當客戶簽署加入優先理財，須符合以下任一認定標準：1.本行存款戶，且每月平均往來資產餘額達等值新台幣300萬元(含)以上。2.本行房屋貸款客戶，且房產鑑價金額台北市/新北市達新台幣2,000萬元(含)以上、其它地區達新台幣1,500萬元(含)以上。3.本行存款戶，且完成優先理財全球尊榮禮遇認證者。當您在任何一個國家成為渣打銀行的優先理財貴賓，並符合當地貴賓認定標準，即可於本行申請全球尊榮禮遇認證。

1. 「家庭戶服務帳戶」主戶(申請人)僅限符合優先理財貴賓認定標準之自然人個人戶，且「家庭戶服務帳戶」成員僅限該申請人之配偶及子女。
2. 「家庭戶服務帳戶」主戶(申請人)持續維持優先理財貴賓帳戶認定標準其中之每月平均往來資產餘額者，則主戶(申請人)及經申請成為「家庭戶服務帳戶」成員者即可享有每月帳管費減免之優惠。
3. 若「家庭戶服務帳戶」之主戶(申請人)主動申請取消「家庭戶服務帳戶」關係，或「家庭戶服務帳戶」主戶(申請人)未達優先理財貴賓帳戶認定標準其中之每月平均往來資產餘額者，本行除得依規定收取優先理財帳戶管理費每月新台幣一千元外，並得取消「家庭戶服務帳戶」所有成員之專屬權益。本行有權將主戶(申請人)及「家庭戶服務帳戶」成員之帳戶種類調整至一般帳戶，主戶(申請人)及「家庭戶服務帳戶」成員須遵循所屬帳戶種類之相關規定。

往來資產餘額之計算基礎，包括但不限與本行往來之投資商品原始申購總額與申購保險之累積實繳保費等，並以結算當日匯率計算等值新台幣。

優先理財客戶權益注意事項

請詳見優先理財客戶權益注意事項，或詳見優先理財無限卡官網資訊。

• 僅限活動期間內加入本行之全新優先理財貴賓參加；全新優先理財貴賓定義為全新開戶並簽署加入優先理財貴賓，曾經於本行持有存款帳戶而銷戶或關戶後再進行開戶者，不符合本活動全新開戶之條件。（註：若客戶僅持有本行信用卡，可為本活動參加人) 。
• 本行優先理財貴賓認定標準，須符合以下認定標準：本行存款戶，與本行每月平均往來之資產餘額達等值新台幣300萬元(含)以上。
• 本活動僅限本國自然人參加，公司戶、個人投資戶、外國人、聯名帳戶恕無法參加。
• 全新合格優先理財貴賓需於活動期間內至本行官網完成登錄後，始可參加本專案。

2026年1月1日起至3月31日（含）期間加入優先理財之貴賓，本行將於2026年4月底進行回饋資格檢核，確認貴賓已於本行官網完成本專案活動登錄，且截至2026年3月底前已成功啟用網路銀行及行動銀行並成功登入至少一次，並完成投資適合度分析，且於2026年3月底於本行之往來資產餘額已達合格優先理財之認定標準。確認符合資格者，本行後續將於2026年5月底前執行回饋作業。

• 本活動之回饋金額上限為商品禮券NT$500，每人限獲得一次回饋。
• 回饋資格及禮品恕無法轉讓、轉售、折現或兌換其它商品或轉讓予他人，但本行保留得更換同等價值禮品之權利。
• 本行並非贈品之製造商、進口商、出賣人、服務提供者、代理商或經銷商，本行與贈品的製造商、進口商、出賣人、服務提供者、代理商或經銷商間亦無任何代理、合夥、經紀或提供保證之關係。活動贈品規格以實物為主，使用方式/注意事項/限制條件等，請參閱其相關說明，客戶對產品之內容/使用方式有任何問題，或對於提供服務內容有任何爭議，請逕洽其供應商或客戶專線，受贈資格及贈品恕無法轉讓、轉售、折現或兌換其它商品。但本行保留得更換同等價值贈品之權利。
•  依中華民國稅法規定 ，參加本行活動所取得禮品之獲贈者如為：
  • 「中華民國境內居住之個人」，於取得禮品時無須扣繳所得稅款，獲贈者全年度取自本行之各類所得金額合計超過新台幣一千元(按每位獲獎者身分證字號歸戶計算)者，本行將依中華民國稅法規定於獲贈之隔年1月向稅捐稽徵機關申報「免扣繳憑單」，獲贈者須於獲贈之隔年5月將該所得計入個人綜合所得總額並按適用之所得稅率辦理結算申報。本活動之獲贈者另須提供姓名、身分證字號、戶籍地址及身分證正、反影本，以供本行向稅捐機關進行申報作業。
  • 「非中華民國境內居住之個人」，不論禮品價值多寡，須自行負擔禮品價值之20% 稅金。獲贈者於領取獎項前需先行以現金繳納稅款，且配合本行辦理相關手續後，始可領取獎項，本行將依中華民國稅法規定辦理扣繳稅款申報。
• 本行保留確認客戶是否符合各項活動條件之權利，並得於各項活動結束後審核客戶是否符合回饋資格。
• 各項活動之解釋及適用以中華民國法律為準據法。本行保留隨時終止、修改活動之權利，變更內容以本行網站公告為主。