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五大財富原則

我們運用五大指導原則——紀律、多元化、長期投資、風險與報酬及保護原則，以管理、增長和保護您的財富。這確保您的投資保持穩健，並採用一致的投資決策，以實現您的目標。

  • 紀律原則

  • 多元化原則

  • 長期投資原則

  • 風險與報酬原則

  • 保護原則

紀律原則

Discipline

紀律原則

投資決策摒除情感因素，確保在定期投資、檢視投資組合及調整配置過程中，始終專注於您的長期投資及目標。

  • 短期市場走勢難以預測，我們著眼於長遠的未來
  • 避免基於樂觀和恐懼等情緒作出反應，可能會導致在最壞的情況下作出糟糕的投資決策
  • 忠於自己的目標，克服情緒和偏見 — 制定投資計劃

 

付諸行動：

  • 規律執行投資計劃
  • 定期檢視投資組合和重新配置
  • 系統性地定期投資
  • 保留一些現金以隨時把握機會
  • 避免情緒化導致干擾買賣

多元化原則

Diversification

多元化原則

不要把所有雞蛋放在同一個籃子裡。根據您的長期目標，將投資分散配置到不同的資產類別、地區和產業，以減低每項資產帶來的風險，並提高投資組合的穩定性。

  • 透過分散投資來管理和降低風險 — 如果其中一項投資表現不佳，可以用其他投資取得的收益作抵銷
  • 確保您的投資組合配置多種資產類別和投資，而且彼此間相關性較低

 

構建多元化的投資組合：

  • 從建立多元化的基礎投資組合開始，利用我們的戰略性資產配置為指引，於投資週期內實現長期回報
  • 設定您的基礎投資組合，可以增加短期的機會型投資理念來提高回報機會或使投資進一步多元化

長期投資原則

Time in the Market

長期投資原則

長期投資可以創造相對穩定的回報。著眼於長線，不因每日的市場波動患得患失，有助於抵禦短期波動，並避免錯過表現最佳的日子，影響您的回報。

  • 提供相對穩定的回報，比較可以安然渡過路上的顛簸
  • 市場拋售難以預測，擇機退場和再進場具有挑戰性

 

避免擇時風險：

  • 採用「平均成本法」，定期將儲蓄投入投資，並商定買入頻率
  • 平均買入價較可以消除市場波動及擇時的影響
  • 若其中任何一項投資價格下跌，可以考慮趁機買入

風險與報酬原則

Risk and Return

風險與報酬原則

風險與回報之間的關係是作出精明財務決策的關鍵。了解您願意承擔多少風險，以及能否駕馭這些風險，有助於把投資組合回報達到最高。

  • 更高的投資回報通常意味著更高風險
  • 權衡願意承擔的風險與潛在回報，以決定風險是否值得承擔

 

管理風險：

  • 了解投資組合的風險，並持續管理這些風險
  • 確保投資足夠多元化，以降低風險和投資表現不佳時可能蒙受損失的機會
  • 定期檢視和調整投資組合，確保投資組合與自身的風險承受能力和回報預期一致

保護原則

Protection

保護原則

未雨綢繆，有備無患。保護您目前擁有以及未來將創造的價值，非常重要。

  • 即使您認為自己現在健康或財務穩定，保護有助於安然渡過財務不穩定時期，並減輕意外事故的影響
  • 您的保護計劃亦應該考慮到您一生的未來收入價值

 

一份完善的保護計劃：

  • 在您因疾病、傷殘或意外而失去收入時，可以照顧您和您的家人
  • 為生活的不確定性提供保障
  • 讓您安心
  • 為財務規劃帶來確定性和紀律

我們的財富管理原則

我們的五大財富原則為您引領創富之路，助您妥善管理財富。

 
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投資組合策略

我們的投資組合策略，協助您實現財富目標的潛力

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