計算範例1. (合格優先理財客戶+一般台幣活存+計息期間內完成客戶適合度分析以及信託推介申請)
假設陳先生於114年7月5日登錄渣打『活利高升』新台幣活期性存款優惠利率專案,登錄當月底為優先理財客戶且往來資產達新台幣300萬,其加碼利息計算方式如下表:
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114年6月(基期)
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114年7月
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114年8月
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114年9月
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114年10月
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當月新台幣活期性存款平均餘額 |
20萬 |
20萬 |
200萬 |
320萬 |
320萬 |
當月新資金金額 |
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0
(20萬-20萬)
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180萬
(200萬-20萬)
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300萬
(320萬-20萬)
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300萬
(320萬-20萬)
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當月底往來資產餘額 |
0 |
300萬 |
600萬 |
1000萬 |
320萬 |
客戶於優惠計息期間內完成1.完成客戶適合度分析;以及 2.完成信託推介申請。 |
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完成客戶適合度分析以及信託推介申請。 |
完成客戶適合度分析以及信託推介申請。 |
完成客戶適合度分析以及信託推介申請。 |
加碼利息計算方式 |
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0 |
180萬x 1.475% (1.80%+0.2%+0.1%-0.625%) /12 |
300萬x 1.575% (1.80%+0.3%+0.1%-0.625%) /12 |
300萬x 1.275% (1.80%+0.1%-0.625%) /12 |
備註 |
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7/5登錄活動自7月份起新增資金未達最低承做資金100萬 |
新資金符合100萬(含)以上,且當月底往來資產餘額大於等於600萬,且客戶於計息期間完成客戶適合度分析以及信託推介申請。 |
新資金符合100萬(含)以上,且當月底往來資產餘額大於等於1000萬,且客戶於計息期間完成客戶適合度分析以及信託推介申請。 |
新資金符合100萬(含)以上,且客戶於計息期間完成客戶適合度分析以及信託推介申請。 |
既有客戶陳先生於本行開立之新台幣活期性存款帳戶當中最高之牌告利率為一般活期存款帳戶其牌告利率為0.625%,且於優惠計息期間內同時完成適合度分析以及信託推介申請則客戶於每月都加碼0.1%,客戶符合新增資金新台幣100萬(含)以上條件則適用專案優惠加碼年利率1.175%,若當月底往來資產餘額大於等於新台幣600萬,則再加碼0.2%,若當月底往來資產餘額大於等於新台幣1000萬,則再加碼0.3%。
計算範例2. (全新客戶加入優先私人理財+僅完成完成信託推介申請+開立台幣超值存款帳戶)
假設李小姐於114年7月8日全新簽署加入渣打優先私人理財並登錄渣打『活利高升』新台幣活期性存款優惠利率專案,且匯入新台幣3000萬元,登錄當月底為優先私人理財客戶且往來資產達新台幣3000萬,其適用之加碼利息計算方式如下表:
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114年6月(基期)
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114年7月
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114年8月
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114年9月
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114年10月
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當月新台幣活期性存款平均餘額 |
0萬 |
110萬 |
200萬 |
300萬 |
300萬 |
當月新資金金額 |
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110萬
(110萬-0萬)
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200萬
(200萬- 0萬)
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300萬
(300萬- 0萬)
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300萬
(300萬- 0萬)
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當月底往來資產餘額 |
0 |
3000萬 |
3600萬 |
4500萬 |
3000萬 |
客戶於優惠計息期間內完成1.完成客戶適合度分析;以及 2.完成信託推介申請。 |
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客戶僅完成完成信託推介申請,未完成客戶適合度分析,則不符合加碼+0.1% |
加碼利息計算方式 |
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110萬 x 1.35% (2.0%-0.65%) /12 |
200萬x 1.45% (2.0%+0.1%-0.65%) /12 |
300萬x 1.55% (2.0%+0.2%-0.65%) /12 |
300萬x 1.35% (2.0%-0.65%) /12 |
備註 |
