申購手續費率x 1折計收。
  7. 若客戶嗣後將原享有本活動優惠之定期(不)定額基金交易轉換至其他基金,轉換部分亦持續適用本活動申購手續費優惠。但轉換交易仍需依照本行特定金錢信託資金投資國內外有價證券作業規則之規定收取等值新台幣500元手續費。
  8. 若遇基金清算、合併、額度控管、基金取消註冊台灣等基金公司宣告不可續扣的事項或信託總約定書所聲明事項,則無法享有優惠。
  9. 提醒您:投資一定有風險,基金投資有賺有賠,申購前應詳閱公開說明書(投資人須知)。
  10. 本行保留隨時修改、變更、暫停或終止本活動內容之權利,並以本行網站最新公告為準。

什麼是共同基金:

  • 共同基金集結眾人資金,委託給專業基金公司管理投資於適當標的上,是恰能分散風險的投資工具。
  • 共同基金符合投資箴言:「不要把所有雞蛋放在同一個籃子裡」,用小額創造積沙成塔以及穩健獲利的投資效益。
  • 透過渣打本地專業理財團隊以及海外資深專業顧問雙重把關,作為您投資基金的堅強後盾。

基金的特色:

  • 手續簡便,只要新台幣1,000元就能投資,投資門檻低。
  • 投資資金分散到各投資標的,可有效降低投資風險。
  • 流通性大,基金可隨時依基金公司公告之淨值,靈活變現。
  • 由基金公司專業人士代為有效操作管理。
  • 定期(不)定額因不考慮進場時點及市場價格起伏,故長期持有之下,購入基金單位數比單筆購入來得多,平均價格相對較低,就算是小額財富也可以積沙成塔。
  • 依投資標的區分:
類型 說明
股票型基金 資金投資於各種類型股票,特色為流動性高、報酬高,風險也較高。

主要獲利來自於買低賣高的資本利得。

債券型基金 投資於各種債券種類的基金。

風險性低,較具追求穩定收益的投資人青睞。

平衡型基金 兼顧資金成長與穩定收益,投資標的股債配置平均(各基金比重限制不一)。

投資報酬及風險介於股票型基金及債券型基金之間。

貨幣型基金 以貨幣市場之金融工具為投資標的,特色為流動性高,風險低。

多為短期性投資,可作為基金轉換的中繼站。

產業型基金 投資特定領域的基金。

當投資範圍越小,風險越高,預期的報酬也相對較高。

(如:礦業基金、能源基金、科技基金等)

組合型基金 投資標的為基金。

投資組合為自己旗下、或別家公司所發行之基金,又稱為「Fund of funds」。

  • 依投資範圍區域區分:投資標的範圍越廣泛越能分散風險,故以單一市場

基金風險最高,而全球型基金風險最低,區域型基金居中。

類型 說明
單一市場基金 投資單一國家,例如美國、中國等
區域型基金 投資於單一地區,例如亞太地區、歐盟地區等
全球型基金 投資標的遍及全球各國

境內基金由國內投信公司發行,以新台幣計價,銷售對象為國內投資人;境外基金由國外基金管理公司發行,以外幣計價,銷售對象為全球投資人,以下列表比較境內外基金之主要差異。

境內基金 境外基金
投資地區 以國內市場為主,亦有投資海外市場 遍及全球,以投資海外市場為主
最低投資金額

以渣打銀行為例

單筆投資:

新台幣10,000元以上

定期定額:

新台幣1,000元以上

單筆投資:

新台幣50,000元以上

定期定額:

新台幣1,000元以上

贖回手續 自交易指示日起算 3-10 個營業日

(各基金贖回時間將依其基金公司之贖回作業程序而定)

自交易指示日起 2-8 個營業日

(各基金贖回時間將依其基金公司之贖回作業程序而定)

基金的收益來源

  • 資本利得:基金資產投資於上市公司或上櫃公司的股票或其他有價證券,其中買賣價差所產生的利得,為資本利得,這是一般股票型基金的主要獲利來源。
  • 利息收入:是指基金投資於上市公司或上櫃公司在每年所配發的股票股利或現金股息。
  • 匯率價差:投信公司投資於國外股市的基金,有的是採新臺幣計價,有的是採美元計價,所以,每日基金淨值除了反應資本利得與利息收入,還包含當日匯率換算的價差所造成的匯差收益或損失。

投資基金可能面臨什麼風險

  • 市場風險:基金的表現(淨值)取決於所投資之標的漲跌,若該標的價格下跌,則投資人將面臨投資本金上的損失。
  • 匯兌風險:境外基金以外幣為計價單位,故資金換成外幣其間所可能發生的匯兌風險。
  • 利率風險:利率風險是指利率大幅上漲或下跌時所帶來的損失,以債券型基金所受影響最直接。
  • 其他風險:各基金之相關風險將詳載於基金公開說明書中,投資人於申購前應先參閱相關說明。

  • 申購手續費:

申購手續費計算方式:國內外基金或其他有價證券之投資金額×手續費率 = 手續費。

註:國內外基金或其他有價證券之投資金額+手續費+前手息(若有) = 申購應繳總金額)

申購手續費收取幣別為原基金幣別或其他有價證券計價幣別。申購手續費收取時間:委託人應在申購投資國內外基金或其他有價證券交易時交付予受託人。

  • 信託管理費:

