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基金投資-CIO基金

想要一個可滿足多元投資需求,讓您把珍貴的時光留給生活? CIO系列基金3大優勢,讓你省力又省時!

一檔囊括多檔

輕鬆多元佈局

專業市場觀點

化身投資機會

主動適時調整

投組黃金比例

什麼是「CIO 精選系列基金」?

CIO系列基金好比懶人投資,以渣打集團首席投資辦公室 (Chief Investment Office) 最新市場觀點並攜手投信公司挑選符合渣打CIO觀點的基金資產組合標的,提供您一系列全球投資組合

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線上基金申購手續費2折
期間內新申購定期(不)定額基金,扣款最優享申購手續費2折
  • 活動期間 2025年4月1日至2025年6月30日
  • 透過本行網路銀行/行動銀行新申購定期(不)定額基金,扣款次數達:
    • 36次(含)以上則每次扣款當下享申購手續費2折優惠
    • 12次(含)至35次(含)則每次扣款當下即享申購手續費3.5折優惠
    • 11次(含)以下則每次扣款當下享申購手續費5折優惠
投資一定有風險,基金投資有賺有賠,申購前應詳閱公開說明書

「CIO 精選系列基金」能符合哪些投資目標?

透過三種多元化的投資組合來了解渣打銀行 CIO 的觀點,CIO系列基金能做為您的投資組合基礎,滿足多元投資目標,能經歷時間考驗,並評估市場機會再重新平衡

收益型基金

收益型基金

  • ● 透過多元化投資組合來產生固定配息收益
  • ● 靈活動態配置,廣納收益來源,追求息收穩定性

成長型基金

成長型基金

  • ● 配置較高投資比重於股票類資產,期待創造更高的成長機會
  • ● 但同時也伴隨著較高的投資風險

均衡型基金

均衡型基金

  • ● 透過資本增長及收益累積,實現中長期的投資成長機會
  • ● 平衡配置股票和固定收益,旨在提供資產上升潛力,並同時期望減少資產虧損

3分鐘CIO系列基金懶人包

做出適當的投資選擇就好像選擇夢想之屋一樣,若你需要一個可滿足多元投資需求,還能充分享受生活的核心產品,一起來輕鬆認識CIO系列基金是什麼,CIO系列基金是如何運作以及CIO系列基金適合那些投資族群?

 

靈活均衡穩中求勝  CIO基金系列好評熱銷中

專家觀點佈局全球,嚴選投組、靈活均衡、穩中求勝,渣打CIO助您掌握財富先機

 

如何開始投資?

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若您尚未成為渣打客戶,您可以透過線上完成心幸福數位帳戶的申請:

  • Step1: 進入心幸福數位帳戶頁面,點選「立即開戶」
  • Step2: 選擇用渣打信用卡/渣打金融卡/自然人憑證/他行帳戶(四選一)進行「身分驗證」,上傳「身分證」與「健保卡」照片並填寫申請資料
  • Step3: 選擇申請「外幣帳戶」與「信託帳戶」
  • Step4 : 確認資訊無誤,送出申請
Just One
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若您已是渣打客戶,您可以透過渣打網路/行動銀行進行線上基金申購:

