基金投資

【基金越扣越優惠】 活動說明

1. 於活動期間內 (2025年10月1日至2025年12月31日止) 透過本行網路/行動銀行新申購定期(不)定額基金(不含貨幣型基金)，每筆金額為新臺幣10萬元(含)以下(或等值外幣)並扣款成功者，往後該單一信託帳號累計成功扣款次數達36次(含)以上則每次扣款當下即享申購手續費2折優惠，12次(含)至35次(含)則每次扣款當下即享申購手續費3.5折優惠，11次以下(含)則每次扣款當下享申購手續費5折優惠，直至客戶終止該筆定期定額(或定期不定額)投資。舉例：威爾獅於2025年10月透過本行網路銀行新申購定期定額基金並設定每次扣款台幣2000元，該基金之牌告申購手續費率為3%。當累積成功扣款次數落在第1次至第11次時，每次扣款之申購手續費獲得5折優惠，即威爾獅每一次扣款之申購手續費金額為台幣30元 (2000元*3%*50%) ；當累積扣款次數達第12次(含)以上至35次(含)時，往後每一次扣款之申購手續費即獲得3.5折優惠，即威爾獅往後每一次扣款之手續費金額為台幣21元(2000元*3%*35%) ，當累積扣款次數達第36次(含)以上，往後每一次扣款之申購手續費即獲得2折優惠，即威爾獅往後每一次扣款之手續費金額為台幣12元(2000元*3%*20%)(手續費優惠說明：每次扣款金額x申購手續費率x優惠折扣)
2. 累計成功扣款次數係採同一人之同一信託帳號累計計算，累計次數計算自該信託帳號成立起算，同一人不同信託帳號或不同人不同信託帳號不得合併計算。若發生「扣款失敗」或執行「暫停扣款」，則不列入累計成功扣款次數之計算。
3. 若客戶之後將該信託帳號之定期定額(或定期不定額)投資轉換至其他基金，轉換部分亦適用本活動申購手續費優惠。申購手續費係採用扣款當下本行牌告之手續費率計算。
4. 若遇基金清算、合併、額度控管、基金取消註冊台灣等基金公司宣告不可續扣的事項或信託總約定書所聲明事項，則無法享有優惠。
5. 活動可適用之基金限於以申購當時本行實際銷售之基金為準(不適用貨幣型基金及限專業投資人申購的基金)，不得與其他優惠併用；基金申購、贖回、轉換等相關事項限制與注意事項以本行網站公告為主。
6. 同一信託帳號之扣款規則：扣款日適逢例假日將遞延至次一營業日扣款，若該次一營業日亦為原設定之扣款日，則「例假日之扣款」及「次一營業日之扣款」將一併於次一營業日進行，若「例假日之扣款」及「次一營業日之扣款」其中包含多次扣款且累積扣款次數有含第11次及12次或第35次及36次者，則該扣款日之所有扣款次數將一律適用較靠前的一次的優惠折扣，直至下一次扣款起始適用扣款次數對應之優惠折扣。舉例：10月18日至10月19日為假日、10月20日為營業日，威爾獅有一信託帳號在10月17日以前已累計9次成功扣款次數，且10月的扣款日設定為10月18日(第10次)、10月19日(第11次)、10月20日(第12次)，由於前兩次扣款適逢例假日，因此這三次扣款皆於10月20日進行，因此皆適用申購手續費5折優惠。而10月20日(不含)後的下一次扣款始適用申購手續費3.5折優惠，以此類推。
7. 提醒您: 投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。投資一定有風險，基金投資有賺有賠，申購前應詳閱公開說明書。
8. 基金投資非屬存款保險條例、保險安定基金或其他相關保障機制之保障範圍，且基金投資具投資風險，投資人應注意投資相關風險並自負盈虧，最大可能損失為全部之信託本金。
9. 本行保留隨時修改、變更、暫停或終止本活動內容之權利，並以本行網站最新公告為準。

