疫情推升零接觸經濟  宅在家也能輕鬆數位理財

2020年初以來COVID-19(新冠肺炎)疫情席捲全球,為減少人際接觸感染而帶動宅經濟的發展,例如網購消費、數位金融帳戶均大幅成長。
根據金管會最新公布數據顯示,2020年底數位存款帳戶已增加至646.3萬戶,一舉突破600萬戶,較2019年的338.4萬戶成長將近一倍。

究其因,除了銀行以優惠促銷手法,與合作商家的優惠等誘因外,因疫情而衍生的零接觸經濟也是推升數位帳戶成長的因素之一。

國內疫情於今年5月中急速升溫,全國進入三級警戒,為減少人與人之間的接觸,避免疫情擴大,餐飲業者以外帶、外送取代內用;而主管機關推出網路銀行跨行轉帳免手續費方案,進一步推動民眾多利用非現金交易。事實上,從去年開始,一場突如其來的新冠肺炎疫情,為減少實體接觸,已經間接改變客戶對於理財的需求與想像。

創新金融體驗 足不出戶理財千里

渣打銀行財富管理主管陳太齡表示,去年疫情爆發後,觀察到在市場更為動盪的環境下,客戶需要更即時更完整的金融市場資訊,線上理財工具及理財流程也需要便捷性與安全性。

因此,渣打銀行財富管理結合國際級專家團隊及領先數位科技兩大關鍵優勢,打造「專業加數位,理財更到位」的一站式數位理財之旅,為客戶呈現創新、安全、方便的金融體驗。

「我們希望打造讓客戶與全球同步,足不出戶也能理財千里的線上理財平台。」陳太齡指出,渣打財富管理近年持續推動各項數位理財優化,並重視客戶需求與體驗,將客戶的反饋導入優化專案。
簡言之,數位內容以客戶需求(customer needs)為本,網站架構以友善使用者(user friendly)為考量,提供更貼近使用者需求的平台系統。

一站式基金交易平台 買基金更方便

線上購買基金已成為理財趨勢,渣打銀行曾委託專業市調公司,針對30到49歲的M世代進行投資偏好問卷調查,並深入分析客戶於線上基金交易行為模式與投資痛點障礙,依循顧客調查結果,渣打財富管理推出「渣打線上基金交易平台」,提供多項結合顧客需求及數位創新的服務。

渣打一站式基金交易平台提供包括:「五大基金排行榜/基金氣象台」、「多筆申購一次通」、「千元定期定額投資」、「掌握投組真容易」、「線圖到價通知」、「贖回立即轉申購」、「配息設定再投資」,以及「含息報酬透明化」等八大功能。

陳太齡舉例指出,如何選擇投資標的,是許多基金投資者最大的痛點,渣打基金交易平台提供「精選」、「熱賣」、「配息」、「最多瀏覽」以及「最新上架」的五大基金排行榜,幫助客戶從各個面向,輕鬆挑選各類型基金。另外,以圖像化氣象台呈現渣打集團全球市場投資展望,幫助客戶掌握渣打財富管理投資專業團隊對於全球各市場看法,進而快速挑選搭配各市場對應的基金標的,隨時掌握投資風向。

數位理財無國界 24小時線上換匯

至於許多線上換匯受限於實體銀行的營業時間,無法24小時進行交易。渣打銀行外匯線上交易平台擁有五大特色,其中的「24小時線上換匯」功能可以解決這項痛點,讓外幣與外幣間換匯交易零時差。

另外還包括:專業匯市投資觀點、設定個人化最愛幣別的91組觀察清單,以及「外幣留單」與「到價通知」功能,協助客戶設定好交易幣別與目標匯率,系統自動盯盤並到價通知或交易,讓客戶免盯盤且不錯過心中理想價位。

2020年底推出「預約換匯」新功能,讓外匯投資也能定期定額,平均分散風險並降低成本。線上外匯交易平台自推出後廣受客戶迴響,至2020年底之線上外匯平台交易量,較前一年有99%成長的亮眼表現。

「預期未來透過線上換匯及外匯投資的顧客比例將逐漸上升,並持續開發各項功能與機制,希望渣打線上交易平台能夠為更多且廣泛的客群服務,」陳太齡期許。

在新一波疫情推升下,零接觸經濟再度成為全民運動,渣打銀行更響應主管機關開放以視訊錄影錄音方式取代保險親晤親簽的暫行措施,推出遠距視訊投保,讓客戶在家即可與業務同仁以視訊方式進行投保,居家防疫理財更便利、疫情期間保障規劃不中斷。

疫情加速許多實體的金融服務轉由線上取代,在疫苗注射普及化與邁向全體免疫效果下,疫情將逐漸走向平息,但數位金融已為大勢所趨,宅在家也能輕鬆投資理財,透過線上一點(Click)就通的場景,可望成為疫後的生活新常態(New Normal)。

*資料來源:商業周刊

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