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1.本活動之活動期間為2023年1月1日至2023年3月31日止。
2.本活動適用之基金為日本主題基金,客戶可透過下列路徑確認本活動適用之基金:登入網路/行動銀行點選《基金投資》下的《基金搜尋》,搜尋「日本」、「日本股票」等關鍵字,可篩選出本活動適用之基金,再點選各檔基金名稱進入基本資料頁面即可確認申購費率。
3.活動期間內透過本行網路/行動銀行以單筆方式申購本活動適用之基金並完成扣款,每人首筆扣款且扣款金額新台幣50萬元以內,本活動適用之基金可享扣款當下申購手續費0元優惠。本活動之單筆0申購手續費優惠限定每人至多享有一次。
4.活動期間內透過本行網路、行動銀行以定期(不)定額方式新申購本活動適用之基金,則於活動期間內扣款成功之申購交易且每筆扣款金額在新台幣10萬元以內,在該信託帳號持續扣款申購,可以享有0元申購手續費優惠。舉例:威爾獅在1月1日到1月31日透過網路、行動銀行以定期定額方式新申購活動適用之基金,且申購金額在新台幣10萬元以內,可以享有0元申購手續費優惠。若於該信託帳號持續扣款本基金,且金額在新台幣10萬元以內,亦可享申購手續費0元優惠。
5.若遇基金清算、合併、額度控管、基金取消註冊台灣、基金公司宣告不可續扣或信託總約定書所載不得交易等事項,則無法享有優惠。
6.本活動不得與其他優惠併用;基金申購、贖回、轉換等相關事項限制與注意事項以本行網站公告為主。
7.本行保留隨時修改、變更、暫停或終止本活動內容之權利,並以本行網站最新公告為準。
8.投資一定有風險,基金投資有賺有賠,申購前應詳閱公開說明書
1.於活動期間內 (2023年1月1日至2023年3月31日止) 透過本行網路/行動銀行新申購定期(不)定額基金(不含貨幣型基金),每筆金額為新臺幣100,000元(含)以下(或等值外幣)並扣款成功者,往後該單一信託帳號累計成功扣款次數達36次(含)以上則每次扣款當下即享申購手續費2折優惠,12次(含)至35次(含)則每次扣款當下即享申購手續費3.5折優惠,11次以下(含)則每次扣款當下享申購手續費5折優惠,直至客戶終止該筆定期定額(或定期不定額)投資。舉例:威爾獅於2023年1月透過本行網路銀行新申購定期定額基金並設定每次扣款台幣2000元,該基金之牌告申購手續費率為3%。當累積成功扣款次數落在第1次至第11次時,每次扣款之申購手續費獲得5折優惠,即威爾獅每一次扣款之手續費金額為台幣30元 (2000元*3%*50%) ;當累積扣款次數達第12次(含)以上至35次(含)時,往後每一次扣款之申購手續費即獲得3.5折優惠,即威爾獅往後每一次扣款之手續費金額為台幣21元(2000元*3%*35%) ,當累積扣款次數達第36次(含)以上,往後每一次扣款之申購手續費即獲得2折優惠,即威爾獅往後每一次扣款之手續費金額為台幣12元(2000元*3%*20%)(手續費優惠說明:每次扣款金額x申購手續費率x優惠折扣)
2.累計成功扣款次數係採同一人之同一信託帳號累計計算,累計次數計算自該信託帳號成立起算,同一人不同信託帳號或不同人不同信託帳號不得合併計算。若發生「扣款失敗」或執行「暫停扣款」,則不列入累計成功扣款次數之計算。
3.若客戶之後將該信託帳號之定期定額(或定期不定額)投資轉換至其他基金,轉換部分亦適用本活動申購手續費優惠。申購手續費係指扣款當下本行牌告之手續費率。
4.若遇基金清算、合併、額度控管、基金取消註冊台灣等基金公司宣告不可續扣的事項或信託總約定書所聲明事項,則無法享有優惠。
5.活動可適用之基金限於以申購當時本行實際銷售之基金為準(不適用貨幣型基金及限專業投資人申購的基金),不得與其他優惠併用;基金申購、贖回、轉換等相關事項限制與注意事項以本行網站公告為主。
6.同一信託帳號之扣款規則:扣款日適逢例假日將遞延至次一營業日扣款,若該次一營業日亦為原設定之扣款日,則「例假日之扣款」及「次一營業日之扣款」將一併於次一營業日進行,若「例假日之扣款」及「次一營業日之扣款」其中包含多次扣款且累積扣款次數有含第11次及12次者,則該扣款日之所有扣款次數將一律適用申購手續費率5折優惠,直至下一次扣款起始適用申購手續費3.5折優惠。舉例:假設1月1日至1月3日為假日、1月4日為營業日,威爾獅有一信託帳號在1月1日以前已累計9次成功扣款次數,且1月的扣款日設定為1月1日(第10次)、1月2日(第11次)、1月4日(第12次),由於前兩次扣款適逢例假日,因此這三次扣款皆於1月4日進行,且皆適用申購手續費率5折優惠。而1月4日(不含)後的下一次扣款始適用申購手續費3.5折優惠,以此類推。
7.提醒您: 投資一定有風險,基金投資有賺有賠,申購前應詳閱公開說明書
本行保留隨時修改、變更、暫停或終止本活動內容之權利,並以本行網站最新公告為準。
什麼是共同基金:
基金的特色:
類型 | 說明 |
---|---|
股票型基金 | 資金投資於各種類型股票,特色為流動性高、報酬高,風險也較高。
主要獲利來自於買低賣高的資本利得。 |