【線上申購享折扣】活動說明

1. 於活動斯間內 (2025年10月1日至2025年12月31日止) 透過本行網路/行動銀行新申購單筆基金，不限申購金額及次數，可享申購手續費6折優惠。
2. 若遇基金清算、合併、額度控管、基金取消註冊台灣等基金公司宣告不可續扣的事項或信託總約定書所聲明事項，則無法享有優惠。
3. 活動可適用之基金限於以申購當時本行實際銷售之基金為準(不適用貨幣型基金及限專業投資人申購的基金)，不得與其他優惠併用；基金申購、贖回、轉換等相關事項限制與注意事項以本行網站公告為主。
4. 提醒您: 投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。投資一定有風險，基金投資有賺有賠，申購前應詳閱公開說明書。
5. 基金投資非屬存款保險條例、保險安定基金或其他相關保障機制之保障範圍，且基金投資具投資風險，投資人應注意投資相關風險並自負盈虧，最大可能損失為全部之信託本金。
6. 本行保留隨時修改、變更、暫停或終止本活動內容之權利，並以本行網站最新公告為準。

新手買基金教學及 6 個您該知道的重點！

投資常常被視為一條漫長又複雜的道路，尤其在經驗不足的情況下常讓人不知所措，新手買基金常會感到相當陌生。基金投資之所以受到廣大投資者青睞，主因在於它能透過專業經理人、分散投資標的，讓投資人有機會享有各類金融市場的成長果實，渣打銀行將從基礎概念開始，逐步帶領投資新手認識基金是什麼、新手如何買基金、新手買基金平台、基金淨值等事項，讓您了解新手買基金的流程與注意事項…閱讀全文 

在投資領域裡，若想善用小錢滾大錢、同時分散風險，基金是許多投資人選擇的理財工具之一，新手買基金除了要了解基金平台之外，也要了解基金的不同類型！基金種類其實相當多元，從最常見的公募基金，到對合格專業投資人或高資產客戶才開放的私募基金，都各有不同的募集方式與風險特性。若再細看投資標的，還能分為成長型、收益型、股票型、債券型、貨幣型、平衡型與指數型等不同形態。面對琳瑯滿目的選擇，投資人該如何從中找到最適合自己的商品？渣打銀行帶你一次掌握私募基金與公募基金的差異，以及市場上最常見的 5 大類基金…閱讀全文 

想進一步了解基金贖回嗎？其實，這是基金投資中不可或缺的一環。無論您透過渣打銀行或其他基金平台購買基金，只要達到投資目標或需要流動資金時，都能申請贖回。對新手如何買基金感到好奇的投資人，建議在申購前先掌握各類基金、費用結構及風險評估，才能在贖回時更加從容…閱讀全文 

在基金投資時，您可能常聽到「基金平台」這個名詞，新手買基金時也常不知道要從何購買，基金平台並不只是一個單一的網站或機構，而是所有可以買到基金的管道總稱。過去，多數人可能只知道透過理專買基金，但現在，從網路銀行、網路券商、投信公司都是成購買管道。對於正在思考哪種方式買基金最划算、哪個基金平台最方便的話，渣打銀行就要告訴您，基金平台有哪些？比較不同基金平台差異！ …閱讀全文 

基金淨值（Net Asset Value）是基金投資時評估基金表現的重要指標，代表該基金每單位持有的淨資產價值，投資人可在基金平台上觀察淨值變動，了解基金營運狀況與潛在風險。然而，新手買基金時，常常忽略了基金淨值的概念和計算方式，導致獲利計算時有誤解，渣打銀行在本篇文章將告訴你，基金淨值怎麼算？基金淨值的概念是什麼？ …閱讀全文 

