• 若您非本行客戶、或僅持有本行信用卡，您可於線上申請開立「心幸福」帳戶，並於申請流程中「是否升等為優逸理財/優先理財」點選「優逸理財」。線上開立心幸福並升等優逸理財請點我或透過分行臨櫃開立「心幸福」新台幣活期儲蓄存款帳戶並加入成為渣打優逸理財客戶。
• 若您為本行既有存款客戶，請至本行全台任一分行辦理升等。

包含ATM／網路 ATM／個人網路銀行／行動銀行／電話語音交易，及他行國內外幣ATM現鈔提領手續費。

帳戶身分別為優逸理財者可享有「每月30次免費跨行提款&轉帳」。若優逸理財客戶同時持有心幸福帳戶，且每月新資金門檻高於新台幣6萬(含)以上，則自動化通路減免優惠適用「心幸福」帳戶之規定，即視當月新資金門檻於次月給予自動化通路交易手續費減免優惠次數。心幸福帳戶依客戶所存入之新資金金額區分為新台幣15,000元/60,000/150,000三級距，對應可享有之自動化通路交易手續費減免優惠次數為30/60/100次，惟每日免費次數上限為15次。
優逸理財客戶若持有e$aver帳戶，其自動化通路跨行轉帳優惠次數依e$aver專屬優惠計算。優逸理財客戶使用自動化通路跨行提款或轉帳者，超過每月30次之手續費優惠次數時，將依一般客戶收費標準計算每次交易之手續費。