僅收取申購日起之三年內信託管理費。

計算方式: 買回金額 × 信託管理費費率 × 持有天數 ÷ 365

註:96年9月30日(含)前申購之客戶仍適用原信託管理費收取方式,特此提醒。

有價證券類型 管理費費率
國內債券型基金 不收
國內海外型基金 0.2%
國內股票型基金 0.2%
境外基金 0.4%
指數股票型基金及股票 0.2%
其他有價證券 0.2%
國內金融業務分行(OBU) 0.2%,除境外基金0.4%
(最低收取美金20元整(或等值外幣))
  • 轉換手續費:

於每次投資標的轉換時以信託帳號為單位逐筆收取(部份轉換時,採逐次轉換計收),受託人並得補收轉換差額手續費,由委託人一次給付受託人及基金公司,該費率依各基金公司之相關規定辦理。貨幣型基金轉換手續費收取時間:客戶初次申購貨幣型基金,之後欲作轉換交易至股票型或債券型基金時,本行收取初次申購及轉換手續費,收取幣別為新台幣(或原幣)。

貨幣型基金初次轉換手續費計算方式:

  1. 轉出A基金之信託金額×轉入B基金之手續費率
  2. 本行轉換費新台幣伍佰元(或等值外幣)+基金公司外收手續費。

手續費收取時間:客戶在執行轉換交易時,本行按上項之計算方式於客戶存款帳戶中扣除,之後再次轉換時即依本行規定收取轉換費。惟股票型或債券型基金之小額扣款不得轉入貨幣型基金。

  • 申購時通路服務費:

以信託本金乘上費率計算之,由交易相對人或基金公司於申購時給付受託人。此服務費如係已包括於投資標的基金公開說明書或產品說明書所規定之費用,將由交易相對人或基金公司逕自各投資標的之每日淨資產價值中扣除。

  • 持有期間通路服務費:

以受託人於交易相對人或基金公司之淨資產價值乘上費率計算之,由交易相對人或基金公司給付予受託人。支付方式依各交易相對人或基金公司有所不同,可能採取月、季、半年、年度支付方式為之;此服務費如係已包含於投資標的公開說明書所規定之費用,由交易相對人或基金公司逕自各基金之每日淨資產價值中扣除。

  • 基金分銷費用 (Distribution Fee)

該管銷費用依各基金公司之規定計收,由基金公司逕自各基金之淨資產價值中扣收,非受託人所額外收取之費用。

委託人完成交易指示後在受託人規定交易時間截止前取消交易指示,受託人得向委託人酌收工本費。

委託人瞭解並同意受託人辦理本信託契約業務(金錢之信託)之相關交易時,得自交易相對人取得之報酬、費用、折讓等各項利益,於法令許可之範圍內得作為受託人之信託報酬;投資於結構型商品及海外債時,受託人得自交易相對人取得之前述信託報酬費率範圍另載明於委託人與受益人之產品條件內容說明書與特約事項。

  • B股基金交易注意事項及手續費

交易注意事項

  • 申購適用匯率:本行外匯交易室依據作業時間(約下午3:45~4:00)台北外匯經紀公司之交易價格加2分結匯以進行相關受託申購交易。
  • 贖回適用匯率:本行於基金公司贖回交易完成後俟款項入帳本行,本行即以受託人名義以整批作業方式依據作業時間(約上午10:00-12:00)本行牌告匯率加3分結匯以進行相關受託贖回交易。
類型 說明
有價證券
類型
國內債券型基金
─申購
其他國內型基金 境外基金或
國外有價證券
櫃檯收單
時間
09:00-10:30 09:00-15:30 09:00-15:30
  • 淨值為共同基金的實際價格,計算方式以基金總資產價值,基金的總資產價值,在扣除基金當日的各類成本及費用後(即相關的隱含費用及基金從事證券交易時所產生的手續費用等),所得到的就是該基金當日的淨資產價值,再除以基金當日所發行在外的單位總數,即得出每單位基金的淨值。
  • 基金淨值 (NAV) = (基金總資產 –基金總相關費用及手續費) / 基金總單位數
  • 註:隱含費用包括:績效費、分銷費、保管銀行費、經理費及其他費用…等
  1. 基金投資非屬存款保險承保範圍,不受存款保險之保障。基金投資具投資風險,此一風險可能使本金發生虧損。本行除盡善良管理人之注意義務及忠實義務外,不擔保信託資金管理、運用本金之不虧損,亦不保證最低之收益,投資所可能產生的風險包括信用風險、市場風險、本金虧損、匯率損失、或基金解散、清算、移轉、合併…等等,均由投資人承擔,於最壞之情形下,最大損失可能為全部投資本金金額。委託人/受益人應自負盈虧。
  2. 基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。
  3. 投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去績效亦不代表未來績效之保證。
  4. 基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中,投資人可至公開資訊觀測站或境外基金資訊觀測站中查詢。
  5. 本行在所適用法律規定應予預扣的情況下,將依相關稅法規定,於付款時辦理扣繳。若日後因稅法變更,客戶之稅賦將依相關法令規定辦理,本投資之收益將可能不等同於推出時之預期。
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