  • Step1. 登入網路/行動銀行點選「基金投資」
  • Step2. 點選「基金搜尋」 ,搜尋「CIO」關鍵字
  • Step3. 點選您欲選擇的相關級別,並接續完成線上基金申購步驟
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  1. 於活動期間內 (2025年4月1日至2025年6月30日止) 透過本行網路/行動銀行新申購定期(不)定額基金(不含貨幣型基金),每筆金額為新臺幣10萬元(含)以下(或等值外幣)並扣款成功者,往後該單一信託帳號累計成功扣款次數達36次(含)以上則每次扣款當下即享申購手續費2折優惠,12次(含)至35次(含)則每次扣款當下即享申購手續費5折優惠,11次以下(含)則每次扣款當下享申購手續費5折優惠,直至客戶終止該筆定期定額(或定期不定額)投資。舉例:威爾獅於2025年4月透過本行網路銀行新申購定期定額基金並設定每次扣款台幣2000元,該基金之牌告申購手續費率為3%。當累積成功扣款次數落在第1次至第11次時,每次扣款之申購手續費獲得5折優惠,即威爾獅每一次扣款之申購手續費金額為台幣30元 (2000元*3%*50%) ;當累積扣款次數達第12次(含)以上至35次(含)時,往後每一次扣款之申購手續費即獲得3.5折優惠,即威爾獅往後每一次扣款之手續費金額為台幣21元(2000元*3%*35%) ,當累積扣款次數達第36次(含)以上,往後每一次扣款之申購手續費即獲得2折優惠,即威爾獅往後每一次扣款之手續費金額為台幣12元(2000元*3%*20%)(手續費優惠說明:每次扣款金額x申購手續費率x優惠折扣)
  2. 累計成功扣款次數係採同一人之同一信託帳號累計計算,累計次數計算自該信託帳號成立起算,同一人不同信託帳號或不同人不同信託帳號不得合併計算。若發生「扣款失敗」或執行「暫停扣款」,則不列入累計成功扣款次數之計算。
  3. 若客戶之後將該信託帳號之定期定額(或定期不定額)投資轉換至其他基金,轉換部分亦適用本活動申購手續費優惠。申購手續費係採用扣款當下本行牌告之手續費率計算。
  4. 若遇基金清算、合併、額度控管、基金取消註冊台灣等基金公司宣告不可續扣的事項或信託總約定書所聲明事項,則無法享有優惠。
  5. 活動可適用之基金限於以申購當時本行實際銷售之基金為準(不適用貨幣型基金及限專業投資人申購的基金),不得與其他優惠併用;基金申購、贖回、轉換等相關事項限制與注意事項以本行網站公告為主。
  6. 同一信託帳號之扣款規則:扣款日適逢例假日將遞延至次一營業日扣款,若該次一營業日亦為原設定之扣款日,則「例假日之扣款」及「次一營業日之扣款」將一併於次一營業日進行,若「例假日之扣款」及「次一營業日之扣款」其中包含多次扣款且累積扣款次數有含第11次及12次或第35次及36次者,則該扣款日之所有扣款次數將一律適用較靠前的一次的優惠折扣,直至下一次扣款起始適用扣款次數對應之優惠折扣。舉例:4月19日至4月20日為假日、4月21日為營業日,威爾獅有一信託帳號在4月18日以前已累計9次成功扣款次數,且4月的扣款日設定為4月19日(第10次)、4月20日(第11次)、4月21日(第12次),由於前兩次扣款適逢例假日,因此這三次扣款皆於4月21日進行,因此皆適用申購手續費5折優惠。而4月21日(不含)後的下一次扣款始適用申購手續費3.5折優惠,以此類推。
  7. 提醒您: 投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。投資一定有風險,基金投資有賺有賠,申購前應詳閱公開說明書。
  8. 基金投資非屬存款保險條例、保險安定基金或其他相關保障機制之保障範圍,且基金投資具投資風險,投資人應注意投資相關風險並自負盈虧,最大可能損失為全部之信託本金。
  9. 本行保留隨時修改、變更、暫停或終止本活動內容之權利,並以本行網站最新公告為準。

新手買基金教學及 6 個您該知道的重點!