基金手續費怎麼算？基金投資有哪些費用成本？渣打銀行帶您從申購、持有到贖回完整解析各類基金費用，幫助您在投資前精準掌握成本、提升報酬率！ …閱讀全文

深入解析定期定額的操作方式與優勢，帶您了解如何運用基金與ETF進行小額投資，穩健建立長期理財計畫，特別適合投資新手與小資族。…閱讀全文 

想了解基金投資報酬率怎麼看？渣打銀行帶您了解報酬率計算方式、影響因素與4大績效評估指標，幫助您聰明挑選適合的基金，穩健布局未來！ …閱讀全文

想了解什麼是月配息基金？渣打銀行帶您認識配息來源、適合族群，以及如何透過股利再投資，善用渣打線上基金交易平台打造穩健的複利效果！…閱讀全文

• 基金2025年11月份對帳單訊息
• 基金2025年10月份對帳單訊息
• 基金2025年9月份對帳單訊息
• 基金2025年8月份對帳單訊息
• 基金2025年7月份對帳單訊息
• 基金2025年6月份對帳單訊息
• 基金2025年5月份對帳單訊息
• 基金2025年4月份對帳單訊息
• 基金2025年3月份對帳單訊息
• 基金2025年2月份對帳單訊息
• 基金2025年1月份對帳單訊息

• 基金2024年12月份對帳單訊息
• 基金2024年11月份對帳單訊息
• 基金2024年10月份對帳單訊息
• 基金2024年9月份對帳單訊息
• 基金2024年8月份對帳單訊息
• 基金2024年7月份對帳單訊息
• 基金2024年6月份對帳單訊息
• 基金2024年5月份對帳單訊息
• 基金2024年4月份對帳單訊息
• 基金2024年3月份對帳單訊息
• 基金2024年2月份對帳單訊息
• 基金2024年1月份對帳單訊息

• 基金2023年12月份對帳單訊息
• 基金2023年11月份對帳單訊息
• 基金2023年10月份對帳單訊息
• 基金2023年9月份對帳單訊息
• 基金2023年8月份對帳單訊息
• 基金2023年7月份對帳單訊息
• 基金2023年6月份對帳單訊息
• 基金2023年5月份對帳單訊息
• 基金2023年4月份對帳單訊息
• 基金2023年3月份對帳單訊息
• 基金2023年2月份對帳單訊息
• 基金2023年1月份對帳單訊息

• 基金2022年12月份對帳單訊息
• 基金2022年11月份對帳單訊息
• 基金2022年10月份對帳單訊息
• 基金2022年9月份對帳單訊息
• 基金2022年8月份對帳單訊息
• 基金2022年7月份對帳單訊息
• 基金2021年9月份對帳單訊息
• 基金2021年8月份對帳單訊息
• 基金2021年6月份對帳單訊息
• 基金2021年5月份對帳單訊息
• 基金2021年4月份對帳單訊息
• 基金2021年3月份對帳單訊息
• 基金2021年2月份對帳單訊息
• 基金2021年1月份對帳單訊息
• 基金2020年12月份對帳單訊息
• 基金2020年11月份對帳單訊息
• 基金2020年10月份對帳單訊息
• 基金2020年9月份對帳單訊息
• 基金2020年8月份對帳單訊息
• 基金2020年7月份對帳單訊息
• 基金2020年6月份對帳單訊息
• 基金2020年5月份對帳單訊息
• 基金2020年4月份對帳單訊息
• 基金2020年3月份對帳單訊息
• 基金2020年2月份對帳單訊息
• 基金2020年1月份對帳單訊息
• 基金2019年12月份對帳單訊息
• 基金2019年11月份對帳單訊息
• 基金2019年10月份對帳單訊息
• 基金2019年9月份對帳單訊息
• 基金2019年8月份對帳單訊息
• 基金2019年7月份對帳單訊息
• 基金2019年6月份對帳單訊息
• 基金2019年5月份對帳單訊息
• 基金2019年4月份對帳單訊息
• 基金2019年3月份對帳單訊息
• 基金2019年2月份對帳單訊息