構建投資組合
投資組合策略可以培養紀律，避免關鍵的行為偏差，例如對短期市場波動作出反應而導致投資報酬受損。我們認為投資者應該構建多元化的投資組合，作為投資旅程的起點。
- 資產配置
- 策略性資產配置(SAA)和戰略性資產配置(TAA)
- 基礎投資組合
- 機會型投資理念組合
- 投資組合方案
利用7年資本市場假設，透過策略性資產配置(SAA)模組取得資產類別的最佳配置。
然後，對SAA模組進行調整，納入我們 6-12 個月的首席投資辦事處專業觀點，建立戰略性資產配置(TAA)模型。
戰略性資產配置：
對SAA調整戰略性加碼／減碼傾向，以利用市場趨勢或預期構建TAA。
透過提供主動疊加，對資產配置進行調整，以達提高回報並減少波動的目的。
SAA是長期預期回報的重要決定因素，特別是對於只作多的投資組合。其亦提供結構化的投資方式，指引每項資產類別的配置，有助於減輕某些行為偏好，例如過多交易、過度客觀或悲觀。我們的SAA模組具多元化，以在整個景氣循環中就風險與回報取得合理的平衡。SAA模組的目標是高效，以及基於長期資本市場的風險與回報假設，就承擔的每單位風險創造最高的估計回報。
TAA的增值作用是利用未來 6-12 個月的預期市場趨勢，透過提供主動疊加來調整或微調資產配置，從而提高回報或減少投資組合波動性。投資者可以利用投資者對資產極度悲觀之機，戰略性增加配置，同時在投資者對資產極度樂觀時期獲利拋售。
我們相信，每位客戶在打造投資組合時，都應該以強大的基礎組合開始。
基礎投資組合是健全、穩定且多元核心的投資組合。依您的風險狀況和目標量身打造，旨在透過投資週期提供長期回報。
我們以戰略性資產配置(TAA)為指導，建立基礎投資組合。
機會型投資理念的關注面較窄，期限亦較短。機會型投資理念用於增加收益、分散投資或利用市場的短期波動。
- 相關例子包括，專注於某區塊或產業的投資、單一證券、貨幣、商品、結構性解決方案及主題性投資
- 您的風險承受能力越高或經驗越豐富，投資於機會型投資理念的意願會越高
在基礎投資組合與機會型投資理念之間的配置比例，因每位投資者而異。在人生不同的階段，您的風險取向及投資偏好可能會發生變化，而我們會因應您的情況，靈活的提供不同的建議。
我們亦深明在人生的不同階段，您對某些資產配置的風險取向和偏好會有所改變。
在基礎投資組合與較短期機會型投資理念之間的配置決策，因每位投資者而異。
圖表提供了指示性配置，並且取決於您屬於何種類型的投資者、希望投資組合進行的活動水平、風險取向和目標。
我們的諮詢流程
我們的財富管理專家團隊依循五步驟資訊流程協助您增長，管理並保護您的財富
建立投資組合時應考量的其他因素
本服務所提供之投資組合建構僅作為一般參考用途，並不構成推介、招攬或任何投資建議，或作為您投資決定之唯一依據。本行不提供投資組合監測服務，您應對您的投資決定負全部責任，包括決定是否購買、出售或轉換特定商品，並應自行評估確認各該商品是否適合您以及自行承擔相關投資風險。