特色詳述

享有固定收益
  • 債券持有期間內,原則上可定期獲得利息收入(註)。
  • 配息頻率視個別債券而定,通常是每半年或每年配發一次。
發行機構承諾到期返還本金

除永續債或債券本身另有約定外,不管是固定利率債券、浮動利率債券、或零息債券,發行機構皆承諾債券到期日,依債券票面值全數金額償還(但請注意發行機構之信用風險)。

潛在資本利得

在海外債券次級市場活絡情形下,當債券市價比原始買入價格高時,投資人可選擇在次級市場賣出,享受資本利得收入。

(註) 投資人應注意債券發行機構或保證機構之信用(違約)風險,其可能無法履行付息及還本承諾,投資人可能因此損失部分或全部原始投資本金。

詳情

海外債券的種類
類型 說明
固定利率債券
  • 投資市場發行最多的債券。
  • 發行機構於固定期間內,依據票面利率支付固定金額利息給投資人。
浮動利率債券
  • 票面利率根據基礎參考利率,加上一定利差動態調整,故每次配息並非固定金額。
  • 基礎參考利率通常採用具有公信力的市場指標利率,如:基本放款利率、國庫券利率、倫敦同業拆放利率(LIBOR)等。
零息債券
  • 持有期間內,發行機構不支付利息。
  • 通常以低於面額價格折價發行,到期後依面額返還投資人等於面額本金。
  • 投資獲利為返還本金與購入時折價發行之差額。
可贖回債券
  • 債券於到期日前,發行機構可於特定日期或期間,按約定價格強制贖回。
  • 票面利率比不可贖回債券高,使得此類債券更具投資吸引力。

範例說明

  • 註1:賣家有權收取自上一次支付票息日以來所累積的利息,即最後付息日到交割日期(2010/3/21 ~ 2010/8/23)之間152天所累計的利息。
  • 註2:2010/8/18 -2015/9/21,共10次配息(不含期末固定配息)
  • 註3:賣家有權收取自上一次支付票息日以來所累積的利息,即最後付息日到交割日期(2011/3/21 ~ 2011/9/15)之間174天所累計的利息。
  • 註4:2010/9/21與2011/3/21,共2次配息。

※以上範例所載債券基本條件及試算結果/金額皆為假設數值,且範例中所設定的潛在報酬並不代表投資人未來的投資決定可賺取的實際報酬。

產品風險

投資海外債券的風險
  1. 活動內容說明僅供參考,並不構成與客戶進行交易要約之引誘,有關本產品之詳細內容、產品風險及相關權益,悉依本行與客戶簽訂之總約定書、產品說明書、交易確認書等相關約定為準。
  2. 客戶投資海外債券所交付本行之款項為特定金錢信託投資資金,並非存款,不受中央存款保險公司存款保險保障。本行(受託銀行)不擔保信託業務之管理或運用績效,客戶需自行負擔投資風險及投資盈虧。
  3. 債券價格會出現波動。任何一種債券的價格都可升亦可跌,甚至沒有市場價值。投資涉及風險,客戶應就本身的可接受的風險程度、投資經驗、投資目標、財務狀況及其他相關條件(法律、稅務及會計上之影響),審慎衡量並獨立判斷(非依賴本行或其關係企業)自己是否適合參與任何投資項目。
  4. 投資外國債券具有風險,可能損失部分或全部投資本金及利息,各項相關風險均應由客戶自行承擔,投資風險包括本金、利息損失之風險(即債券發行機構可能無法或即時償還本金或給付利息)、市場風險、匯兌風險、稅賦風險、信用與違約風險、交割風險、發行機構提前贖回的風險、投資人提前贖回的風險、可能的利益衝突風險、槓桿風險、政治風險、流動性風險。若客戶在到期日之前贖回債券,會產生因債券市場價格波動而損失投資本金之可能性,且如有不利於債券市場之因素發生時,將有可能無法或即時贖回客戶所投資全部或部分外國債券具流動性風險。另因外國債券皆以外幣計價,客戶必須注意到匯率變動風險之實質影響。
  5. 外國債券過去的績效不代表未來的表現,債券價格可能上揚或下跌。若客戶有提前贖回之需要,本行將配合辦理,但無法保證客戶提前贖回債券的交易一定能被執行。
  6. 本行在所適用法律規定應予預扣的情況下,將依相關稅法規定,於付款時辦理扣繳。若日後因稅法變更,客戶之稅賦將依相關法令規定辦理,本商品之收益將可能不等同於推出時之預期。
  7. 投資人於投資前,請務必詳閱商品說明書及了解相關投資風險。

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