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夢想是用來實現的

渣打銀行更了解如何達成您的夢想!

小資上班族也能輕鬆理財投資

定期(不)定額,在實現夢想的路上為您助攻

      • 上班青年
      • 定期(不)定額最低申購金額只要新台幣1,000元
      • 渣打銀行提供您股票、債券、平衡型等類型基金
      • 各資產類別、投資市場的基金任您選擇
      • 小金額也能輕鬆打造多元基金配置

提早規劃財富,安心陪伴孩子成長

定期(不)定額,在實現夢想的路上為您助攻

      • 家庭父母
      • 基金配息別浪費,可利用定期(不)定額再投資,創造新機會
      • 單筆投資配息型基金,配息部分也可以再投資
      • 定期(不)定額基金最低申購金額只要新台幣1,000元
      • 創造財富新機會,就從小細節開始

專注事業之餘,也能彈性調整投資組合

定期(不)定額,在實現夢想的路上為您助攻

      • 中階主管
      • 定期不定額可輕鬆設定指標,您可設定連結該基金之淨值、也可任選連結的指數
      • 扣款金額也可依照所選擇之指標彈性調整(例如:當該基金淨值下跌5%時扣款金額增加10%;當美國道瓊指數上漲10%時扣款金額減少5%)
      • 透過「定期不定額」動態調整基金投資組合,有效應對市場變化

及早規劃退休後的微笑生活

定期(不)定額,在實現夢想的路上為您助攻

      • 退休族
      • 當市場波動或經歷周期循環,分散時點投入資金,更有機會平均成本、分散風險,等待市場趨勢向上,創造長期投資的微笑曲線
      • 透過時間的力量,每月投資,積沙成塔,創造累積財富的機會
      • 投資配息型基金,還有機會每月固定領配息,退休樂活沒煩惱(*須注意基金淨值可能降低)

想投資卻層層卡關?
渣打提供您一站式解決方案

關於基金的大小事

  • 什麼是共同基金:

    • 共同基金集結眾人資金,委託給專業基金公司管理投資於適當標的上,是恰能分散風險的投資工具。
    • 共同基金符合投資箴言:「不要把所有雞蛋放在同一個籃子裡」,用小額創造積沙成塔以及穩健獲利的投資效益。
    • 透過渣打本地專業理財團隊以及海外資深專業顧問雙重把關,作為您投資基金的堅強後盾。

    基金的特色:

    • 手續簡便,只要新台幣1,000元就能投資,投資門檻低。
    • 投資資金分散到各投資標的,可有效降低投資風險。
    • 流通性大,基金可隨時依基金公司公告之淨值,靈活變現。
    • 由基金公司專業人士代為有效操作管理。
    • 定期(不)定額因不考慮進場時點及市場價格起伏,故長期持有之下,購入基金單位數比單筆購入來得多,平均價格相對較低,就算是小額財富也可以積沙成塔。

    什麼是共同基金? 共同基金的特色?

    • 依投資標的區分:
      類型 說明
      股票型基金 資金投資於各種類型股票,特色為流動性高、報酬高,風險也較高。
      主要獲利來自於買低賣高的資本利得。
      債券型基金 投資於各種債券種類的基金。
      風險性低,較具追求穩定收益的投資人青睞。
      平衡型基金 兼顧資金成長與穩定收益,投資標的股債配置平均(各基金比重限制不一)。
      投資報酬及風險介於股票型基金及債券型基金之間。
      貨幣型基金 以貨幣市場之金融工具為投資標的,特色為流動性高,風險低。
      多為短期性投資,可作為基金轉換的中繼站。
      產業型基金 投資特定領域的基金。

      當投資範圍越小,風險越高,預期的報酬也相對較高。
      (如:礦業基金、能源基金、科技基金等)

      組合型基金 投資標的為基金。
      投資組合為自己旗下、或別家公司所發行之基金,又稱為「Fund of funds」。
    • 依投資範圍區域區分:投資標的範圍越廣泛越能分散風險,故以單一市場基金風險最高,而全球型基金風險最低,區域型基金居中。
      類型 說明
      單一市場基金 投資單一國家,例如美國、中國等
      區域型基金 投資於單一地區,例如亞太地區、歐盟地區等
      全球型基金 投資標的遍及全球各國

    基金的種類有哪些?

  • 境內基金由國內投信公司發行,以新台幣計價,銷售對象為國內投資人;境外基金由國外基金管理公司發行,以外幣計價,銷售對象為全球投資人,以下列表比較境內外基金之主要差異。

    境內基金 境外基金
    投資地區 以國內市場為主,亦有投資海外市場 遍及全球,以投資海外市場為主
    最低投資金額
    以渣打銀行為例
    單筆投資:
    新台幣10,000元以上
    定期定額:
    新台幣1,000元以上
    單筆投資:
    新台幣50,000元以上
    定期定額:
    新台幣1,000元以上
    贖回手續 自交易指示日起算 2-8 個營業日 自交易指示日起 3-10 個營業日
    (若外匯管制區域基金常需要二星期以上,
    各基金贖回時間將依其基金公司之贖回作業程序而定)

    什麼是境內、境外基金?

  • 基金的收益來源

    • 資本利得:基金資產投資於上市公司或上櫃公司的股票或其他有價證券,其中買賣價差所產生的利得,為資本利得,這是一般股票型基金的主要獲利來源。
    • 利息收入:是指基金投資於上市公司或上櫃公司在每年所配發的股票股利或現金股息。
    • 匯率價差:投信公司投資於國外股市的基金,有的是採新臺幣計價,有的是採美元計價,所以,每日基金淨值除了反應資本利得與利息收入,還包含當日匯率換算的價差所造成的匯差收益或損失。

    投資基金可能面臨什麼風險

    • 市場風險:基金的表現(淨值)取決於所投資之標的漲跌,若該標的價格下跌,則投資人將面臨投資本金上的損失。
    • 匯兌風險:境外基金以外幣為計價單位,故資金換成外幣其間所可能發生的匯兌風險。
    • 利率風險:利率風險是指利率大幅上漲或下跌時所帶來的損失,以債券型基金所受影響最直接。
    • 其他風險:各基金之相關風險將詳載於基金公開說明書中,投資人於申購前應先參閱相關說明。

    基金的收益來源與風險?

如何輕鬆開啟基金投資旅程

1.線上開戶申請

(我還沒有渣打存款帳戶)

2.加開信託戶申請

(我已經有渣打存款帳戶)

3.線上完成CIP

(我已經有渣打存款帳戶)

4.網銀申購基金

(我已經有渣打信託戶及完成CIP)

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