計算範例1. (合格優先理財客戶+定存期間完成客戶適合度分析以及信託推介申請)
假設陳先生於7/3承作定存專案時符合渣打優先理財貴賓身分,則客戶可享有優惠利率1.8%,其加碼利息計算方式如下表:
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114年7月
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114年8月
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114年9月
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客戶承作金額 |
200萬 |
當月底往來資產餘額 |
600萬 |
1000萬 |
300萬 |
客戶於優惠計息期間內完成指定任務1.完成客戶適合度分析;以及2.完成信託推介申請。 |
客戶於定存期間完成適合度分析以及信託推介申請。 |
加碼利息計算方式 |
客人基礎優惠利率即有1.8% |
備註 |
200萬x 0.2% (0.1%+0.1%) /12 |
200萬x 0.3% (0.2%+0.1%) /12 |
200萬x 0.1% /12 |
當月底往來資產餘額大於等於600萬,且客戶於計息期間完成客戶適合度分析以及信託推介申請。 |
當月底往來資產餘額大於等於1000萬,且客戶於計息期間完成客戶適合度分析以及信託推介申請。 |
客戶於計息期間完成客戶適合度分析以及信託推介申請。 |
既有客戶陳先生於承作定存專案時符合渣打優先理財貴賓可享有優惠利率1.8%,且於優惠計息期間內同時完成適合度分析以及信託推介申請則客戶於每月都加碼0.1%,當月底往來資產餘額大於等於600萬,則再加碼0.1%,若當月底往來資產餘額大於等於1000萬,則再加碼0.2%。
計算範例2. (全新客戶加入優先私人理財+僅完成完成信託推介申請+開立台幣超值存款帳戶)
假設陳先生於8/8承作定存專案時符合渣打優先私人理財貴賓身分,則客戶可享有優惠利率2%,其加碼利息計算方式如下表:
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114年8月
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114年9月
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114年10月
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客戶承作金額 |
300萬 |
當月底往來資產餘額 |
3800萬 |
5000萬 |
3000萬 |
客戶於優惠計息期間內完成指定任務1.完成客戶適合度分析;以及2.完成信託推介申請。 |
客戶於定存期間僅完成信託推介申請。 |
加碼利息計算方式 |
客人基礎優惠利率即有2% |
備註 |
300萬x 0.1% /12 |
300萬x 0.2% /12 |
300萬x 0% /12 |
當月底往來資產餘額大於等於3600萬。 |
當月底往來資產餘額大於等於4500萬。 |
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陳先生符合渣打優先私人理財貴賓可享有優惠利率2%,當月底往來資產餘額大於等於3600萬,則再加碼0.1%,若當月底往來資產餘額大於等於4500萬,則再加碼0.2%。
計算範例3. (專業投資人+僅完成完成客戶適合度分析)
假設王先生於8/10承作定存專案時符合渣打專業投資人身分,則客戶可享有優惠利率2%,其加碼利息計算方式如下表:
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114年8月
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114年9月
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114年10月
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客戶承作金額 |
300萬 |
當月底往來資產餘額 |
7000萬 |
3800萬 |
3000萬 |
客戶於優惠計息期間內完成指定任務1.完成客戶適合度分析;以及2.完成信託推介申請。 |
客戶於定存期間僅客戶適合度分析。 |
加碼利息計算方式 |
客人基礎優惠利率即有2% |
備註 |
300萬x 1% /12 |
300萬x 0.3% /12 |
300萬x 0% /12 |
當月底往來資產餘額大於等於4500萬。 |
當月底往來資產餘額大於等於3600萬。 |
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王先生符合渣打專業投資人可享有優惠利率2%,若當月底往來資產餘額大於等於3600萬,則再加碼0.3%,若當月底往來資產餘額大於等於4500萬,則再加碼1.0%。
計算範例4. (合格優先理財)
假設蔡小姐於8/15承作定存專案時符合渣打優先理財貴賓身分,則客戶可享有優惠利率1.8%,其加碼利息計算方式如下表:
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114年8月
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114年9月
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114年10月
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客戶承作金額 |
300萬 |
當月底往來資產餘額 |
300萬 |
600萬 |
1000萬 |
客戶於優惠計息期間內完成指定任務1.完成客戶適合度分析;以及2.完成信託推介申請。 |
客戶於定存期間未完成任何任務。 |
加碼利息計算方式 |
客人基礎優惠利率即有1.8% |
備註 |
300萬x 0% /12 |
300萬x 0.1% /12 |
300萬x 0.2% /12 |
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當月底往來資產餘額大於等於600萬。 |
當月底往來資產餘額大於等於1000萬。 |
蔡小姐承作定存專案時符合渣打優先理財貴賓可享有優惠利率1.8%,當月底往來資產餘額大於等於600萬,則再加碼0.1%,若當月底往來資產餘額大於等於1000萬,則再加碼0.2%。