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保費融資方案|要保人向金融機構以貸款方式購買新的人壽保單,可保留自有資金運用於其他用途,以追求更高的資金靈活性

透過保費融資方案,客戶可搭配自備部分保費加上保費融資之貸款繳納足額保費,從而將自己的資金做更廣泛的運用規劃,有效兼顧資產傳承、強化保障、以及多元配置的多重需求

此服務協助客戶在配置壽險保障規劃的同時,減少保費佔用自有資金比例

此外壽險產品除提供壽險保障,客戶亦可兼顧資產傳承與其他財務目標之規劃

保費融資服務優勢

減少一次性大筆資金壓力

不需一次性以既有資金繳付全額保費,可維持資金彈性與流動性

放大資金運用效率

用借款繳付保費,以較小的自有資金,完成保障規劃及提升資金運用效率

財富傳承與稅務規劃

規劃人壽保險作為傳承工具,幫助後代順利接班或資產分配

提升資金配置效率

貸款期間僅需支付貸款利息,保留現金流進行其他運用,如企業擴展、置產、子女教育基金等

保費融資適合族群

保費融資適合具備一定資產,且能承擔風險的投資人 ,如以下幾類族群:

傳承規劃需求
  • 適合有特定財務目標的投資人,如傳承規劃、進行資產保護等
  • 保費融資可以提供人壽保險保障,同時實現其他財務目標
資產配置多元化需求
  •  希望透過保費融資,將自有資金做更廣泛的運用規劃,而非一次性將自有資金投入大筆保費

保費融資運作簡介

設計保費融資流程banner 灰

  • 保費融資方案為亞洲資產管理中心高雄專區試辦業務,僅受理渣打資產管理專區高資產客戶申請
  • 保費融資服務之保險契約之要、被保人須為同一人
  • 保費融資是以貸款形式購買保單,要保人作為借款人,可能會因各種潛在風險而造成財務損失,要保人於保單下擁有的權利亦可能因保費融資批註條款而蒙受影響
  • 若客戶出現債信異常等加速條款事項,有可能需要提前清償貸款本金
  • 保費融資服務取決於客戶之保險需求、自身財務狀況、風險承受能力,以及對保單和融資工具的理解程度,並非適合所有投資人
  • 請衡量使用保費融資的利弊,評估自身的需求風險承受能力做最終決定。 建議聯繫您的專屬客戶關係經理以了解更多