投資常常被視為一條漫長又複雜的道路,尤其在經驗不足的情況下常讓人不知所措,新手買基金常會感到相當陌生。基金投資之所以受到廣大投資者青睞,主因在於它能透過專業經理人、分散投資標的,讓投資人有機會享有各類金融市場的成長果實,渣打銀行將從基礎概念開始,逐步帶領投資新手認識基金是什麼、新手如何買基金、新手買基金平台、基金淨值等事項,讓您了解新手買基金的流程與注意事項…閱讀全文 

在投資領域裡,若想善用小錢滾大錢、同時分散風險,基金是許多投資人選擇的理財工具之一,新手買基金除了要了解基金平台之外,也要了解基金的不同類型!基金種類其實相當多元,從最常見的公募基金,到對合格專業投資人或高資產客戶才開放的私募基金,都各有不同的募集方式與風險特性。若再細看投資標的,還能分為成長型、收益型、股票型、債券型、貨幣型、平衡型與指數型等不同形態。面對琳瑯滿目的選擇,投資人該如何從中找到最適合自己的商品?渣打銀行帶你一次掌握私募基金與公募基金的差異,以及市場上最常見的 5 大類基金…閱讀全文 

想進一步了解基金贖回嗎?其實,這是基金投資中不可或缺的一環。無論您透過渣打銀行或其他基金平台購買基金,只要達到投資目標或需要流動資金時,都能申請贖回。對新手如何買基金感到好奇的投資人,建議在申購前先掌握各類基金、費用結構及風險評估,才能在贖回時更加從容…閱讀全文 

基金投資時,您可能常聽到「基金平台」這個名詞,新手買基金時也常不知道要從何購買,基金平台並不只是一個單一的網站或機構,而是所有可以買到基金的管道總稱。過去,多數人可能只知道透過理專買基金,但現在,從網路銀行、網路券商、投信公司都是成購買管道。對於正在思考哪種方式買基金最划算、哪個基金平台最方便的話,渣打銀行就要告訴您,基金平台有哪些?比較不同基金平台差異!閱讀全文 

基金淨值(Net Asset Value)是基金投資時評估基金表現的重要指標,代表該基金每單位持有的淨資產價值,投資人可在基金平台上觀察淨值變動,了解基金營運狀況與潛在風險。然而,新手買基金時,常常忽略了基金淨值的概念和計算方式,導致獲利計算時有誤解,渣打銀行在本篇文章將告訴你,基金淨值怎麼算?基金淨值的概念是什麼?閱讀全文 

  • 渣打銀行基金網頁輕鬆了解基金大小事,直擊基金最新動態!渣打基金網頁提供基金資訊,不論是基金類別、功能介紹、優惠活動都可以讓了解基金投資。
  • 基金排行榜 對於許多基金投資者,如何選擇投資標的常是大家最大的痛點,渣打行動銀行、網路銀行提供「精選」、「熱賣」、「配息」、「最多瀏覽」以及「最新上架」五大基金排行榜,幫助投資新手依其需求及風險屬性,挑選不同特色之各類型基金
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  • 基金淨值可能因市場因素而上下波動,投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效。過去之績效亦不代表未來績效之保證。 基金投資範圍或市場經濟走勢預測不必然代表基金之績效,實際以基金公司公告之淨值為準。 基金投資風險請詳閱基金公開說明書。
  • 投資人申購基金係持有基金受益憑證,而非本文提及之投資資產或標的。有關基金應負擔之費用及投資風險等已揭露於基金公開說明書或基金簡式公開說明書,投資人可至公開資訊觀測站(http://mops.twse.com.tw)查詢。
  • 後收型基金在贖回時,基金公司將依持有期間長短收取不比率之遞延申購手續費。雖後收型基金之手續費可遞延收取,惟部分後收型基金每年仍需支付分銷費,可能造成實際負擔費用增加。投資人申購前請審慎評估並詳閱基金公開說明書。
  • 投資基金所可能產生之相關風險與損失,包括但不限於市場風險、信用風險、流動性風險、本金虧損、匯率損失、或基金解散、清算、移轉、合併等風險;最大損失可能為全部或部分原始投資金額。投資人之投資決定應依本身判斷為之,亦應自行承擔投資風險及投資結果。
  • 基金投資並非存款,不受存款保險保障。投資一定有風險,有意投資者應就個別投資項目的適合程度或其他因素尋求獨立的意見,且投資人應依其本身之判斷投資,並自行負擔投資風險及投資結果。本行並不對您在任何時間之購買、出售或轉換的決定作出保證。
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