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7/8登錄活動自7月份起新增資金且符合全新合格優先私人理財客戶適用本專案,客戶未同時完成指定任務故無加碼0.1% |
新資金符合100萬(含)以上,且當月底往來資產餘額大於等於3600萬,客戶未同時完成指定任務故無加碼0.1% |
新資金符合100萬(含)以上,且當月底往來資產餘額大於等於4500萬,客戶未同時完成指定任務故無加碼0.1% |
新資金符合100萬(含)以上,客戶未同時完成指定任務故無加碼0.1% |
李小姐於本行開立為台幣超值存款帳戶,一律以帳戶牌告之最高牌告優惠年利率(即0.650%)計算加碼幅度,客戶符合合格優先私人理財貴賓條件,客戶符合新增資金100萬(含)以上條件則適用專案優惠加碼年利率1.35%,新增資金達新台幣100萬以上,若當月底往來資產餘額大於等於3600萬,則再加碼0.1%,若當月底往來資產餘額大於等於4500萬,則再加碼0.2%。
計算範例3. (心幸福帳戶+專業投資人+僅完成客戶適合度分析)
假設王先生於114年7月10日登錄渣打『活利高升』新台幣活期性存款優惠利率專案,登錄專案當月底具專業投資人資格,其加碼利息計算方式如下表:
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114年6月(基期)
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114年7月
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114年8月
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114年9月
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114年10月
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當月新台幣活期性存款平均餘額 |
10萬 |
100萬 |
310萬 |
310萬 |
310萬 |
當月新資金金額 |
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90萬
(100萬-10萬)
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300萬
(310萬-10萬)
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300萬
(310萬-10萬)
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300萬
(310萬-10萬)
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當月底往來資產餘額 |
0 |
3000萬 |
3600萬 |
4500萬 |
3000萬 |
客戶於優惠計息期間內完成1.完成客戶適合度分析;以及 2.完成信託推介申請。 |
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客戶僅完成完成客戶適合度分析,未完成信託推介申請,則不符合加碼+0.1% |
加碼利息計算方式 |
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0萬x 0% /12 |
300萬x 1.40% (2.0%+0.3%-0.90%) /12 |
300萬x 2.10% (2.0%+1.0%-0.90%) /12 |
300萬x 1.10% (2.0%-0.90%) /12 |
備註 |
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90萬新資金未達新資金加碼門檻 |
持有心幸福帳戶用最高牌告利率0.90%計算加碼幅度,客戶未同時完成指定任務故無加碼0.1% |
持有心幸福帳戶用最高牌告利率0.90%計算加碼幅度,客戶未同時完成指定任務故無加碼0.1% |
持有心幸福帳戶用最高牌告利率0.90%計算加碼幅度,客戶未同時完成指定任務故無加碼0.1% |
王先生於本行持有心幸福帳戶且為專業投資人,一律以心幸福帳戶牌告之最高牌告優惠年利率(即0.90%)計算加碼幅度,客戶符合新增資金新台幣100萬(含)條件則適用專案優惠加碼年利率1.10%,若當月底往來資產餘額大於等於新台幣3600萬,則再加碼0.3%,若當月底往來資產餘額大於等於新台幣4500萬,則再加碼1.0%。
計算範例4. (心幸福帳戶+合格優先理財+新增資金600萬)
假設蔡小姐於114年7月11日登錄渣打『活利高升』,新台幣活期性存款優惠利率專案,登錄當月底為優先理財客戶,且往來資產達新台幣300萬,其加碼利息計算方式如下表:
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114年6月(基期)
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114年7月
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114年8月
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114年9月
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114年10月
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當月新台幣活期性存款平均餘額 |
30萬 |
630萬 |
630萬 |
630萬 |
630萬 |
當月新資金金額 |
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600萬
(630萬-30萬)
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600萬
(630萬-30萬)
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600萬
(630萬-30萬)
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600萬
(630萬-30萬)
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當月底往來資產餘額 |
0 |
630萬 |
1000萬 |
1000萬 |
700萬 |
客戶於優惠計息期間內完成1.完成客戶適合度分析;以及 2.完成信託推介申請。 |
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客戶未完成任何任務 |
