常見詐騙情境
假冒其他企業的網站，以限時優惠、團購、出清拍賣、贈送優惠券等名義，誘騙民眾點擊假網址後，騙取付款資訊及其他個資，盜刷信用卡。
假冒其他企業的名義，發送簡訊通知客人，通知有剩餘點數或即將到期優惠可兌換，引誘民眾點進詐騙網站後騙取付款資訊盜刷卡片。
偽裝成其他企業的官方郵件信箱發送郵件，以系統異常、帳號被凍結等理由，誘騙用戶點選連結並填入帳號與密碼，盜取個資
銀行的高階管理不會直接致電給任何客人，若接到聲稱是銀行高層主管的人來電，一定是詐騙電話，請立即掛斷切勿聽信對方任何要求。
假冒公家機關告知有帳單或罰單未繳款，並以不繳款將帶來的後果引起恐慌。誘騙民眾提供付款資訊或其他個資。
其他詐騙情境
詐騙集團透過簡訊、電子郵件或社群媒體，宣稱有未上市股票、虛擬貨幣及基金等投資機會吸引客戶加入會員，初期先讓客戶投入小額本金並順利出金，降低警戒，當投資金額加碼到一定規模後，便開始以各種理由拖延出金，例如：要求支付稅款、手續費、保證金等，後續帳戶遭凍結或網站關閉，才發現被騙。
利用社群媒體或交友軟體等管道隨機加好友聊天，並時常發送關心訊息，以甜言蜜語博得好感與信任後，再以家中有變故急需用錢、儲存結婚基金、介紹投資管道等說詞要求匯款或發送詐騙連結，直到帳號被封鎖後才察覺受騙。
假冒「親人」或「久未聯絡的友人」，透過電話或通訊軟體聯繫，聲稱換過手機，所以號碼已更改，要求重新加入新手機號碼或LINE ID，再以臨時急需借款、投資周轉等理由誘騙匯款，事後與當事人確認無此事時才知道遭詐騙。
假冒貨運公司寄信給客人，誘導客人點選繳費連結進而竊取信用卡資訊細節後盜刷。
利用外流的訂單資料假冒商家，以重複訂單或扣款為藉口誘騙客人提供自己的付款資訊細節，進而盜刷或盜扣款項。
在社群媒體刊登高報酬打工等不實徵才訊息誘騙客戶， 再要求客戶至銀行開戶或申請網路銀行/金融卡轉帳功能、約定帳號及提高轉帳/提領限額等業務， 並以設定薪資轉帳等名義騙取銀行帳號及密碼，後續遭詐騙集團作為人頭帳戶之用。
官方資訊判別方式
認明渣打官方網站、社群帳號，
幫助你遠離假訊息
判別正確 email 寄件人
收到寄件者名稱或主旨顯示為「渣打銀行」的電子郵件時，請先確認寄件者的電子郵件地址，以防範釣魚或詐騙信件
請確認有「綠色」盾牌，才是渣打銀行LINE官方帳號，所有企業只會有一個綠色盾牌官方帳號。
加入官方帳號，除可獲得最新產品資訊，24小時全年無休詢問渣打大小事，還能綁定LINE享個人化服務。
防範詐騙訣竅
- 信用卡及簽帳金融卡交易以3DS驗證流程進行身分驗證之一次性密碼 (OTP) 重要性等同金融卡密碼，應妥善保存不隨意提供第三人。3DS 服務由聯合信用卡處理中心 (NCCC) 提供，相關安全認證介紹可參考NCCC網站 。
- 使用網路銀行或行動銀行後，請務必登出。若使用瀏覽器，請同時將網際網路選項的Temporary Internet Files及記錄 (history) 刪除，再將視窗關閉。
- 請勿於使用渣打網路銀行服務時，開啟視窗進入另一個網址。
- 請勿透過非渣打電子郵件或網頁內的超連結登入渣打網路銀行或行動銀行。
- 避免以網咖、圖書館等場所的公用電腦使用網路銀行服務。
- 定期查閱您的帳戶餘額及月結單，檢查是否有異常款項。
- 請更新最新的防毒軟體並開啟裝置自動更新，以確保作業系統和瀏覽器為最新版本。
- 透過網址左側的「安全鎖」標誌可檢查安全憑證所顯示的資料。
- 不需使用藍芽功能時請關閉，以免他人連至您的手機竊取個人資料。
- 以密碼保護您的電腦或手機避免被他人使用，並保管手機或任何可接受一次性有效密碼/推播確認的裝置。
- 詐騙集團除利用一般簡訊（SMS），也利用「RCS」及「iMessage」即時通訊功能，透過Wi-Fi和行動數據傳送釣魚簡訊。建議Android系統用戶可關閉RCS即時通訊功能、iOS系統用戶可關閉iMessage功能，以防詐騙集團透過以上功能傳送釣魚連結至手機竊取個資與金融資訊。
- 務必透過AppStore (iOS) 或 Google Play (Android) 下載安裝渣打行動銀行APP，請勿自其他網站下載。
- 建議於電腦內安裝防毒軟體和防火牆，並安裝來源可靠的官方軟體及更新。
- 不要使用來歷不明的軟體、不要收來歷不明的信件、不要瀏覽不當的網站，如色情網站。
- 電子郵件的圖片最好不要下載並定期檢查電腦有沒有不明軟體。
- 對含有連結網址之不明簡訊應提高警覺，請勿任意點選連結或安裝下載不明之軟體，以免遭植入病毒程式。
