指數股票型基金

特色詳述

簡單易懂

按標的指數的成份及權重投資股票或債券，以追蹤標的指數的表現。

投資成本低廉

• 不需要額外支付投資研究分析費用。
• 營運成本及管理費比一般主動式管理之共同基金低。
• 調整投資組合時，相對於一般主動式管理之共同基金，可降低投資轉換之交易成本。

分散投資風險

• 投資組合包含標的指數內的主要成分股，省去投資人選股困擾。
• 可規避直接投資個股風險。

資訊透明化

• 反應標的指數之報酬率，資訊公開透明，讓投資者容易瞭解。
• 各項資訊包含所持有投資商品明細，皆可於公開網站查詢，方便掌握投資現況。

靈活流動性高

• 可在指數股票型基金掛牌交易所營業日，於公開市場交易。
• 透過特定金錢信託交易，投資策略靈活富彈性。

投資選擇多樣化

• 指數股票型基金的種類繁多。
• 提供多元化的投資區域、與產業選擇。

資產配置

• 可以分散單一股票、或證券的風險。
• 可同時建立涵蓋不同市場 (包含：國家、產業、區域) 的投資組合。
• 分散資產過度集中於類股、區域的特定風險。

核心衛星策略

• 可以建立核心與衛星投資策略，追求投資組合的超額報酬。
• 核心組合可將波動性較低的ETF納入。
• 衛星組合可精選投資積極、或市場波動性大的ETF產品做積極管理。

詳情

一切從掌握趨勢開始

指數股票型基金 (Exchange Traded Fund，簡稱ETF)，不僅兼具股票的流動性與共同基金投資風險分散、遵循管理規則優點，亦可避免看對大盤卻選錯共同基金的風險。因此廣受投資人親睞，開始將指數股票型基金納入投資組合中。ETF採取被動式管理，投資人透過追蹤標的指數變化、且在證券交易所上市交易的指數股票型基金買賣，獲取近似於標的指數變化的報酬率。

指數股票型基金的種類

產品風險

指數股票型基金的風險

1. 系統風險：一般來說反向型-指數股票型基金，若追蹤的標的指數上漲，則反向型-指數股票型基金的資產將下跌，反之則上漲，但也有可能因市場因素產生同漲或同跌的情形；若一般正向型指數股票型基金，追蹤標的指數上漲，則正向型指數基金資產業也將上漲，反之則下跌。
2. 當地市場風險：本商品於海外證券市場交易，需遵照當地國家之法令及交易市場規定辦理，與我國證券交易法之法規有所不同。實際交易巿場與台灣有時間之限制，確定交易後將無法取消，必須承受所有當地巿場風險。
3. 價格波動風險：商品巿場交易價格波動大，漲跌幅並無上限及下限，最大損失為所有投資本金，商品交易價格不一定等同於基金經理公司公佈淨值，可能高於或低於公佈之淨值。
4. 匯率風險：投資購買商品若為外幣計價，配息或投資金額返還時，將可能產生轉換回新台幣資金、或原投資幣別之匯兌風險。
5. 相關性風險：商品投資標的指數走勢，於扣除基金本身相關費用，可能造成投資本金損失之狀況，影響相關性的因素包含，交易成本、投資技術、資產規模；及流動性、股利、佣金、費用、轉換成本、相關收入與會計規範等因素。
6. 信用風險：指發行機構或保證機構、合作交易對象及投資標的信用違約，無法支付利息或本金。
7. 流動性風險：本商品可能因流動性不足或其他因素，產生無法成交或部分成交之情況，將衍生價格風險和市場風險，亦可能造成持有之單位數，低於最低賣出之單位數之限制，產生無法賣出之風險。
8. 基金清算風險：當基金之淨資產價值，於任何特定評價日低於規定之最小淨資產值時，基金經理公司將賣出所有持有資產進行清算。
9. 稅賦風險：依相關稅法規定應予預扣稅賦，本行於投資人付款時預先扣繳。若日後因稅法變更，客戶之稅賦將依相關法令規定辦理，本投資之收益將可能不等同於推出時之預期。
10. 其他風險：其他ETF之相關風險將詳載於基金公開說明書中，投資人於申購前應先參閱相關說明。