掌握ETF投資– 低成本、分散風險的理財優勢
指數股票型基金
ETF（Exchange Traded Fund，指數股票型基金）結合股票流動性與基金分散風險的優點，採被動式管理，讓投資人可以追蹤標的指數表現，減少人為操作干擾。以下是投資ETF的主要優勢：
為什麼投資指數股票型基金?
低成本投資
ETF管理費與交易費用通常低於傳統共同基金，長期下來投資成本相對較低。
分散風險
ETF囊括多檔股票或不同資產類別，降低單一標的波動對投資組合的影響。
透明度高
持股資訊公開，投資人可隨時掌握ETF成分股及持股比例。
交易便利
如股票一樣可在證券交易所隨時買賣，流動性高。
追蹤指數報酬
被動管理策略讓投資人可獲取接近標的指數的績效，減少操作失誤帶來的影響。
ETF投資種類全覽｜全球、區域、產業與債券型ETF比較
ETF依照追蹤標的與投資策略，可分為多種類型，投資人可依風險承受度與投資目標挑選合適標的：
全球型 ETF
- 追蹤全球股市指數，分散風險至多國市場
- 主要風險：全球經濟波動導致的系統性風險
區域型 / 單一國家型 ETF
- 追蹤特定區域或國家指數
- 主要風險：地域集中風險、單一國家經濟波動、新興市場資本管制及流動性風險
產業型 ETF
- 追蹤單一國家或全球特定產業股票指數
- 主要風險：單一產業集中、地域性風險
債券型 ETF
- 追蹤債券指數
- 主要風險：利率風險、通貨膨脹風險、信用風險
ETF與共同基金有什麼不同？
指數股票型基金（ETF）和共同基金在管理方式、交易彈性與投資組合調整上各有特色。了解差異，能幫助投資人選擇最適合自己的投資工具：
ETF（指數股票型基金）
- 被動管理：追求與標的指數相近的報酬機會，減少人為操作影響。
- 交易彈性高：可在交易時段內隨時買賣，依即時價格成交。
- 投資組合穩定：除非指數成分股變動，持股內容通常固定，調整頻率低。
共同基金
- 積極管理：由基金經理人操作投資組合，追求超越市場的績效。
- 每日定價交易：以每日收盤淨值計價及交易。
- 投資組合彈性高：經理人可依市場狀況調整持股，變動頻率較高。
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海外ETF投資常見問題
您可透過以下方式進行海外ETF的交易委託：
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需留意匯率風險，匯率變動會直接影響投資報酬。
透過渣打銀行投資海外ETF無最低投資金額限制，客戶可依投資需求投資任意金額。
目前透過本行網路銀行或行動銀行之myStocks買股數位通，成功完成申購或贖回ETF之下單交易指示且成交者，享牌告手續費費率五折優惠，即手續費費率為0.75%。而透過本行其餘通路申購或贖回ETF者，手續費費率仍維持原牌價1.5%。最新適用的活動優惠訊息，均依渣打銀行外國股票官方網站公告為準。
各市場最低手續費用為：
美股 : US$40
港股 : HK$480
日股：JPY$5,500
- 系統風險：ETF 雖為被動式投資，持股多樣化，有助減少非系統性風險與選股風險，但仍存在整體市場風險。
- 當地市場風險：本商品於海外證券市場交易，需遵照當地國家之法令及交易市場規定辦理，與我國證券交易法之法規有所不同。實際交易巿場與台灣有時間之限制，確定交易後將無法取消，必須承受所有當地巿場風險。
- 價格波動風險：商品巿場交易價格波動大，漲跌幅並無上限及下限，最大損失為所有投資本金，商品交易價格不一定等同於基金經理公司公佈淨值，可能高於或低於公佈之淨值。
- 匯率風險：投資購買商品若為外幣計價，配息或投資金額返還時，將可能產生轉換回新台幣資金、或原投資幣別之匯兌風險。
- 相關性風險：ETF的投資目標是追求未扣除基金本身相關費用前標的指數的表現，ETF 的走勢可能與其追蹤的標的指數走勢有高度相關，但並不保證一定高度相關，影響相關性的因素包含交易成本、投資技術、資產規模及流動性、股利、佣金、費用、轉換成本、相關收入與會計規範等，這些因素將可能造成ETF 與投資目標不一致的狀況。
- 信用風險：指發行機構或保證機構、合作交易對象及投資標的信用違約，無法支付利息或本金。
- 流動性風險：本商品可能因流動性不足或其他因素，產生無法成交或部分成交之情況，將衍生價格風險和市場風險，亦可能造成持有之單位數，低於最低賣出之單位數之限制，產生無法賣出之風險。
- 基金清算風險：當基金之淨資產價值，於任何特定評價日低於規定之最小淨資產值時，基金經理公司將賣出所有持有資產進行清算。
- 稅賦風險：依相關稅法規定應予預扣稅賦，本行於投資人付款時預先扣繳。若日後因稅法變更，客戶之稅賦將依相關法令規定辦理，本投資之收益將可能不等同於推出時之預期。
- 其他風險：其他ETF之相關風險將詳載於基金公開說明書中，投資人於申購前應先參閱相關說明。
- 產品相關費用請參閱「法定公開揭露事項」下「定型化契約揭露專區」之「開戶總約定書」II、信託帳戶約定事項