- 若登入後發現不正常的畫面或訊息，請勿繼續。如您透過行動電話簡訊收到您沒有要求過的一次有效密碼，請不要回應並立即檢查交易紀錄及帳戶餘額。
- 我們使用「網銀密碼」、「簡訊密碼」、「Face ID/指紋辨識」及「交易推播確認」分層把關，保障您的網銀交易安全，讓您安心、便利的使用網路金融服務。
- 登入網路銀行時，需輸入身分證字號、自行設定的使用者名稱及網銀密碼，如果您連續三次登入錯誤，系統為保障用戶安全，將鎖定您的帳號，請依指定方式申請解除鎖定。
- 執行特定交易前，請依網頁指示輸入網銀密碼、簡訊密碼、Face ID/指紋辨識或以交易推播確認進行驗證，由系統確認無誤交易才會成立。「簡訊密碼」為100秒內有效的動態密碼，每次發送的密碼都不同，且每組密碼只能使用一次。
- 渣打網路銀行採用SSL（Secure Socket Layer）加密技術，提供全程的資料加密功能，以確保資料在傳遞過程中的隱密性及完整性，不會被中途截取及破解。
- 查閱交易確認簡訊內容：
- 當進行網路銀行交易時，本行會透過簡訊方式傳送網頁識別碼、一組六位數字的一次性有效密碼及部份交易內容至您的行動電話號碼。
- 請確實核對簡訊內交易是否正確，再輸入一次性密碼。
- 勿向任何人透露一次性密碼。
- 完成交易後，您在本行留存的電子信箱會收到交易通知信。
- 如需更改聯絡資料，請與本行各分行或客服中心聯絡，或至網路ATM或網路銀行/行動銀行辦理。
- 如同一時間您的帳號有重複登入情形，後登入者可以強制登出前登入者。該狀況若不是因為您之前未依正常程序登出所造成，請與本行客服中心(02)4058-0088聯繫。
- 若您在登入網路銀行後九分鐘內未執行任何交易，系統將會自動提醒您，詢問是否要繼續使用，如果一分鐘內沒有得到任何回應，將自動為您登出結束本服務，確保您的帳戶安全。
- 請妥善保管您的憑證、密碼或任何個人資料，不要將個人資料以電子郵件或其他電子傳送方式，提供給任何人或機構。
- 提高警覺防範詐騙集團套取密碼及個人資料，例如：詐騙集團假冒銀行人員套問金融卡密碼，或假藉通知使用者資料過期需更新，以基於安全考量進行身分驗證為由，套取帳號、密碼等個人資料。
- 請勿使用與其他線上服務相同的使用者名稱及密碼，例如電子郵件、自動櫃員機或電話理財服務的密碼。
- 請在開啟可疑電子郵件及手機簡訊前，核對其來源，以保護您的個人資料安全。
- 請勿以個人顯性資料 (如生日、身分證字號等) 或使用者名稱作為密碼。
- 請勿以個資或容易被猜中的組合（如生日、身分證字號、電話號碼、親友的名字或生日等）做為密碼提示的問題或答案，避免犯罪集團蒐集個資後利用提示猜到密碼。
- 請勿將密碼告訴他人，並建議不定期更換密碼。
- 當您登入時，請確定其他人不能看見您所輸入的使用者名稱及密碼。
- 「行動電話」為約定接收簡訊密碼之裝置，行動電話號碼之SIM卡、裝置本身及相關文件，請妥善保管勿交付第三人。
- 請勿將使用者名稱及密碼儲存於手機或用筆記下。如收到異常的郵件要求您提供帳務資料或個人資料，切勿透露，如有疑問請致電客服。
了解詐騙犯如何利用不知情或弱勢受害者，將他們變成「車手」來協助轉移非法資金
什麼是「車手」？
車手是指一個人在其銀行帳戶中接收第三方非法取得的資金，並代為將資金轉到其他帳戶。雖然有些車手明知自己在協助犯罪，但也有一些人在不知情的情況下被捲入其中。
車手常見的招募方式有以下幾種：
- 交友網站和社群平台：詐騙犯可能會假裝成孤單的人，在交友網站或社群平台上尋找伴侶，與受害者建立關係。當建立信任後，詐騙犯可能會要求受害者開立新銀行帳戶或使用現有帳戶來接收資金。當資金匯入後，受害者則會被要求將款項轉給另一個人或公司。
- 工作廣告：車手也常透過通訊軟體或社群平台被招募。這些工作內容通常包括代為接收和轉移資金，並以快速賺錢為誘因，要求提供銀行帳戶或協助開戶。
如何保護自己？
建議1：請保護好您的個人資料、身分證件、銀行帳戶資訊及支付帳戶。
建議2：您的銀行帳戶應該僅供自己使用，切勿讓他人使用、操作或控制您的帳戶。
建議3：請勿為您不認識的人接收或轉移資金。
建議4：對於任何承諾您可透過資金轉帳獲得報酬的提議，請特別小心。
建議5：絕不要索取或分享他人的個人銀行登入資訊。
如果您懷疑自己被誤導協助接收或轉移資金，請立即透過165、警方網站或全台各地警察局進行報案。
作為車手協助轉移非法資金可能觸犯各類刑事法規，包含《刑法》、《洗錢防制法》及《詐欺犯罪危害防制條例》等。您應謹慎處理任何資金轉移活動，避免觸犯相關法令。請記住，您的身分證、自然人憑證、銀行帳戶、信用卡及支付帳戶等僅供您個人使用。切勿因小失大而讓自己變成犯罪的幫助者。