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保費融資方案

強化保障增值現在、資產傳承成就未來

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保費融資方案｜要保人向金融機構以貸款方式購買新的人壽保單，可保留自有資金運用於其他用途，以追求更高的資金靈活性
  • 透過保費融資方案，客戶可搭配自備部分保費加上保費融資之貸款繳納足額保費，從而將自己的資金運用於更廣泛的投資組合，以追求整體報酬目標的提升機會，有效兼顧資產傳承、強化保障、以及多元配置的多重需求
  • 此服務協助客戶在配置高額壽險保障規劃的同時，減少佔用自有資金比例
  • 此外壽險產品提供高額壽險保障，客戶更可兼顧資產傳承與其他財務目標之規劃

保費融資服務優勢

保費融資適合族群

保費融資適合具備一定資產，追求高槓桿投資效益，且能承擔風險的投資人 ，如以下幾類族群：

傳承規劃需求

傳承規劃需求

  • ● 適合有特定財務目標的投資人，如傳承規劃、進行資產保護等
  • ● 保費融資可以提供人壽保險保障，同時實現其他財務目標

資產配置多元化需求

資產配置多元化需求

  • ● 希望透過保費融資，將自有資金運用於更廣泛的投資組合，追求更高的整理報酬，而非一次性將自有資金投入大筆保費

追求高槓桿投資效益

追求高槓桿投資效益

  • ● 希望透過融資放大投資效益，利用較少的自有資金，獲得更大的投資規模
  • ● 適合對市場判斷有信心，且能承受一定風險的投資人

保費融資運作簡介

設計保費融資流程banner 灰

  • 保費融資服務僅受理渣打資產管理專區客戶申請，且該保險契約之要、被保人須為同一人
  • 保費融資是以貸款形式購買保單，要保人作為借款人，可能會因各種潛在風險而造成財務損失，要保人於保單下擁有的權利亦可能因保費融資批註條款而蒙受影響
  • 若客戶出現債信異常等加速條款事項，有可能需要提前清償貸款本金
  • 保費融資服務取決於客戶之保險需求、自身財務狀況、風險承受能力，以及對保單和融資工具的理解程度，並非適合所有投資人
  • 請衡量使用保費融資的利弊，評估自身的需求風險承受能力做最終決定。 建議聯繫您的專屬客戶關係經理以了解更多
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