Tercapainya keberhasilan finansial jangka panjang
Pendekatan portfolio kami mengembangkan potensi untuk tercapainya tujuan kekayaan anda
FOR INDIVIDUAL
FOR BUSINESS
Pendekatan portfolio kami mengembangkan potensi untuk tercapainya tujuan kekayaan anda
Membangun portfolio anda
“Menggunakan asumsi 7 tahun pasar modal, kami mengoptimalkan alokasi terhadap kelas aset yang terbagi menggunakan model Strategic Asset Allocation (SAA).
SAA model kami sesuaikan dengan 6-12 bulan CIO house views dalam bentuk Tactical Asset Allocation (TAA).
Tactical Asset Allocation :
Taktikal over atau underweight dirancang oleh SAA untuk mengambil peluang pada tren pasar atau ekspektasi untuk membentuk TAA kami.
Hal ini bertujuan untuk mengembangkan keuntungan dan mengurangi volatilitas dengan pengelolaan secara aktif dan penyempurnaan aset alokasi”
SAA adalah penentu penting dari ekspektasi imbal hasil jangka panjang, terutama dalam portofolio jangka panjang. SAA juga menawarkan cara terstruktur untuk berinvestasi, memandu alokasi ke setiap kelas aset, yang membantu mengurangi perilaku bias tertentu, seperti perdagangan berlebihan, euforia berlebihan, atau pesimisme.
Model SAA kami terdiversifikasi dengan tujuan menghasilkan imbal hasil dan risiko yang wajar selama satu siklus bisnis penuh. Model-model ini ditargetkan untuk menjadi efisien dan menghasilkan estimasi imbal hasil tertinggi per unit risiko yang diasumsikan, berdasarkan asumsi risiko dan imbal hasil jangka panjang CMA.
TAA memberikan nilai tambah untuk meningkatkan imbal hasil sehingga mengurangi volatilitas portofolio dengan menyediakan pilihan-pilihan aktif untuk menyesuaikan atau menyempurnakan alokasi aset, dengan memanfaatkan tren pasar yang diperkirakan akan terjadi selama 6-12 bulan ke depan. Investor dapat memanfaatkan peluang pada aset yang mengalami pesimisme ekstrim untuk meningkatkan alokasi secara taktis, sambil mengambil keuntungan selama periode ketika aset mengalami euforia.
Kami percaya bahwa setiap investor, ketika membangun portofolio mereka, harus memulai dengan Portofolio Dasar yang kuat.
Portofolio Dasar adalah portofolio yang kuat, stabil, dan terdiversifikasi. Portofolio ini disesuaikan dengan kondisi dan tujuan Anda, dan memberikan imbal hasil melalui siklus investasi. Portofolio ini disesuaikan dengan kondisi dan tujuan Anda, dan memberikan imbal hasil melalui siklus investasi.
Kami membangun Portofolio Dasar dengan menggunakan Alokasi Aset Taktis (TAA) sebagai panduan.
Ide-ide oportunistik memiliki fokus yang lebih sempit dengan jangka waktu yang lebih pendek. Ide ini digunakan untuk menambah pendapatan, melakukan diversifikasi, atau memanfaatkan pergerakan jangka pendek di pasar.
Berapa banyak yang harus dialokasikan untuk Ide Dasar vs Ide oportunistik adalah unik untuk setiap investor. Pada tahap kehidupan yang berbeda, risk appetite dan preferensi investasi Anda dapat berubah, dan pendekatan penasihat kami fleksibel untuk mengakomodasi hal tersebut.
Kami juga menyadari bahwa pada tahap kehidupan yang berbeda, risk appetite dan preferensi Anda untuk alokasi aset tertentu dapat berubah.
Keputusan tentang berapa banyak yang akan dialokasikan ke ide-ide dasar vs ide-ide oportunistik jangka pendek adalah unik bagi setiap investor.
Tabel ini memberikan alokasi indikatif & tergantung pada jenis investor Anda, tingkat aktivitas yang ingin Anda lakukan pada portofolio Anda, selera risiko & tujuan Anda
Rencana proteksi yang baik seharusnya tidak hanya melindungi kekayaan Anda saat ini, tetapi juga mempertimbangkan nilai penghasilan Anda di masa yang akan datang. Rencana ini harus menyediakan jaring pengaman, melindungi kekayaan dan kapasitas penghasilan Anda di masa depan, memastikan bahwa tujuan keuangan Anda tidak terganggu atau tertunda karena kejadian-kejadian yang tidak terduga. Dan ini juga merupakan sarana yang baik untuk memastikan perencanaan sistematis untuk kebutuhan masa depan, termasuk meninggalkan warisan untuk orang yang Anda cintai.
ESG adalah cara berinvestasi yang mempertimbangkan risiko dan peluang ESG, disamping analisis keuangan tradisional. Hal ini dapat diterapkan dalam portofolio dasar dan investasi oportunistik. Dalam hal alokasi dasar Anda, ada dana terintegrasi ESG yang dapat berupa multi-aset, ekuitas, atau pendapatan tetap. Dana-dana ini mempertimbangkan faktor lingkungan, sosial dan tata kelola keuangan. Dalam hal investasi ESG oportunistik, ini termasuk dalam gagasan tematik berkelanjutan, seperti perubahan iklim, air, kendaraan listrik. Ada juga saham yang tersedia yang memiliki skor ESG tinggi.
Berinvestasi pada aset luar negri menghasilkan manfaat diversifikasi, tetapi juga berarti investor terpapar pada risiko mata uang dari aset mereka relatif terhadap kewajiban. Dampak dari risiko ini merupakan faktor dalam proses konstruksi SAA.
Pelajari lebih lanjut mengenai wealth principles
Tujuan
Prinsip-prinsip
This is to inform that by clicking on the hyperlink, you will be leaving www.sc.com/id and entering a website operated by other parties:
Such links are only provided on our website for the convenience of the Client and Standard Chartered Bank does not control or endorse such websites, and is not responsible for their contents.
The use of such website is also subject to the terms of use and other terms and guidelines, if any, contained within each such website. In the event that any of the terms contained herein conflict with the terms of use or other terms and guidelines contained within any such website, then the terms of use and other terms and guidelines for such website shall prevail.
Thank you for visiting www.sc.com/id