退休規劃

只要提早準備,交給渣打退休專業團隊,財富自由後的理想生活,不必只能單選。

渣打退休規劃優勢

專屬退休規劃專家

退休專家
專屬退休規劃專家
  • 渣打銀行財富管理專家完成臺灣大學管理學院進行高階管理課程-退休理財規畫顧問專業培訓,駐點於各分行,深入洞察您的退休需求
  • 多對一專家團隊服務,包括:客戶關係經理、投資專家、保險專家、外匯專家等,可針對您不同的人生階段與退休需求,為您量身訂作最適退休理財規劃

全方位退休規畫諮詢

退休規畫諮詢
全方位退休規畫諮詢
  • 全面性的退休理財規劃,兼顧投資及保障
  • 專業專家團隊運用數位智慧工具,檢視資產投資組合與保障
  • 定期檢視整體投資組合,並提供諮詢協助決策
  • 即時全球市場展望,運用其跨國網絡提供專業研究及市場展望

多元嚴選退休規畫方案

退休規畫方案
多元嚴選退休規畫方案
  • 渣打銀行財富管理提供I (Investment)+I (Insurance),”雙 I”全方位退休規畫方案,包含保險、基金、外匯、債券等多項專家嚴選產品
  • 便捷的數位理財交易服務,人性化的操作介面、詳盡的交易明細、一目瞭然績效表現、便利的自動交易及到價通知與定期優惠活動,讓您輕鬆展開退休規畫

多元退休方案

渣打銀行財富管理提供全方位退休規畫方案

基金定期(不)定額

基金定期(不)定額

  • • 中長期投資方式,提前佈局,透過時間複利逐步累積退休資產
  • • 定時扣款分散市場漲跌風險;申購金額最低只要新台幣1000元

類全委變額年金保單

類全委變額年金保單

  • • 資產撥回*月月入袋,每月提供現金收入,打造被動現金流
  • • 連結類全委帳戶投資,由專家團隊為您挑選、規劃、管理資產

債券投資

債券投資

  • • 持續獲得固定配息收益,還可積極累積資產
  • • 平衡股債配置,降低風險、維持報酬率平穩

外匯投資

外匯投資

  • • 預約換匯到期自動轉換,外匯投資也能定期定額,攤平匯率波動成本
  • • 24小時換匯,外幣留單到價免盯盤

如何進行退休規劃?

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專業退休諮詢

退休規畫專家提供您專業退休諮詢

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退休投資建議

退休投資建議

根據您的投資個性,建議您可參考以下投資配置:

渣打銀行專家團隊也建議您於退休規畫時,投資與保障需雙重並行,同步檢視既有的保障是否足夠迎接突如其來的醫療、意外、長照等風險缺口!

投資個性
投資配置比例建議(%)
投資建議
謹慎型 股票: 21%
債券: 60%
現金及外幣: 19%
針對尋求定期收益的投資者設計的聚焦收益配置:股票配置可以受益於企業長期營利成長,顯著的固定收益配置可以減少整體風險。
安逸型 股票: 48%
債券: 43%
現金及外幣: 9%
針對不僅希望利用資產創造部分收益,也有意追求資產增值的投資者:股票配置可以受益於企業長期營利成長,多元資產收益可為整體配置提供多元化效益,此類資產包括股票、債券及混合/非核心資產。
自信型 股票: 64%
債券: 32%
現金及外幣: 4%
針對尋求資產增值的投資者:聚焦股票配置,股票配置可以受益於企業長期營利成長,多元資產收益可為整體配置提供多元化效益,此類資產包括股票、債券及混合/非核心資產。
熱衷型 股票: 88%
債券: 12%
現金及外幣: 0%
針對尋求資產迅速增值的投資者:更聚焦於股票配置,顯著的股票配置有機會受益於企業長期盈餘成長,多元資產收益可為整體配置提供多元化效益,此類資產包括股票、債券及混合/非核心資產。

注意事項

*以上根據投資個性類別之資產配置僅供參考,須經正式風險屬性評估了解風險承擔程度以選擇適合商品 (資料日期:2022年3月)

* 請注意:類全委變額年金保單資產撥回可能由本金支付造成原始投資金額減損

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