加碼利息計算方式顛 |
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300萬 x 1.1%
(1.8%+0.2%-0.9%) /12+
300萬 x 1.375%
(1.8%+0.2%-0.625%) /12
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300萬 x 1.2%
(1.8%+0.3%-0.9%) /12+
300萬 x 1.475%
(1.8%+0.3%-0.625%) /12
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300萬 x 1.2%
(1.8%+0.3%-0.9%) /12+
300萬 x 1.475%
(1.8%+0.3%-0.625%) /12
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300萬 x 1.1%
(1.8%+0.2%-0.9%) /12+
300萬 x 1.375%
(1.8%+0.2%-0.625%) /12
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備註 |
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*本專案之新資金以新台幣600萬元為上限,客戶未完成指定任務故無加碼0.1% |
*本專案之新資金以新台幣600萬元為上限,客戶未完成指定任務故無加碼0.1% |
*本專案之新資金以新台幣600萬元為上限,客戶未完成指定任務故無加碼0.1% |
*本專案之新資金以新台幣600萬元為上限,客戶未完成指定任務故無加碼0.1% |
- 蔡小姐於本行持有心幸福帳戶,適用牌告利率: 心幸福帳戶新資金大於新台幣15萬,新台幣300萬內享牌告利率0.9%,超過新台幣300萬(含)則以新台幣活期儲蓄存款牌告利率0.625%計息。
- 本專案適用優惠加碼利率: 一律以心幸福帳戶牌告之最高牌告優惠年利率(即0.90%)計算加碼幅度,活動加碼利息亦會用專案之優惠加碼利率與心幸福公告之最高優惠年利率差距計算,客戶匯入新資金新台幣600 萬元,符合新增資金100萬之級距條件,且當月底往來資產餘額大於等於600萬,適用之專案優惠加碼年利率為1.10%(1.8%+0.2%-0.9%),若當月底往來資產餘額大於等於1000萬,則適用之專案優惠加碼年利率為1.20%(1.8%+0.3%-0.9%)。
- 蔡小姐心幸福帳戶超過新台幣300萬元的資金將依牌告0.625%計息,該資金將以活期儲蓄存款牌告利率計息 (即0.625%)計算本案優惠加碼利率幅度(即1.775%)。
計算範例5. (全新客戶加入優先理財+登錄當月底資產未達300萬)
客戶當月底當月底為優先理財客戶,但往來資產未達新台幣300萬,不符合活動資格。
計算範例6. (客戶為優先私人理財身分+登錄活動當月底資產未達3,000萬)
假設劉先生於114年7月5日登錄渣打『活利高升』新台幣活期性存款優惠利率專案,登錄當月底為是私人理財的身分,但往來資產餘額不到3000萬,往來資產達新台幣300萬,其加碼利息計算方式如下表:
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114年6月(基期)
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114年7月
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114年8月
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114年9月
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114年10月
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當月新台幣活期性存款平均餘額 |
20萬 |
20萬 |
200萬 |
320萬 |
320萬 |
當月新資金金額 |
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0
(20萬-20萬)
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180萬
(200萬-20萬)
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300萬
(320萬-20萬)
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300萬
(320萬-20萬)
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當月底往來資產餘額 |
0 |
300萬 |
600萬 |
1000萬 |
320萬 |
客戶於優惠計息期間內完成1.完成客戶適合度分析;以及 2.完成信託推介申請。 |
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完成客戶適合度分析以及信託推介申請。 |
完成客戶適合度分析以及信託推介申請。 |
完成客戶適合度分析以及信託推介申請。 |
加碼利息計算方式 |
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0 |
180萬x 1.475% (1.80%+0.2%+0.1%-0.625%) /12 |
300萬x 1.575% (1.80%+0.3%+0.1%-0.625%) /12 |
300萬x 1.275% (1.80%+0.1%-0.625%) /12 |
備註 |
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7/5登錄活動自7月份起新增資金未達最低承做資金100萬 |
新資金符合100萬(含)以上,且當月底往來資產餘額大於等於600萬,且客戶於計息期間完成客戶適合度分析以及信託推介申請。 |
新資金符合100萬(含)以上,且當月底往來資產餘額大於等於1000萬,且客戶於計息期間完成客戶適合度分析以及信託推介申請。 |
新資金符合100萬(含)以上,且客戶於計息期間完成客戶適合度分析以及信託推介申請。 |
既有客戶劉先生於本行開立之新台幣活期性存款帳戶當中最高之牌告利率為一般活期存款帳戶其牌告利率為0.625%,且於優惠計息期間內同時完成適合度分析以及信託推介申請則客戶於每月都加碼0.1%,客戶符合新增資金新台幣100萬(含)以上條件則適用專案優惠加碼年利率1.175%,若當月底往來資產餘額大於等於新台幣600萬,則再加碼0.2%,若當月底往來資產餘額大於等於新台幣1000萬,則再加碼0.3%。