特色詳述

簡單易懂

按標的指數的成份及權重投資股票或債券,以追蹤標的指數的表現。

投資成本低廉
  • 不需要額外支付投資研究分析費用。
  • 營運成本及管理費比一般主動式管理之共同基金低。
  • 調整投資組合時,相對於一般主動式管理之共同基金,可降低投資轉換之交易成本。
分散投資風險
  • 投資組合包含標的指數內的主要成分股,省去投資人選股困擾。
  • 可規避直接投資個股風險。
資訊透明化
  • 反應標的指數之報酬率,資訊公開透明,讓投資者容易瞭解。
  • 各項資訊包含所持有投資商品明細,皆可於公開網站查詢,方便掌握投資現況。
靈活流動性高
  • 可在指數股票型基金掛牌交易所營業日,於公開市場交易。
  • 透過特定金錢信託交易,投資策略靈活富彈性。
投資選擇多樣化
  • 指數股票型基金的種類繁多。
  • 提供多元化的投資區域、與產業選擇。
資產配置
  • 可以分散單一股票、或證券的風險。
  • 可同時建立涵蓋不同市場 (包含:國家、產業、區域) 的投資組合。
  • 分散資產過度集中於類股、區域的特定風險。
核心衛星策略
  • 可以建立核心與衛星投資策略,追求投資組合的超額報酬。
  • 核心組合可將波動性較低的ETF納入。
  • 衛星組合可精選投資積極、或市場波動性大的ETF產品做積極管理。

詳情

一切從掌握趨勢開始

指數股票型基金 (Exchange Traded Fund,簡稱ETF),不僅兼具股票的流動性與共同基金投資風險分散、遵循管理規則優點,亦可避免看對大盤卻選錯共同基金的風險。因此廣受投資人親睞,開始將指數股票型基金納入投資組合中。ETF採取被動式管理,投資人透過追蹤標的指數變化、且在證券交易所上市交易的指數股票型基金買賣,獲取近似於標的指數變化的報酬率。

指數股票型基金的種類
類型 說明
全球型 • 追蹤標的指數為全球型指數。
• 系統性風險為主要風險之一。
區域型、單一國家型 • 追蹤標的指數為區域型指數、國家型指數。
• 主要風險有集中地域性風險、單一國家風險、與投資新興市場地區的資本管制及流動性。
產業型 • 追蹤標的為單一國家、或全球特定產業股票指數。
• 主要風險為單一產業集中、地域性風險。
債券型 • 追蹤標的指數為債券指數。
• 主要風險為利率風險、通貨膨脹風險、及信用風險。
僅限專業投資人投資之種類 • 依法僅開放專業投資人申購,因考量資產規模、專業能力、及風險承擔能力較高。
• 追蹤標的包含現貨、期貨、選擇權、交換合約、其他衍生性金融商品等投資風險較高、或如反向型、商品型、槓桿型、結構型等產品結構較複雜之ETF。
其他類型 除了上述類型以外,按既定的投資規則及投資主題管理的ETF。

產品風險

指數股票型基金的風險
  1. 系統風險:一般來說反向型-指數股票型基金,若追蹤的標的指數上漲,則反向型-指數股票型基金的資產將下跌,反之則上漲,但也有可能因市場因素產生同漲或同跌的情形;若一般正向型指數股票型基金,追蹤標的指數上漲,則正向型指數基金資產業也將上漲,反之則下跌。
  2. 當地市場風險:本商品於海外證券市場交易,需遵照當地國家之法令及交易市場規定辦理,與我國證券交易法之法規有所不同。實際交易巿場與台灣有時間之限制,確定交易後將無法取消,必須承受所有當地巿場風險。
  3. 價格波動風險:商品巿場交易價格波動大,漲跌幅並無上限及下限,最大損失為所有投資本金,商品交易價格不一定等同於基金經理公司公佈淨值,可能高於或低於公佈之淨值。
  4. 匯率風險:投資購買商品若為外幣計價,配息或投資金額返還時,將可能產生轉換回新台幣資金、或原投資幣別之匯兌風險。
  5. 相關性風險:商品投資標的指數走勢,於扣除基金本身相關費用,可能造成投資本金損失之狀況,影響相關性的因素包含,交易成本、投資技術、資產規模;及流動性、股利、佣金、費用、轉換成本、相關收入與會計規範等因素。
  6. 信用風險:指發行機構或保證機構、合作交易對象及投資標的信用違約,無法支付利息或本金。
  7. 流動性風險:本商品可能因流動性不足或其他因素,產生無法成交或部分成交之情況,將衍生價格風險和市場風險,亦可能造成持有之單位數,低於最低賣出之單位數之限制,產生無法賣出之風險。
  8. 基金清算風險:當基金之淨資產價值,於任何特定評價日低於規定之最小淨資產值時,基金經理公司將賣出所有持有資產進行清算。
  9. 稅賦風險:依相關稅法規定應予預扣稅賦,本行於投資人付款時預先扣繳。若日後因稅法變更,客戶之稅賦將依相關法令規定辦理,本投資之收益將可能不等同於推出時之預期。
  10. 其他風險:其他ETF之相關風險將詳載於基金公開說明書中,投資人於申購前應先參閱相關說明。

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