債券型基金 | 投資於各種債券種類的基金。
風險性低,較具追求穩定收益的投資人青睞。 |
平衡型基金 | 兼顧資金成長與穩定收益,投資標的股債配置平均(各基金比重限制不一)。
投資報酬及風險介於股票型基金及債券型基金之間。 |
貨幣型基金 | 以貨幣市場之金融工具為投資標的,特色為流動性高,風險低。
多為短期性投資,可作為基金轉換的中繼站。 |
產業型基金 | 投資特定領域的基金。
當投資範圍越小,風險越高,預期的報酬也相對較高。 (如:礦業基金、能源基金、科技基金等) |
組合型基金 | 投資標的為基金。
投資組合為自己旗下、或別家公司所發行之基金,又稱為「Fund of funds」。 |
基金風險最高,而全球型基金風險最低,區域型基金居中。
類型 | 說明 |
---|---|
單一市場基金 | 投資單一國家,例如美國、中國等 |
區域型基金 | 投資於單一地區,例如亞太地區、歐盟地區等 |
全球型基金 | 投資標的遍及全球各國 |
境內基金由國內投信公司發行,以新台幣計價,銷售對象為國內投資人;境外基金由國外基金管理公司發行,以外幣計價,銷售對象為全球投資人,以下列表比較境內外基金之主要差異。
境內基金 | 境外基金 | |
---|---|---|
投資地區 | 以國內市場為主,亦有投資海外市場 | 遍及全球,以投資海外市場為主 |
最低投資金額
以渣打銀行為例 |
單筆投資:
新台幣10,000元以上 定期定額: 新台幣1,000元以上 |
單筆投資:
新台幣50,000元以上 定期定額: 新台幣1,000元以上 |
贖回手續 | 自交易指示日起算 3-10 個營業日
(各基金贖回時間將依其基金公司之贖回作業程序而定) |
自交易指示日起 2-8 個營業日
(各基金贖回時間將依其基金公司之贖回作業程序而定) |
基金的收益來源
投資基金可能面臨什麼風險
申購手續費計算方式:國內外基金或其他有價證券之投資金額×手續費率 = 手續費。
註:國內外基金或其他有價證券之投資金額+手續費+前手息(若有) = 申購應繳總金額)
申購手續費收取幣別為原基金幣別或其他有價證券計價幣別。申購手續費收取時間:委託人應在申購投資國內外基金或其他有價證券交易時交付予受託人。
僅收取申購日起之三年內信託管理費。
計算方式: 買回金額 × 信託管理費費率 × 持有天數 ÷ 365
註:96年9月30日(含)前申購之客戶仍適用原信託管理費收取方式,特此提醒。
有價證券類型 | 管理費費率 |
---|---|
國內債券型基金 | 不收 |
國內海外型基金 | 0.2% |
國內股票型基金 | 0.2% |
境外基金 | 0.4% |
指數股票型基金及股票 | 0.2% |
其他有價證券 | 0.2% |
國內金融業務分行(OBU) | 0.2%,除境外基金0.4% (最低收取美金20元整(或等值外幣)) |
於每次投資標的轉換時以信託帳號為單位逐筆收取(部份轉換時,採逐次轉換計收),受託人並得補收轉換差額手續費,由委託人一次給付受託人及基金公司,該費率依各基金公司之相關規定辦理。貨幣型基金轉換手續費收取時間:客戶初次申購貨幣型基金,之後欲作轉換交易至股票型或債券型基金時,本行收取初次申購及轉換手續費,收取幣別為新台幣(或原幣)。
貨幣型基金初次轉換手續費計算方式:
手續費收取時間:客戶在執行轉換交易時,本行按上項之計算方式於客戶存款帳戶中扣除,之後再次轉換時即依本行規定收取轉換費。惟股票型或債券型基金之小額扣款不得轉入貨幣型基金。
以信託本金乘上費率計算之,由交易相對人或基金公司於申購時給付受託人。此服務費如係已包括於投資標的基金公開說明書或產品說明書所規定之費用,將由交易相對人或基金公司逕自各投資標的之每日淨資產價值中扣除。
以受託人於交易相對人或基金公司之淨資產價值乘上費率計算之,由交易相對人或基金公司給付予受託人。支付方式依各交易相對人或基金公司有所不同,可能採取月、季、半年、年度支付方式為之;此服務費如係已包含於投資標的公開說明書所規定之費用,由交易相對人或基金公司逕自各基金之每日淨資產價值中扣除。
該管銷費用依各基金公司之規定計收,由基金公司逕自各基金之淨資產價值中扣收,非受託人所額外收取之費用。
委託人完成交易指示後在受託人規定交易時間截止前取消交易指示,受託人得向委託人酌收工本費。
委託人瞭解並同意受託人辦理本信託契約業務(金錢之信託)之相關交易時,得自交易相對人取得之報酬、費用、折讓等各項利益,於法令許可之範圍內得作為受託人之信託報酬;投資於結構型商品及海外債時,受託人得自交易相對人取得之前述信託報酬費率範圍另載明於委託人與受益人之產品條件內容說明書與特約事項。
交易注意事項
類型 | 說明 | ||
---|---|---|---|
有價證券 類型 |
國內債券型基金 ─申購 |
其他國內型基金 | 境外基金或 國外有價證券 |
櫃檯收單 時間 |
09:00-10:30 | 09:00-15:30 | 09:00-15:30 |
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